M. Hung a transféré par erreur 450 millions de VND à un inconnu. Plus de quatre mois plus tard, il n'a toujours pas pu récupérer l'argent, le bénéficiaire ayant refusé de payer.
M. Nguyen Hung (Long An) a déclaré que le 17 mars, il a dû payer le vendeur pour les marchandises. À ce moment-là, il était presque tard dans l'après-midi, il a transféré 450 millions de VND via Internet Banking de son compte ouvert à la Saigon Thuong Tin Bank (Sacombank) vers le compte d'un client à l'Asia Commercial Bank (ACB).
La transaction a été effectuée, il a pris une capture d'écran et l'a envoyée, mais le partenaire a dit que le nom était erroné. « En vérifiant à nouveau, j'ai réalisé que j'avais transféré de l'argent par erreur sur le compte d'un inconnu portant un numéro de compte similaire et un nom différent. Pris de panique, je me suis précipité aux agences Sacombank et ACB de Duc Hoa, Long An, pour signaler cette erreur de transfert d'argent », a-t-il déclaré.
M. Hung a été reconnu par la banque et a reçu l'ordre de se présenter à la police. Après deux jours de vérification de l'incident, la police de Duc Hoa s'est rendue à la succursale de l'ACB pour demander le gel de l'argent que M. Hung avait transféré par erreur. « À ce moment-là, la police a déclaré que les 450 millions de VND que j'avais transférés par erreur avaient été retirés du compte du destinataire de 14 millions de VND », a déclaré M. Hung.
Grâce au soutien de la police, M. Hung a obtenu le numéro de téléphone de la personne qui recevait l'argent et l'a appelé pour négocier, mais cette personne n'a pas décroché le téléphone. « Je lui ai envoyé un SMS disant que les 14 millions de VND retirés ne seraient pas récupérés et que je lui donnerais 10 millions de VND supplémentaires s'il acceptait de me les rendre. Cependant, le bénéficiaire n'a toujours pas coopéré et m'a répondu qu'il était responsable de ses actes », a déclaré M. Hung.
L'un des messages échangés entre M. Hung et le destinataire du transfert d'argent erroné. Photo : Nguyen Hung
M. Hung a continué à se rendre au commissariat de Ben Tre (où réside le bénéficiaire) pour signaler les faits et demander de l'aide. Lorsque lui et la police sont arrivés à la maison, les parents de l'homme ont déclaré que leur fils était parti à Ho Chi Minh-Ville et qu'ils ne pouvaient donc toujours pas le joindre. Plus de 4 mois se sont écoulés depuis le mauvais transfert d'argent, mais M. Hung n'a toujours pas réussi à récupérer l'argent du mauvais destinataire.
En réponse à VnExpress , un représentant de la police provinciale de Long An a déclaré qu'ils avaient reçu le dossier et guidaient M. Hung à travers les procédures nécessaires.
La banque ACB a également déclaré avoir soutenu la personne qui avait transféré de l'argent par erreur conformément à la réglementation, en contactant par exemple le destinataire à plusieurs reprises mais en ne parvenant pas à le joindre. La banque fournit également des informations et coopère à la demande de la police.
Concernant le traitement à venir, cette banque a déclaré que si le destinataire spécifie un retransfert ou si le tribunal (au cas où M. Hung déposerait une plainte) ou l'agence de police prend une décision, ACB effectuera immédiatement la transaction pour rembourser l'argent sur le compte de M. Hung.
Cette procédure est exigée par la loi pour éviter les cas de fraude intentionnelle, notamment en matière de fraude commerciale. Par exemple, après que le vendeur a confirmé la réception du paiement et de la livraison, l'acheteur peut commettre une fraude en signalant à la banque qu'elle a transféré l'argent par erreur et en exigeant un remboursement. De plus, de nombreux escrocs utilisent souvent l'astuce consistant à transférer de l'argent sur le mauvais compte pour inciter les gens à prêter de l'argent à des taux d'intérêt élevés ou à voler des informations personnelles afin de s'approprier l'argent du compte...
Code OTP envoyé au numéro de téléphone du titulaire du compte lors des transactions de transfert en ligne sur l'application bancaire. Photo : Quynh Trang
Concernant l'incident ci-dessus, l'avocat Luong Huy Ha, directeur du cabinet d'avocats LawKey, a déclaré qu'après avoir essayé d'approcher et de négocier avec le destinataire erroné mais qu'il ne l'a pas délibérément renvoyé, M. Hung peut choisir l'une des deux options légales : signaler à la police de sa résidence permanente ou temporaire ou intenter une action civile.
Français Pour un montant d'argent transféré par erreur de 10 millions de VND ou plus, l'expéditeur peut déposer une plainte pénale auprès de la police en raison de signes de possession illégale de biens conformément au Code pénal de 2015. En conséquence, une personne qui reçoit par erreur de l'argent et détient intentionnellement illégalement un montant de 10 millions à 200 millions de VND après que l'expéditeur ou l'agence de police a demandé le paiement sera condamnée à une amende de 10 millions de VND à 50 millions de VND ou à une réforme sans détention jusqu'à 2 ans, ou à une peine d'emprisonnement de 3 mois à 2 ans. Pour des montants supérieurs à 200 millions, ceux qui les possèdent illégalement peuvent être emprisonnés de 1 à 5 ans, a précisé l'avocat.
En outre, l'avocat a déclaré que M. Hung peut également intenter une action civile devant le tribunal où réside le défendeur, le bénéficiaire de l'argent.
Non seulement M. Hung, mais de nombreux titulaires de compte sont également confrontés à des transferts d'argent par erreur lors de transactions en ligne. Les experts bancaires affirment qu'il y a eu une série de cas où des clients ont transféré par erreur de l'argent à des inconnus mais ont eu du mal à le récupérer pour de nombreuses raisons telles que l'impossibilité de contacter le destinataire, l'abandon du compte du destinataire ou le refus du destinataire de restituer l'argent.
Quynh Trang-Hoang Nam
*Les noms des personnages ont été modifiés sur demande
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