La Sra. Truong My Lan posee en secreto más del 90% de las acciones de SCB, ¿es ella el único caso?

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'El elefante pasa por el ojo de la aguja'

Para evitar la propiedad cruzada y la manipulación del poder por parte de un individuo o un grupo de accionistas en las entidades de crédito, a principios de 2023, el Banco Estatal redactó la Ley de Entidades de Crédito (modificada).

El proyecto proporciona normas para endurecer la propiedad cruzada reduciendo la proporción máxima de propiedad de acciones del 5% al 3% para los accionistas individuales, y del 15% al 10% para los accionistas institucionales.

El proyecto también estipula que el saldo total de crédito pendiente de un cliente no debe exceder el 10% del capital del banco; El saldo total de crédito pendiente de un cliente y partes relacionadas no debe exceder el 15% del capital del banco.

El incidente en el Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) demuestra una vez más la urgencia de modificar la ley para adaptarla a la realidad.

Sin embargo, lo más necesario es la supervisión de las autoridades competentes, concretamente del Banco Estatal.

Según la conclusión de la agencia de investigación en el caso SCB, aunque no ocupaba ningún cargo en SCB, la Sra. Truong My Lan (presidenta del Grupo Van Thinh Phat) poseía indirectamente hasta el 91,54% de las acciones de este banco al pedirles a individuos y organizaciones que las poseyeran.

La propiedad casi absoluta de las acciones de SCB por parte de la Sra. Truong My Lan le ha ayudado a tomar el control, controlar y dirigir todas las actividades de este banco. A partir de allí, convertir a SCB en una herramienta financiera para movilizar depósitos, ordenando a los líderes clave del banco y del ecosistema de Van Thinh Phat Group utilizar a miles de personas y entidades legales para crear miles de documentos "falsos" para pedir prestado capital al SCB Bank para uso ilegal y apropiación de dinero personal.

truongmylan vnn 21.jpg — *La Sra. Truong My Lan utilizó SCB como herramienta financiera para recaudar dinero para Van Thinh Phat.*

De hecho, la lección de un individuo con poder absoluto en una institución de crédito (IC) ya ocurrió en el pasado con OceanBank, GPBank y CBBank. Las consecuencias de esto aún están por resolverse.

Habla con PV. VietNamNet, el abogado Truong Thanh Duc, presidente del bufete de abogados ANVI, dijo que el caso de la Sra. Truong My Lan, que posee más del 90% de las acciones de SCB a través de personas físicas y jurídicas, es completamente incorrecto en comparación con las disposiciones de la Ley de Instituciones de Crédito.

“Aunque la Sra. Lan no tenga parentesco con las personas u organizaciones a las que les solicitó poseer acciones, poseer más del porcentaje prescrito en una institución crediticia sigue siendo incorrecto en todos los casos”, afirmó el abogado Truong Thanh Duc.

La voluntad del Banco Estatal de endurecer las normas sobre propiedad cruzada en las entidades de crédito no va más allá del objetivo de prevenir riesgos para todo el sistema. Economista, Doctor. Huynh The Du dijo que la propiedad cruzada es uno de los principales problemas del sistema financiero de Vietnam. De hecho, esto sucede en muchos países del mundo, no sólo en Vietnam. Por ello, una de las herramientas importantes es exigir a las entidades de crédito que garanticen condiciones de seguridad del capital, transparencia, gestión de riesgos, etc.

"Una vez que se establezca la transparencia, la propiedad cruzada dentro de los bancos también disminuirá", afirmó el Dr. Huynh The Du.

TS. Huynh The Du enfatizó que el problema es cómo rastrear el origen de los activos, cómo hacer transparente la información para que cualquiera pueda descubrir si "las acciones del Sr. A están relacionadas con la empresa B, la empresa C o incluso la empresa X, Y, Z" o no.

Difícil de gestionar si los accionistas mayoritarios ocultan deliberadamente

En el informe del Banco Estatal enviado a la Asamblea Nacional sobre los resultados de la prevención de la propiedad cruzada y la propiedad con naturaleza manipuladora y dominadora en las instituciones de crédito, el Banco Estatal admitió que el manejo de la cuestión de la propiedad que excede el límite prescrito y la propiedad cruzada sigue siendo difícil en los casos en que los accionistas mayoritarios y las personas relacionadas con los accionistas mayoritarios ocultan intencionalmente o piden a otras personas u organizaciones que registren sus acciones para eludir las disposiciones de la ley, lo que lleva a que las instituciones de crédito sean controladas por estos accionistas, lo que potencialmente genera el riesgo de operar sin publicidad y transparencia.

El informe del Banco Estado muestra claramente que la propiedad cruzada involucra a muchas entidades bajo la gestión de ministerios/sectores, mientras que las entidades bajo la gestión del Banco Estado son sólo instituciones de crédito, por lo que el Banco Estado no tiene información ni herramientas para controlar la propiedad entre empresas de otros sectores.

Al mismo tiempo, controlar la propiedad cruzada entre empresas no industriales y bancos es muy difícil en los casos en que los accionistas mayoritarios y las personas relacionadas con los accionistas mayoritarios ocultan intencionalmente o piden a otras personas u organizaciones que se pongan en su nombre para registrar el número de acciones que poseen para eludir las regulaciones legales sobre propiedad cruzada/propiedad que excede el nivel prescrito o eludir las regulaciones sobre límites de crédito para grupos de clientes relacionados y proporciones de propiedad de acciones de los accionistas y personas relacionadas.

Esto genera el riesgo potencial de que las operaciones de las entidades de crédito carezcan de transparencia y apertura. Esto sólo puede detectarse e identificarse mediante la investigación y verificación por parte del organismo investigador de acuerdo con las disposiciones de la ley.

La detección de la relación entre empresas aún es limitada porque la información para determinar la relación de propiedad de las empresas, especialmente de las empresas que no son públicas, es muy difícil. El Banco Estatal no puede ser proactivo en la búsqueda de información, así como en la determinación de la exactitud y confiabilidad de las fuentes de información; Especialmente en el contexto del rápido desarrollo del mercado de valores y de la tecnología actual.

Para superar la situación antes mencionada, el Banco Estatal dijo que continuará monitoreando la seguridad de las operaciones de las instituciones crediticias y a través de inspecciones de capital, propiedad accionaria de las instituciones crediticias, préstamos, inversiones y actividades de contribución de capital... En caso de detectar riesgos o violaciones, el Banco Estatal ordenará a las instituciones crediticias que manejen los problemas existentes para prevenir riesgos.

En los casos en que se detecten indicios de delito, el Banco Estado considerará transferir el caso a la policía para su investigación y esclarecimiento de las violaciones a la ley.

Además, el Banco del Estado ha incluido en el plan de inspección de 2023 la inspección de la transmisión de acciones y participaciones que pudieran dar lugar a la adquisición y control de entidades de crédito; concesión de créditos a grandes grupos de clientes (centrándose en los créditos relacionados con el sector inmobiliario; grandes accionistas, personas vinculadas a grandes accionistas de entidades de crédito...).

Además, el Banco Estatal también completará el marco legal, incluyendo asesorar al Gobierno para que presente a la Asamblea Nacional enmiendas y suplementos a la Ley de Instituciones de Crédito, incluyendo la adición de regulaciones para manejar eficazmente el abuso de los derechos de los accionistas mayoritarios, de los derechos de gobernanza y de gestión para manipular las operaciones de las instituciones de crédito.

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