El capital estatutario de VPBank supera oficialmente los 79 billones de VND

Cojín grueso

La decisión emitida el 14 de noviembre de 2023 por el Gobernador del Banco Estatal de Vietnam (SBV) permitió oficialmente a VPBank aumentar su capital social de VND 67,434 mil millones a VND 79,339 mil millones.

La Junta Directiva de VPBank anunció previamente una resolución para modificar el capital estatutario del banco después de completar la colocación privada del 15% de las acciones al inversor estratégico Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) en octubre pasado.

El acuerdo de colocación privada de 1.190 millones de acciones de VPB a la segunda institución financiera más grande de Japón en términos de activos totales ha aportado a VPBank más de 35,9 billones de VND (equivalentes a casi 1.500 millones de dólares) en capital de nivel 1. En consecuencia, el capital de VPBank aumentó de 103,5 billones de VND a aproximadamente 140 billones de VND, siguiendo de cerca al gigante Vietcombank. VPBank implementará esta actividad de venta de capital a partir de 2022, en un esfuerzo por fortalecer la capacidad financiera a largo plazo y ayudar al banco a alcanzar los objetivos de crecimiento en la tercera estrategia de desarrollo de cinco años (2022-2026).

El ratio de adecuación de capital (CAR) del banco, según los cálculos de la agencia de calificación crediticia internacional Moody's, aumentará a casi el 19%, el líder entre los bancos de Vietnam calificados por esta organización, después de la transacción mencionada. Esta proporción también es mucho mayor que el CAR promedio, según la Circular 41, del sector de la banca comercial por acciones del 11,5% y se acerca al umbral promedio del 20,87% de los bancos extranjeros a fines de septiembre de 2023, según datos del Banco del Estado.

Una gran base de capital fortalecerá significativamente la solidez financiera de VPBank, permitiendo así al banco satisfacer todas las necesidades de los clientes en segmentos estratégicos como clientes individuales y pequeñas y medianas empresas (PYME). Al mismo tiempo, VPBank tendrá suficiente capacidad financiera para atender a clientes corporativos de gran escala. Además, se espera que el inversor estratégico SMBC contribuya al crecimiento de VPBank con el conocimiento y la experiencia que el grupo ha acumulado durante muchos años en muchos mercados asiáticos.

Mantener un crecimiento continuo

Con un gran colchón de capital y una sólida base financiera, VPBank está listo para cumplir con sus planes de crecimiento continuo en los próximos años.

Según VNDirect Securities Company, se espera que la venta del 15% del capital social de VPBank a SMBC, lo que ayudará a aumentar su patrimonio total a casi 140 billones de VND, amplíe la base de clientes del banco a empresas de IED, especialmente aquellas relacionadas con Japón.

"Por lo tanto, aumentamos nuestras provisiones para el crecimiento de préstamos para 2023, 2024 y 2025 [respectivamente] del 25, 23 y 18 % al 28, 25 y 20 %, las más altas del sector, para reflejar la sólida base de capital del banco", escribió VNDirect en un informe publicado a mediados de noviembre.

De hecho, el crecimiento del crédito de VPBank al final del tercer trimestre aumentó en más del 22% en comparación con el comienzo del año, alcanzando más de 488 billones de VND. De este modo, el crecimiento del crédito en el segmento de clientes individuales aumentó un 19% en comparación con principios de año, alcanzando más de 232 billones de VND.

En los primeros 9 meses del año, VPBank incrementó el desembolso de una serie de productos crediticios con niveles de riesgo estables y creó un crecimiento sostenible. En el segmento de préstamos hipotecarios, VPBank se concentró en préstamos hipotecarios secundarios (tasa de crecimiento del 25%), préstamos de producción y negocios, centrándose en préstamos a hogares de producción y negocios (tasa de crecimiento del 22%), y para el segmento de préstamos sin garantía, el banco continuó manteniendo su posición de liderazgo en términos de facturación de gastos en tarjetas y tarjetas emitidas con un saldo de tarjeta de crédito pendiente que creció un 19%.

El crecimiento del crédito bancario es muchas veces mayor que el crecimiento promedio del crédito de la industria del 6,9% a fines de septiembre. Sin embargo, esta tasa de crecimiento todavía es inferior a la tasa de crecimiento del crédito de más del 30% alcanzada en los años anteriores. Esta desaceleración del crecimiento se debe a la orientación selectiva del VPBank hacia el crecimiento del crédito, priorizando la calidad, en línea con los desarrollos económicos y del mercado.

Para mantener un balance saludable, VPBank mantuvo un impulso de crecimiento constante de movilización en el tercer trimestre, alcanzando casi 462 billones de VND, un aumento de casi el 35% en comparación con el comienzo del año, un 5,9% más que el promedio de la industria.

Cabe destacar que el segmento de clientes individuales del banco registró un impresionante crecimiento del 60% en depósitos en comparación con el comienzo del año, gracias a su estrategia de cobertura de segmentos y al programa de "movilización para todos", además de un conjunto de productos de cuentas de pago especializados empaquetados y adaptados a las necesidades de los usuarios.

Depósitos a la vista (CASA): fuente de capital de bajo costo del banco, los cuales lograron un crecimiento de más del 22% en comparación con el inicio del año, contribuyendo a elevar el ratio CASA al 17% en la estructura de capital movilizado de VPBank.

Además de promover CASA, VPBank ha incrementado la explotación de fuentes de capital internacionales con plazos largos y costos razonables para optimizar los costos de capital de entrada, reduciendo así las tasas de interés de los préstamos, dirigiendo el capital hacia la economía, satisfaciendo la demanda de préstamos para proyectos de producción-negocios, consumo y verdes, y combatiendo el cambio climático.

La proporción de fondos a corto plazo respecto de los préstamos a largo plazo de los bancos, según las normas del SBV, se situó a finales de septiembre en el 26,6%, por debajo del umbral exigido por el organismo regulador del 34% (disminuyendo al 30% a partir del 1 de octubre de 2023).

Enlace de origen: https://thanhnien.vn/von-dieu-le-cua-vpbank-chinh-thuc-vuot-79-nghin-ti-dong-185231128190727932.htm