3月12日の朝、顧客のマイ・スアン・Tさん（88歳、ホーチミン市フーニャン区在住）が、アグリバンク・ファンディンフン支店の取引オフィス1に取引をするために来ました。 Mai Xuan T 氏が取引オフィス 1 の常連客として到着したとき、取引担当者の Truong Thanh Nhi 氏はすぐに彼を認識しました。
しかし、前回と違うのは、T氏が前回のように400万～500万ドン程度を引き出すのではなく、今回は非常に特別な内容で、アジア商業銀行のトラン・ティ・キム・サン氏の口座に最大2,600万ドンを振り込むよう要求したことだ。「Mai Xuan T氏は金鉱取引フロアのDWGroup Corporationに資金を入金した」なお、今回Tさんは40歳くらいの見知らぬ女性と一緒に行きました。この人は振込内容を聞いて納得せず、手数料節約を理由にTさんに現金を引き出して渡すように頼みました。
受取人の口座が個人の口座であったこと、送金内容が組織に関するものであったこと、そしてT氏に同行していた女性の切迫した態度など、異常な兆候に気づいた取引担当者のTruong Thanh Nhi氏は、顧客に詐欺の兆候について巧みに警告した。それと同時に、ニ氏はDWグループに関する情報も調べ、このグループはベーキングパウダー、加工食品、ガソリンから金属ジュエリーまで、多業種の企業グループであり、2024年11月25日に新設されたという結果を記録した。この結果を受けて、Nhi 氏はタイムリーな対応のために直ちにトランザクション オフィスのリーダーに事件を報告しました。
時間を延ばすために、ニ氏は顧客の署名が一致していないという言い訳を使い、顧客に銀行の親戚に電話して口座に取引の承認を与えるように指示した。そのおかげで、NhiさんはTさんの家族の調整を待つために、Tさんの取引時間を1時間以上遅らせました。しかし、同行していた女性の勧めにより、T氏とこの人物は銀行を去った。その後、T氏の家族が銀行に行き、職員が提供した写真を確認したところ、T氏に同行していた女性とは何の関係もなかったことが確認された。
見知らぬ女性がT氏を別の取引拠点に連れて行って取引を行わせないよう、ファン・ディン・フン支店はニ氏に、近隣の取引拠点に疑わしい取引について知らせるよう指示した。その後間もなく、Tさんの家族が銀行に戻り、Tさんが帰宅したこと、被害はなかったことを報告し、Tさんの詐欺を迅速に防いでくれた銀行員に感謝の意を表した。
Mai Xuan T 氏は、Agribank の取引担当者の賢さと機転のおかげで、詐欺師の「罠」から幸運にも逃れた多くの顧客のうちの 1 人です。最近では、2025年2月3日に、アグリバンク・トンノン支店（ハクアン）も詐欺師の送金取引をブロックし、顧客が2,500万ドンを保護するのに役立ちました。これまでにも、Agribank の支店や取引オフィスで多くの事件が防がれてきました。中には詐欺金額が数億ドンに及ぶケースも多数ある。
これらの事例は、銀行職員の専門的スキルが、顧客が誤って詐欺師の「罠」に陥った場合に顧客の資産を保護する上で重要な「ブロック」となることを示しています。なぜなら、ほとんどの場合、被害者は被験者によって心理的に操作され、警戒心を失ってしまうからです。
アグリバンクは、顧客資産の安全確保と犯罪防止を業務上の最優先事項と位置付け、役員および取引担当者の専門スキルを向上させるための研修を定期的に開催しています。新たな詐欺を更新して、詐欺の兆候を認識する能力を向上させます。同時に、対象者の巧妙な手口を防ぐための意識とスキルを高めるよう、顧客への啓蒙・アドバイスを継続的に行います。さらに、Agribank は、犯罪者の新たな詐欺の手口に迅速に対応するために、高度なセキュリティ ソリューションを積極的に更新および導入しています。
出典: https://cand.com.vn/doi-song/can-bo-agribank-nhanh-tri-giup-cu-ong-88-tuoi-thoat-bay-lua-dao-i762168/
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