Vorschriften für den Devisenhandel in angrenzenden Ländern

Die Staatsbank von Vietnam hat das Rundschreiben 04/2023/TT-NHNN herausgegeben, das die Aktivitäten von Wechselstuben in angrenzenden Ländern regelt.

Das Rundschreiben legt die Aktivitäten von Geldwechselagenturen in angrenzenden Ländern klar fest. Dementsprechend dürfen Wechselstuben in angrenzenden Ländern nur in der Form tätig werden, dass sie mit vietnamesischen Dong Bargeld von Privatpersonen kaufen, außer in dem in Absatz 2 dieses Artikels genannten Fall.

Wechselstuben der angrenzenden Länder in den Wartebereichen der Ausgänge an internationalen Grenzübergängen und an den Hauptgrenzübergängen dürfen gemäß den Vorschriften die Währung der angrenzenden Länder in bar in vietnamesische Dong an Einzelpersonen verkaufen.

Eine Wirtschaftsorganisation kann mit einem zugelassenen Kreditinstitut in einem Wechselstubenvertrag eines angrenzenden Landes vereinbaren, an einem oder mehreren Standorten im Grenzgebiet oder in der Wirtschaftsgrenzzone des Ortes, an dem die Wirtschaftsorganisation ihren Hauptsitz oder ihre Niederlassung hat, eine Wechselstuben eines angrenzenden Landes einzurichten.

Wechselstuben der angrenzenden Länder im Wartebereich für die Ausreise an internationalen Grenzübergängen und an den Hauptgrenzübergängen dürfen Bargeld in der Währung der angrenzenden Länder an Ausländer verkaufen, die die Ausreiseformalitäten abgeschlossen haben.

Beim Verkauf von Währungen eines angrenzenden Landes im Gegenwert von 20.000.000 VND (zwanzig Millionen vietnamesische Dong) oder weniger muss der Wechselstube des angrenzenden Landes von der Person die Vorlage von Ausreisedokumenten gemäß den Bestimmungen des Gesetzes zur Ausreise von Ausländern verlangen.

Im Falle des Weiterverkaufs von Währungen eines angrenzenden Landes im Gegenwert von über 20.000.000 VND (zwanzig Millionen vietnamesische Dong) an eine Person, die Währungen eines angrenzenden Landes umgetauscht hat, muss der Wechselstube des angrenzenden Landes von der Person die Vorlage von Ausreisedokumenten gemäß den Bestimmungen des Gesetzes zur Ausreise von Ausländern sowie der Rechnung (Quittung) über den Geldumtausch mit dem Stempel eines zugelassenen Kreditinstituts oder Wechselstuben des angrenzenden Landes verlangen. Die Rechnung (Quittung) für den Geldwechsel ist nur für Privatpersonen gültig, die damit innerhalb von 90 Tagen ab dem auf der Rechnung (Quittung) angegebenen Datum Geld aus einem angrenzenden Land zurückkaufen möchten. Wechselstuben in den Nachbarländern müssen von Privatpersonen Rechnungen (Quittungen) über bereits umgetauschtes Geld einholen.

Der Höchstbetrag an Währung eines angrenzenden Landes, den eine Person zurückkaufen kann, darf den auf der Rechnung (Quittung) angegebenen Umtauschbetrag nicht übersteigen.

Verkaufszeitraum, Kassenbestand der Nachbarländer

Der Devisenwechselagent des Nachbarlandes muss am Ende eines jeden Arbeitstages das gesamte gekaufte Bargeld in der Währung des Nachbarlandes (zusätzlich zum Restguthaben) an das autorisierte Kreditinstitut verkaufen. Falls sich die Wechselstube des Grenzlandes weit vom autorisierten Kreditinstitut entfernt befindet und die Reise schwierig ist, muss das autorisierte Kreditinstitut je nach der tatsächlichen Situation mit der Wirtschaftsorganisation über die Frist für den Verkauf des gekauften Bargeldes verhandeln, die jedoch sieben Arbeitstage nicht überschreiten darf.

Wechselstuben in angrenzenden Ländern dürfen gemäß einer Vereinbarung zwischen dem autorisierten Kreditinstitut und der Wirtschaftsorganisation einen bestimmten Bargeldbetrag in der Währung des angrenzenden Landes in ihrer Tageskasse aufbewahren, der Gegenwert darf jedoch 40.000.000 VND (vierzig Millionen vietnamesische Dong) nicht übersteigen, um die Wechselstubenaktivitäten des angrenzenden Landes zu bedienen. Falls eine Erhöhung des Fondsguthabens erforderlich ist (einschließlich der Überschreitung des maximalen Fondsguthabens), müssen Wirtschaftsorganisationen Verfahren durchführen, um die Registrierungsbescheinigung für Wechselstuben des Nachbarlandes gemäß den gesetzlichen Bestimmungen anzupassen.

Verantwortlichkeiten der zugelassenen Kreditinstitute

Gemäß dem Rundschreiben soll das autorisierte Kreditinstitut den Abschluss eines Vertrags mit einer Wechselstube des angrenzenden Landes in Erwägung ziehen, basierend auf der Notwendigkeit, das Wechselstube-Netzwerk des angrenzenden Landes zu erweitern und der Erfüllung der Bedingungen durch die Wirtschaftsorganisation, um als Wechselstube des angrenzenden Landes zu fungieren.

Organisieren Sie kurzfristige Schulungen zum Erkennen der Währungen von Nachbarländern, zum Aufzeichnen von Rechnungen und Aufbewahren von Aufzeichnungen sowie zum Erstellen von Berichten gemäß dem Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche. Stellen Sie den Mitarbeitern von Wechselstuben in Nachbarländern nach Abschluss der Schulungen Zertifikate aus.

Bereitstellung von Software für Wechselstuben in angrenzenden Ländern zur Verwaltung und Überwachung der Wechselstubenaktivitäten in angrenzenden Ländern, abhängig von den Bedingungen der autorisierten Kreditinstitute und Wirtschaftsorganisationen, die als Wechselstuben in angrenzenden Ländern fungieren.

Kontrollieren und überwachen Sie regelmäßig oder plötzlich die Devisenwechselaktivitäten des Nachbarlandes des autorisierten Vertreters. Wird festgestellt, dass ein Devisenhändler eines angrenzenden Landes gegen die Bestimmungen des Devisenhändlervertrags des angrenzenden Landes und die gesetzlichen Bestimmungen zu Devisenhandelsaktivitäten des angrenzenden Landes verstößt, muss das autorisierte Kreditinstitut den Verstoß gemäß den im Devisenhändlervertrag des angrenzenden Landes unterzeichneten Vereinbarungen behandeln.

Im Falle der Kündigung eines Devisenwechsel-Agenturvertrags mit einem angrenzenden Land muss das autorisierte Kreditinstitut innerhalb von 10 Werktagen ab dem Datum der Vertragskündigung die Staatsbankfiliale in der Grenzprovinz in der Region schriftlich benachrichtigen.

Dieses Rundschreiben tritt am 1. August 2023 in Kraft.

Laut der elektronischen Regierungszeitung null

Quellenlink: https://baolaocai.vn/quy-dinh-ve-hoat-dong-dai-ly-doi-tien-cua-nuoc-co-chung-bien-gioi-post370068.html