Près de 100 milliards de dollars de cryptomonnaies affluent au Vietnam

Lors de l'atelier « Partage d'expériences dans la gestion et l'exploitation des échanges centralisés de crypto-actifs », organisé par l'Association vietnamienne de la blockchain le 27 mars, le lieutenant-colonel Duong Duc Hung, chef adjoint du département de lutte contre le terrorisme, département de la sécurité intérieure (ministère de la Sécurité publique) a cité un rapport de Chainalysis indiquant que d'octobre 2021 à octobre 2022, la valeur totale des crypto-monnaies entrant au Vietnam est estimée à 90,8 milliards USD.

Sur ce montant, près d’un milliard de dollars a été identifié comme étant lié à des activités illégales, notamment la fraude, le blanchiment d’argent et d’autres infractions.

Selon M. Hung, ce chiffre reflète non seulement l'attrait des crypto-monnaies pour les Vietnamiens et les entreprises, mais montre également des failles potentielles dans la gestion des flux de monnaie numérique dans notre pays.

Pendant ce temps, le Vietnam ne dispose pas de lois ou de décrets spécifiques pour gérer les actifs et les échanges cryptographiques.

Mme Nguyen Thi Minh Tho, directrice adjointe du Département de lutte contre le blanchiment d'argent (Banque d'État), a déclaré que la construction d'un cadre juridique pour les actifs numériques, les actifs virtuels, les actifs cryptés ainsi que les salles de marché d'actifs numériques est un ordre des dirigeants à tous les niveaux et un besoin inévitable de l'économie.

argent.jpg
Les experts estiment qu’il devrait y avoir des sanctions strictes contre les bourses non conformes, y compris la révocation de la licence et des poursuites pénales en cas de lien avec le financement du terrorisme. Photo : NL

Selon Mme Tho, les actifs numériques présentent trois caractéristiques fondamentales : ils sont anonymes, transfrontaliers et décentralisés, et sont donc très faciles à exploiter par les criminels, notamment pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Par conséquent, la plupart des pays, lorsqu’ils établissent un cadre juridique pour l’exploitation des échanges de gestion d’actifs numériques et d’actifs cryptographiques, définissent des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

À ce jour, au Vietnam, les documents juridiques n’ont pas été délivrés et fonctionnent dans une « zone grise ». Lors de l'examen du mécanisme de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme au Vietnam, le Groupe d'action financière a placé notre pays sur la liste « grise » - c'est-à-dire les pays présentant des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme...

« Le Vietnam doit mettre en place un cadre juridique pour gérer les actifs virtuels et les fournisseurs de services d’actifs virtuels et doit prouver que le cadre juridique fonctionne efficacement », a déclaré Mme Tho.

Un cadre juridique complet est nécessaire.

Dans une évaluation générale de la situation juridique actuelle du marché des actifs numériques, M. Phan Duc Trung, président de l'Association vietnamienne de la blockchain, a déclaré que la promotion de la mise en œuvre pilote des salles de marché des crypto-actifs en même temps que la loi sur l'industrie des technologies numériques, qui devrait être adoptée en mai 2025, démontre la forte détermination du gouvernement à construire un cadre juridique dans le domaine des actifs numériques.

« La légalisation de la finance décentralisée contribue à garantir la légalité des actifs cryptographiques, tout en favorisant l'innovation et l'intégration technologiques mondiales, en aidant le Vietnam à optimiser les ressources du marché dynamique et en pleine croissance des cryptomonnaies et à respecter l'engagement du gouvernement en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. »

Toutefois, pour les opérateurs d'échange, a noté M. Trung, des réglementations juridiques strictes peuvent créer une forte pression sur les coûts pour les entreprises qui ne disposent pas de ressources financières suffisantes. Parce que les coûts de conformité constituent un problème majeur qui doit être pris en compte lors de l’exploitation d’une bourse, et pas seulement le capital social ou les frais de licence.

Le lieutenant-colonel Duong Duc Hung a proposé qu'il soit nécessaire de publier un cadre juridique complet, qui stipule clairement les responsabilités légales des salles de marché dans la prévention et la lutte contre le financement du terrorisme, y compris l'application du processus de vérification de l'identité du client (KYC) et le signalement des transactions suspectes.

Processus d'octroi de licences pour les échanges, exigeant la transparence de l'identité juridique, du capital social et des systèmes techniques. Des sanctions strictes sont prévues pour les bourses non conformes, notamment la révocation de leur licence et des poursuites pénales en cas d’implication dans le financement du terrorisme.

De plus, les échanges centralisés d'actifs cryptographiques au Vietnam doivent intégrer des outils d'analyse de blockchain tels que Chainalysis, ChainTracer ou Elliptic pour suivre et tracer les transactions en temps réel. Mettre en place un système de surveillance centralisé géré par la Banque d’État ou le ministère de la Sécurité publique, directement connecté aux échanges pour collecter les données de transaction et analyser les modèles de comportement inhabituels.

M. Hung a proposé que les bourses soient encouragées à développer des solutions d’IA pour détecter automatiquement les transactions présentant des signes de lien avec le financement du terrorisme. Comme des transactions répétées avec de petits montants mais une fréquence élevée ou le transfert d'argent via plusieurs portefeuilles intermédiaires.

Pendant ce temps, TS. Hoang Van Thuc, directeur de la Cryptography Engineering Academy, a souligné la nécessité d'un système de normes et de réglementations techniques sur la cryptographie pour les actifs cryptographiques, les pièces stables et les échanges d'actifs cryptographiques.

Selon M. Thuc, il est nécessaire de développer un ensemble de critères de sécurité et de sûreté de l’information pour les services de trading d’actifs cryptographiques. En outre, il existe des réglementations sur la vérification et la certification du niveau de sécurité, de sûreté et de sûreté des organisations fournissant des services de négociation de crypto-actifs afin de garantir le fonctionnement sûr et transparent du marché.

Le Vietnam doit bientôt déployer une monnaie numérique émise par le gouvernement . Selon les experts, la mise en service d'une monnaie numérique émise par le gouvernement (CBDC) créera une plateforme de transactions sur l'échange de crypto-monnaies, tout en établissant un mécanisme d'échange avec les crypto-monnaies du monde entier.

Source : https://vietnamnet.vn/hon-90-ty-usd-tien-ma-hoa-vao-viet-nam-gan-1-ty-usd-gay-lo-ngai-lon-2385057.html