Le bénéfice trimestriel de VPBank a augmenté de 67 % par rapport à l'année précédente

Aux trois quarts de l'année 2024, VPBank a enregistré une augmentation de 67 % de son bénéfice consolidé avant impôts sur la même période, avec des contributions de l'ensemble de l'écosystème.

Les résultats d'activité de VPBank sur 9 mois ont une marque significative de FE Credit lorsque le 3ème trimestre a rapporté un bénéfice de près de 300 milliards de VND - Photo : VPBank

VPBank maintient une croissance stable du crédit, favorise les activités de recouvrement de créances et continue de contrôler strictement la qualité des actifs.

En 9 mois, le bénéfice avant impôts consolidé de VPBank a atteint près de 13,9 billions de VND

À la fin des 9 premiers mois de l'année, le bénéfice avant impôts consolidé de VPBank a atteint près de 13 900 milliards de VND, soit une augmentation de plus de 67 % par rapport à la même période en 2023. La banque mère a contribué à hauteur de plus de 13 000 milliards de VND, tandis que les filiales ont poursuivi la dynamique de croissance des trimestres précédents.

Le résultat d'exploitation consolidé (TOI) de la banque a ainsi augmenté de près de 23% en 9 mois, atteignant plus de 44,6 billions de VND. Les banques individuelles ont enregistré une augmentation de plus de 26%, atteignant 32 000 milliards de VND, les revenus d'intérêts étant le principal moteur de croissance.

Le ratio coûts/revenu d'exploitation (CIR) de la banque mère a quant à lui été optimisé à 24 % grâce à une automatisation complète des processus et à la numérisation.

Les résultats commerciaux de VPBank sur 9 mois ont une marque significative de FE Credit lorsqu'au troisième trimestre, elle a déclaré un bénéfice de près de 300 milliards de VND. Il s’agit du résultat d’un processus de restructuration rigoureux de la société de crédit à la consommation, privilégiant la sélection de segments de clientèle de qualité, favorisant le recouvrement des créances et affinant l’appareil opérationnel.

Il convient de noter que les efforts visant à promouvoir le recouvrement des créances et à appliquer la technologie numérique à tous les niveaux ont également porté leurs fruits pour l'ensemble du groupe, lorsque le recouvrement des créances consolidées gérées à risque a atteint plus de 3,2 billions de VND en 3 trimestres, soit une augmentation de plus de 90 % par rapport à la même période.

Grâce à l'application de diverses mesures de gestion des créances douteuses, le ratio de créances douteuses (NPL) de la banque mère, conformément à la circulaire 11, est maintenu en dessous de 3 %, comme prescrit par la Banque d'État du Vietnam (SBV).

À la fin du troisième trimestre, l'encours de crédit, y compris les prêts à la clientèle et les obligations d'entreprises des banques individuelles, a atteint plus de 581 000 milliards de VND, en hausse de plus de 10 % par rapport au début de l'année et supérieur à la moyenne du secteur (8,5 %). Le crédit est distribué à divers segments et industries de l'économie, avec des produits clés tels que les prêts automobiles, les cartes de crédit...

Parallèlement à la croissance du crédit de la banque mère, le crédit de base du segment de crédit à la consommation de FE Credit a continué de maintenir sa dynamique de croissance par rapport à la fin de l'année, le chiffre d'affaires des décaissements au cours des 9 premiers mois de 2024 atteignant le même niveau que l'ensemble de l'année 2023, montrant que les besoins de dépenses des clients reviennent progressivement.

En accompagnant le gouvernement et la Banque d'État du Vietnam pour soutenir les personnes et les entreprises touchées par la récente tempête Yagi, VPBank a mis en œuvre un programme visant à réduire les taux d'intérêt des prêts jusqu'à 1%, visant à restaurer la production et les affaires et à stabiliser la situation macroéconomique.

