Le capital social de VPBank dépasse officiellement 79 000 milliards de VND

Coussin épais

La décision publiée le 14 novembre 2023 par le gouverneur de la Banque d'État du Vietnam (SBV) a officiellement autorisé VPBank à augmenter son capital social de 67 434 milliards de VND à 79 339 milliards de VND.

Le conseil d'administration de VPBank avait précédemment annoncé une résolution visant à modifier le capital social de la banque après avoir finalisé le placement privé de 15 % des actions auprès de l'investisseur stratégique Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) en octobre dernier.

L'accord de placement privé de 1,19 milliard d'actions VPB auprès de la deuxième plus grande institution financière du Japon en termes d'actifs totaux a apporté à VPBank plus de 35,9 billions de VND (équivalent à près de 1,5 milliard de dollars) en capital de niveau 1. Les capitaux propres de VPBank ont ​​ainsi augmenté de 103,5 billions de VND à environ 140 billions de VND, suivant de près le géant Vietcombank. Cette activité de vente de capital sera mise en œuvre par VPBank à partir de 2022, dans le but de renforcer la capacité financière à long terme et d'aider la banque à atteindre les objectifs de croissance de la troisième stratégie de développement sur 5 ans (2022-2026).

Le ratio d'adéquation des fonds propres (CAR) de la banque, selon les calculs de l'agence internationale de notation de crédit Moody's, augmentera à près de 19% - en tête parmi les banques au Vietnam notées par cette organisation, après la transaction ci-dessus. Ce ratio est également bien supérieur au CAR moyen, selon la circulaire 41, du secteur bancaire commercial par actions de 11,5% et se rapproche du seuil moyen de 20,87% des banques étrangères à fin septembre 2023, selon les données de la Banque d'État.

Une base de capital importante renforcera considérablement la solidité financière de VPBank, permettant ainsi à la banque de répondre à tous les besoins des clients dans des segments stratégiques tels que les clients individuels et les petites et moyennes entreprises (PME). Dans le même temps, VPBank disposera d’une capacité financière suffisante pour servir les clients d’entreprise à grande échelle. En outre, l'investisseur stratégique SMBC devrait contribuer à la croissance de VPBank grâce au savoir-faire et à l'expérience que le groupe a accumulés au fil des années sur de nombreux marchés asiatiques.

Maintenir une croissance continue

Avec un important coussin de capital et une base financière solide, VPBank est prête à réaliser ses plans de croissance continue dans les années à venir.

Selon VNDirect Securities Company, la vente par VPBank de 15 % de son capital social à SMBC, contribuant à augmenter son capital total à près de 140 000 milliards de VND, devrait élargir la base de clientèle de la banque aux sociétés d'IDE, en particulier celles liées au Japon.

« Nous augmentons donc nos provisions pour croissance des prêts pour 2023, 2024 et 2025 [respectivement] de 25, 23, 18 % à 28, 25, 20 %, les plus élevées du secteur, pour refléter la solide base de capital de la banque », a écrit VNDirect dans un rapport publié à la mi-novembre.

En fait, la croissance du crédit de VPBank à la fin du troisième trimestre a augmenté de plus de 22 % par rapport au début de l'année, atteignant plus de 488 000 milliards de VND. Parmi celles-ci, la croissance du crédit dans le segment des clients individuels a augmenté de 19% par rapport au début de l'année, atteignant plus de 232 000 milliards de VND.

Au cours des 9 premiers mois de l'année, VPBank a augmenté le décaissement d'un certain nombre de produits de prêt avec des niveaux de risque stables et a créé une croissance durable. Dans le segment des prêts immobiliers, VPBank s'est concentré sur les prêts immobiliers secondaires (taux de croissance de 25 %), les prêts à la production et aux entreprises - en se concentrant sur les prêts aux ménages de production et aux entreprises (taux de croissance de 22 %), et pour le segment des prêts non garantis, la banque a continué à maintenir sa position de leader en termes de chiffre d'affaires des dépenses sur les cartes et a émis des cartes avec un solde de carte de crédit en cours en croissance de 19 %.

La croissance du crédit bancaire est plusieurs fois supérieure à la croissance moyenne du crédit du secteur, qui s'établissait à 6,9 % à la fin du mois de septembre. Toutefois, ce taux de croissance reste inférieur au taux de croissance du crédit de plus de 30 % atteint les années précédentes. Ce ralentissement de la croissance est dû à l'orientation sélective de VPBank vers la croissance du crédit, privilégiant la qualité, en phase avec l'évolution du marché et de l'économie.

Afin de maintenir un bilan sain, VPBank a maintenu une dynamique de croissance constante de mobilisation au troisième trimestre, atteignant près de 462 000 milliards de VND, en hausse de près de 35 % par rapport au début de l'année, soit 5,9 % de plus que la moyenne du secteur.

Le segment de clientèle individuelle de la banque a notamment enregistré une croissance impressionnante de 60 % des dépôts par rapport au début de l'année, grâce à sa stratégie de couverture de segment et à son programme de « mobilisation pour tous », en plus d'une gamme de produits de comptes de paiement spécialisés, packagés et adaptés aux besoins des utilisateurs.

Les dépôts à vue (CASA) sont la source de capital à faible coût de la banque, dont la croissance a été supérieure à 22 % par rapport au début de l'année, contribuant à porter le ratio CASA à 17 % dans la structure du capital mobilisé de VPBank.

Parallèlement à la promotion de CASA, VPBank a accru l'exploitation des sources de capitaux internationaux à long terme et à coûts raisonnables pour optimiser les coûts du capital d'entrée, réduisant ainsi les taux d'intérêt des prêts, dirigeant les capitaux vers l'économie, répondant à la demande de prêts pour les projets de production, de consommation et verts, et luttant contre le changement climatique.

Le ratio des fonds à court terme par rapport aux prêts à long terme des banques, selon la réglementation de la SBV, était de 26,6 % à la fin du mois de septembre, en dessous du seuil requis par l'agence de régulation de 34 % (diminuant à 30 % à partir du 1er octobre 2023).

Lien source: https://thanhnien.vn/von-dieu-le-cua-vpbank-chinh-thuc-vuot-79-nghin-ti-dong-185231128190727932.htm