Wie VietNamNet berichtet, hat die Sicherheitsermittlungsagentur (Ministerium für öffentliche Sicherheit) die ergänzenden Ermittlungen im Fall des Verstoßes gegen Vorschriften zu Bankaktivitäten und anderen mit Bankaktivitäten verbundenen Aktivitäten abgeschlossen. Bestechung; Bestechung und Wucher im zivilrechtlichen Verkehr.

Die Ermittlungsbehörde der Polizei hat vorgeschlagen, Herrn La Quang Binh (Vorsitzender des Verwaltungsrats der ECPAY Company) wegen des Verbrechens der Verletzung von Vorschriften zu Bankaktivitäten, anderer mit Bankaktivitäten verbundener Aktivitäten und Bestechung strafrechtlich zu verfolgen.

Dem Untersuchungsergebnis zufolge waren Herr La Quang Binh, seine Schwester La Thi Phuong Lien und ihre Untergebenen aufgrund ihrer Kreditbeziehung zu einer Bank seit 2016 mit den gesetzlichen Bestimmungen zur Gewährung von Kreditlimits und zur Auszahlung von Darlehen an Firmenkunden bestens vertraut.

Herr Binh selbst ist sich darüber im Klaren, dass sein Unternehmen nicht über die nötige finanzielle Leistungsfähigkeit verfügt, weder Produktions- noch Geschäftstätigkeiten betreibt und nicht die Voraussetzungen für die Gewährung eines Kreditrahmens zur Auszahlung bei der Bank erfüllt.

62d15975dfc90.jpg
Illustration

Doch um Geld zu haben, mit dem er Kredite bei Kreditinstituten und hochverzinste Kredite vieler Privatpersonen zurückzahlen sowie die Betriebskosten von Unternehmen bezahlen konnte, konspirierte Herr Binh mit zahlreichen Bankangestellten und beauftragte seine Schwester Lien und deren Mitarbeiter damit, Hunderte von Unternehmen zu finden und aufzukaufen, Gewerbeanmeldungen zu ändern, Rechtsvertreter zu finden, gefälschte Dokumente zu erstellen, um Kreditlimits zu erhalten, und Tausende von Milliarden VND bei einer Bank auszuzahlen.

Der Tycoon La Quang Binh verwendete das Geld für vielfältige Zwecke und verlor seine Zahlungsfähigkeit, wodurch das Vermögen der Bank besonders schwer geschädigt wurde.

Laut Ermittlungspolizei hat Herr Binh auch mit anderen besprochen, was die Bestechung von Herrn Dao Hoang Thang (Bankdirektor) in Höhe von 200.000 EIN-Aktien (im Wert von 2 Milliarden VND) bedeutet, und diese Bestechung erfolgte gemeinsam mit anderen. Die Lösung des Problems sollte verhindern, dass die Thinh Phat Company in den Schuldenfall gerät und weiterhin entgegen den Vorschriften Kapitalauszahlungen erhält.

Die Untersuchung ergab, dass Herr Binh, obwohl sein Geschäft in Schwierigkeiten steckte und viel Geld zur Wiedergutmachung benötigte, überall Geld zu hohen Zinsen lieh. Einer der Menschen, die Herrn Binh Geld zu hohen Zinsen liehen, war Herr Pham Quang Tao.

Von März 2021 bis April 2022 lieh Herr Tao Herrn Binh einen Gesamtbetrag von 215 Milliarden VND zu einem Zinssatz von 0,3 % – 0,45 %/Tag (von 3.000 – 4.500 VND/1 Million VND/Tag, entspricht 109,5 % – 164,25 %/Jahr, vom 5,475-fachen bis über dem 8,2-fachen des höchsten Zinssatzes für zivilrechtliche Transaktionen, der in Artikel 468 des Bürgerlichen Gesetzbuchs vorgeschrieben ist). Der Gesamtgewinn beträgt mehr als 41,7 Milliarden VND.

Herr La Quang Binh hat Herrn Tao die gesamte Hauptschuld in Höhe von 188 Milliarden VND bezahlt und ist noch immer im Rückstand mit 27 Milliarden VND. Herr Binh zahlte die Zinsen häufig nicht fristgerecht und musste Zinsen zahlen, die den vorgeschriebenen Betrag überstiegen.

Ein weiterer Gläubiger von Herrn Binh ist der Beklagte Nguyen Hoai Anh (ehemaliger Generaldirektor der Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company). Als Pham Nhu Ha (ehemaliger stellvertretender Direktor der Bank) und Nguyen Hoai Anh etwa im Juni 2021 erfuhren, dass Herr Binh Geld benötigte, um den Kredit bei der Bank zurückzuzahlen und die verpfändeten Vermögenswerte abzuheben, besprachen sie und einigten sich darauf, dass Ha das Geld nicht an Herrn Binhs Unternehmen auszahlen würde, wodurch dieser Tycoon gezwungen war, sich zu hohen Zinsen Geld von Hoai Anh zu leihen.

Nach Angaben der Ermittlungspolizei lieh sich Herr Binh von Herrn Hoai Anh 120 Milliarden VND zu einem vereinbarten Zinssatz von 0,4 %/Tag (4.000 VND/1 Million/Tag, entspricht einem Zinssatz von 146 %/Jahr und ist 7,3-mal höher als der höchste Zinssatz bei zivilrechtlichen Transaktionen).

Von dem oben erwähnten Darlehen in Höhe von 120 Milliarden VND steuerte Pham Nhu Ha 2 Milliarden VND bei; Die restlichen 118 Milliarden VND steuerte Hoai Anh bei, aber nur 1,1 Milliarden VND kamen aus seiner eigenen Tasche. Die restlichen 116,9 Milliarden VND sind der Betrag, den der Angeklagte von dem Betrag abgezogen hat, den die Bank an die Unternehmen Phuong Dung und Dai Nam ausgezahlt hat.

Bis zum 14. Juli 2021 hatte Herr Binh 9,6 Milliarden VND an Zinsen an Hoai Anh überwiesen.

2 ehemalige Bankchefs verleihen Geld zu hohen Zinsen und verdienen damit zig Milliarden Dong

2 ehemalige Bankchefs verleihen Geld zu hohen Zinsen und verdienen damit zig Milliarden Dong

Die Ermittlungsbehörde geht davon aus, dass zwei ehemalige Bankchefs Geld zu hohen Zinsen verliehen und dabei Gewinne in zweistelliger Milliardenhöhe erzielt haben. Unterdessen nahm der Direktor einer Bankfiliale Bestechungsgelder in Form von Aktien im Wert von über 2 Milliarden VND an, um ihm einen Kreditrahmen zu gewähren ...
Tycoon, dessen Vermögen überprüft wird: La Quang Binh: Eigentümer einer Reihe riesiger Projekte, uneinbringliche Schulden in Höhe von Tausenden von Milliarden

Tycoon, dessen Vermögen überprüft wird: La Quang Binh: Eigentümer einer Reihe riesiger Projekte, uneinbringliche Schulden in Höhe von Tausenden von Milliarden

Herr La Quang Binh ist der Leiter vieler großer Unternehmen und Projekte, darunter das skandalöse Projekt Royal Marina Center – Swisstouches La Luna Resort.