1. カウンターで直接お金を預ける
これは銀行に明記されている預金規制です。しかし、実際には、銀行に出向いて手続きをしなくても、慣れた行員の手伝いで預金口座を開設できるという特殊なケースもまだある。
これは非常に危険です。なぜなら、多くの場合、銀行員は顧客の口座にお金を入金しなかったり、顧客が署名するために必要なすべての書類を提供しなかったり、取引書類に署名した後でも銀行員が書類をすり替えたりできるからです。
さらに、カウンターで取引をする際には、カメラで顧客が録画されるため、後で事件が発生した場合に非常に良い証拠となります。
貯金通帳とは、個人が銀行にお金を預けておく通帳のことです。 （イラスト：BHX）
2. 空白の文書には絶対に署名しないでください。
預金、引き出し、または振替を行う際、お客様はいかなる状況においても白紙に署名してはなりません。その理由は、銀行への入金、出金、送金に関するすべての取引文書には明確な内容があり、銀行員は顧客との取引を行うために正しい手順に従わなければならないからです。
さらに、顧客が署名した空白のフォームがあれば、銀行員はさまざまな方法で顧客のお金を引き出すための情報を記入することができ、異なる部門間の共謀がある可能性があるため、引き出しメッセージさえも顧客が署名した電話番号に送信されません。
3. 貯金通帳を大切に保管する
預金通帳は、署名や身分証明書のほかに、顧客が銀行に預けた金額を証明する重要な書類です。したがって、預金者は貯金通帳を慎重に保管し、紛失した場合は直ちに銀行に通知する必要があります。
電話による通知から 24 時間以内に、顧客は直接銀行に出向き、紛失した貯蓄通帳の報告を行う必要があります。そうしないと、詐欺師が署名や身分証明書を偽造し、顧客は預かり金を失うことになります。
さらに、顧客は貯金通帳を誰にも貸すべきではありません。なぜなら、多くの場合、署名や身分証明書を偽造し、銀行員と共謀して顧客の口座からお金を引き出すことができるからです。
同時に、預金者は預金口座を開設した後、銀行員に貯金通帳を「借り」させてはならない。なぜなら、その場合、銀行員は顧客の口座ではなく、自分の口座または他人の口座にお金を入金している可能性があるからです。
4. 貯金通帳の内容を注意深く確認してください。
銀行員が誤って預金金額を間違えて入力したり、貯蓄通帳を確認しなかったり、貯蓄通帳や預金契約書に完全な情報が記載されていないために顧客が気付かなかった場合、故意にお金を横領したりすると、顧客は危険にさらされる可能性があります。
貯金通帳を受け取る際には、銀行名、通貨の種類、金額などの情報を確認する必要があります。預金期間;入金日;期日;金利;利息の支払い方法。貯蓄預金の所有者および貯蓄預金の共同所有者の氏名および住所。身分証明書またはパスポート番号。カード番号、印鑑、ユニット長（または権限のある人物）の署名…
5. 定期的に預金口座の残高を確認する
金銭の紛失が発生した場合に、顧客が銀行または当局に迅速に報告し、状況を調整して解決するための緊急措置を講じることができるように、チェックは毎週および毎月行う必要があります。
これに注意を払わないと、顧客がお金を取り戻すことは難しくなります。なぜなら、その場合、当局や銀行は、捜査、起訴、裁判、さらには判決の執行に多くの時間を費やさなければならず、これは非常に複雑であり、特にお金を盗んだ人が顧客に返済するお金がなくなった場合はさらに複雑になるからです。
6. 署名の一貫性を保つように努める
貯金通帳が無効になるほどひどいわけではありませんが、署名を頻繁に変更することは非常によくある間違いであり、多くの顧客にとって最大のトラブルを引き起こします。
銀行とやり取りするときは、残す手書きの文字や署名がすべて重要になることを忘れないでください。したがって、顧客が便利かつ迅速に口座への入金、引き出し、送金を行えるようにするには、銀行との取引プロセス全体を通じて署名を維持することが必要です。
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