La policía interviene cuando en una transacción hay 5 billetes falsos

(PLVN) - El Banco Estatal de Vietnam acaba de emitir una Circular que detalla el manejo del dinero falsificado y sospechoso de ser falsificado en el sector bancario. De acuerdo con la normativa, al detectar 5 o más billetes falsos o 5 o más piezas de dinero metálico falsificado en una transacción, la sucursal del Banco Estatal, la Oficina de Transacciones, la institución de crédito o la sucursal de un banco extranjero debe notificar inmediatamente a la agencia policial más cercana.

10/01/2025 14:54

Foto ilustrativa.

(PLVN) - El Banco Estatal de Vietnam acaba de emitir una Circular que detalla el manejo del dinero falsificado y sospechoso de ser falsificado en el sector bancario. De acuerdo con la normativa, al detectar 5 o más billetes falsos o 5 o más piezas de dinero metálico falsificado en una transacción, la sucursal del Banco Estatal, la Oficina de Transacciones, la institución de crédito o la sucursal de un banco extranjero debe notificar inmediatamente a la agencia policial más cercana.

El Banco Estatal de Vietnam (SBV) acaba de emitir la Circular 58/2024/TT-NHNN que proporciona orientación sobre el manejo de dinero falsificado y sospechoso de ser falsificado en el sector bancario.

La Circular establece que en las transacciones en efectivo con clientes, al detectar dinero con indicios de falsificación, las sucursales del Banco Estatal, las Oficinas de Transacciones, las entidades de crédito y las sucursales de bancos extranjeros deberán comparar con los elementos de seguridad del dinero real y proceder de la siguiente manera:

En caso de que el Banco del Estado o el Ministerio de Seguridad Pública confirmen que el dinero es falso, se deberá incautar, levantar acta, timbrar y perforar el dinero falso. De acuerdo a la normativa, la estampación de “DINERO FALSIFICADO” se realiza en ambos lados del billete falso, estampando una vez en cada lado y perforando 4 agujeros en el billete falso (cada lado del billete falso se perfora con 2 agujeros redondos simétricos utilizando una perforadora de documentos utilizada para documentos de oficina).

En caso de determinar que el dinero es un nuevo tipo de dinero falso, es necesario confiscarlo y hacer un registro de acuerdo al Formulario No. 01 del Apéndice emitido con el Decreto No. 87/2023/ND-CP pero sin sellar ni perforar el dinero falso.

Dentro de los 2 días hábiles contados a partir de la fecha de incautación del nuevo dinero falso, las sucursales y Oficinas de Transacciones del Banco del Estado deberán notificar por escrito al Departamento de Emisión y Tesorería; Las entidades de crédito y las sucursales de bancos extranjeros deben notificar por escrito a la Oficina de Transacciones o a la sucursal del Banco del Estado de la localidad donde la entidad de crédito, la sucursal de la entidad de crédito o la sucursal del banco extranjero abre una cuenta de pago (en adelante, la sucursal del Banco del Estado de la localidad). El aviso incluye información sobre el tipo de dinero, cantidad, número de serie y descripción del dinero falso.

La Circular también estipula que las sucursales del Banco del Estado, las Oficinas de Transacciones, las instituciones de crédito y las sucursales de bancos extranjeros deben notificar prontamente a la agencia policial más cercana para coordinar y manejar cuando detecten uno de los siguientes casos: Haya indicios de sospecha de almacenamiento, transporte o circulación de dinero falso; Nuevo dinero falso; Hay 5 billetes falsos (o 5 piezas de metal falsificado) o más en una transacción o cuando el cliente no cumple con el registro y confiscación del dinero falso.

Durante el proceso de conteo, clasificación y selección de dinero, después de recibir y entregar dinero en efectivo en fajos o bolsas selladas en el sector bancario de acuerdo con las regulaciones del Banco Estatal, cuando se detecta dinero falso, las unidades bajo el Banco Estatal, las instituciones de crédito y las sucursales de bancos extranjeros lo manejarán como si fuera dinero falso detectado en transacciones en efectivo según lo prescrito en la Cláusula 1 y los Puntos b y c, Cláusula 2 de este Artículo.

Las sucursales y oficinas de transacciones del Banco Estatal son responsables de empaquetar y sellar el dinero falso. El sellado del dinero falso se realiza de acuerdo con las normas del Banco Estatal sobre el sellado de efectivo, pero debe estamparse "DINERO FALSO" en el sello para distinguirlo del dinero real.

En consecuencia, dinero de algodón falso, dinero de polímero falso: 100 billetes de la misma denominación, mismo material, empaquetados en 1 paquete; Se empaquetan 10 resmas en un paquete (1000 hojas) y se sellan. Monedas de metal falsificadas: 100 piezas de la misma denominación se empaquetan en una bolsa pequeña y se sellan; Se empaquetan 10 bolsas pequeñas en una bolsa grande (1000 piezas) y se sellan.

En caso de no haber suficiente cantidad para empacar (o embolsar), las sucursales del Banco Estado y las Oficinas de Transacciones también empacarán, sellarán e indicarán claramente el número de hojas (o piezas) para conveniencia en la entrega y recepción.

El dinero falso se guarda por separado en las bóvedas del sistema bancario estatal, de las entidades de crédito y de las sucursales de bancos extranjeros.

Las entidades de crédito y las sucursales de bancos extranjeros deben entregar mensualmente todo el dinero falso incautado a la sucursal del Banco del Estado de la zona o a la Oficina de Transacciones.

Las sucursales y Oficinas de Transacciones del Banco del Estado son responsables de verificar la autenticidad de cada billete falso presentado por las entidades de crédito y sucursales de bancos extranjeros. En caso de que entre el dinero falso presentado se detecte dinero real, las sucursales y Oficinas de Transacciones del Banco del Estado deberán hacer un registro de acuerdo al formato del Apéndice emitido con esta Circular y emitir una solicitud escrita a la unidad remitente para que devuelva el valor equivalente al cliente e informe los resultados dentro de los 30 días.

Los billetes auténticos marcados con “FALSO” y perforados se cortan en 1/8 del área del billete en la sucursal del Banco Estatal o en la Oficina de Transacciones, se cambian por el mismo valor (se acreditan) a la unidad emisora ​​(no se cobra ninguna tarifa por cambiar dinero que no cumple con los estándares de circulación) y se empaquetan y entregan como dinero que no cumple con los estándares de circulación de acuerdo con las regulaciones del Banco Estatal.

Las sucursales del Banco Estatal y las Oficinas de Transacciones deben entregar el dinero falso al menos una vez cada 6 meses (si lo hubiera) al Tesoro Central. El envío se puede combinar con la transferencia de dinero hacia y desde el Banco del Estado...

La Circular No. 58/2024/TT-NHNN entra en vigor a partir del 14 de febrero de 2025.

Fuente: https://baophapluat.vn/cong-an-vao-cuoc-khi-1-giao-dich-co-5-to-tien-gia-post537381.html