Fonctionnement sûr et efficace

Au troisième trimestre, VPBank et la Banque japonaise pour la coopération internationale (JBIC) ont signé un contrat de crédit d'une valeur maximale de 150 millions USD - Photo : VPBank

Pour répondre à la croissance stable de la demande de prêts, la mobilisation des clients et les titres de créance de VPBank sont réglementés en fonction de la croissance du crédit, dans le but d'améliorer l'efficacité du bilan.

La banque continue d’optimiser son portefeuille de mobilisation de clientèle et de diversifier ses sources de capitaux internationaux à moyen et long terme.

Au troisième trimestre, VPBank et la Banque japonaise pour la coopération internationale (JBIC) ont signé un contrat de crédit d'une valeur maximale de 150 millions de dollars pour financer des projets d'énergie renouvelable et de transmission d'électricité au Vietnam, contribuant ainsi à la réalisation de l'objectif national de réduction des émissions nettes à zéro d'ici 2050.

En conséquence, les coûts de capital des banques individuelles ont continué d'être optimisés à 4,1 % au troisième trimestre et ont diminué de plus de 2 % par rapport à l'ensemble de l'année 2023. Les ratios de sécurité de liquidité tels que le ratio LDR (82,3 %), le ratio de capital à court terme pour les prêts à moyen et long terme (24,6 %) sont tous à de bons niveaux par rapport à la réglementation de la Banque d'État.

Le ratio d'adéquation des fonds propres (CAR) de la banque consolidée a atteint 15,7%, continuant à dominer le secteur, créant une base de croissance solide dans les temps à venir.

Optimiser les opportunités, tirer parti des atouts

Avec une vision large, au troisième trimestre, VPBank a officiellement ouvert sa première succursale phare à Ho Chi Minh-Ville, devenant ainsi un pionnier des futures tendances bancaires au Vietnam à l'ère numérique et soutenant la banque sur son chemin vers la conquête du marché international.

La stratégie d'investissement dans un nouveau modèle de succursale, avec une chaîne de services publics, de technologies, de produits et de services de normes internationales exceptionnelles, devrait répondre aux divers besoins de nombreux groupes de clients différents, contribuant à améliorer l'expérience, à fidéliser les clients existants et à attirer des clients potentiels, y compris des clients internationaux du segment émergent des IDE.

Saisissant l'opportunité offerte par la forte vague d'IDE qui afflue au Vietnam, tout en optimisant la relation de coopération avec le partenaire stratégique SMBC, la décision d'étendre ses opérations au segment des grandes entreprises clientes, des multinationales et des entreprises d'IDE est l'une des étapes stratégiques de la banque.

Après près de 2 ans d'activité, VPBank a ajouté un portefeuille de clients IDE de plus de 500 entreprises et une grande échelle de ressources humaines de chaque entreprise qui peuvent devenir des clients individuels potentiels de la banque à l'avenir.

Le troisième trimestre a été marqué par la coopération entre VPBank et Lotte C&F Vietnam, qui est devenue une prémisse pour les deux parties pour exploiter leurs forces mutuelles et profiter des opportunités offertes par le fort pouvoir d'achat d'un marché de près de 100 millions de personnes.

Alors que VPBank fournit une large gamme de solutions, de produits et de services financiers, ainsi que d'abondantes ressources pour le développement des entreprises de l'écosystème du groupe, Lotte C&F aide à connecter et à présenter la chaîne de produits de VPBank aux entreprises membres, aidant la banque à étendre son réseau opérationnel et à augmenter sa part de marché dans le segment des clients IDE.

En outre, la banque est devenue un partenaire stratégique du constructeur de véhicules électriques BYD au Vietnam, en proposant des packages de crédit aux acheteurs de voitures avec des politiques de prêt préférentielles et des mécanismes de prêt simplifiés.

La valeur de la marque VPBank en 2024, selon la dernière évaluation de Brand Finance, a augmenté de près de 6 % par rapport à 2023, atteignant 1,35 milliard USD, plaçant la banque dans le Top 10 des marques les plus valorisées au Vietnam en 2024.

Source : https://tuoitre.vn/loi-nhuan-3-quy-cua-vpbank-tang-67-so-voi-cung-ky-20241028220204337.htm