Umzugsgepäck mit fast 540 Millionen VietABank-Aktien

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Kapitalerhöhungsplan für 10 Jahre offen

Viet A Commercial Joint Stock Bank (VietABank) wurde am 4. Juli 2003 durch die Fusion der Saigon Finance Joint Stock Company und der Da Nang Rural Commercial Joint Stock Bank gegründet.

Von der Gründung bis 2010 war Herr Do Cong Chinh Vorstandsvorsitzender der VietABank und besaß mehr als 555.000 Aktien der Bank. Herr Chinh war der Vertreter des damaligen Hauptaktionärs der Bank, der Saigon Jewelry Company (SJC) (die mehr als 11 Millionen Aktien besaß).

Im Jahr 2011 zog SJC offiziell sein gesamtes Kapital aus der VietABank ab und die Viet Phuong Investment Group JSC von Herrn Phuong Huu Viet wurde mit einem Anteil von 11,62 % am Grundkapital der Bank zum größten Anteilseigner.

Zu den übrigen Großaktionären zählen Hoa Binh Investment and Development JSC (9,79 %), die Vietnam Export Import Bank (Eximbank) (8,51 %) und das Parteikomiteebüro von Ho Chi Minh Stadt (6,76 %).

Im August 2011 übernahm Herr Phuong Huu Viet offiziell die Position des Vorsitzenden und ersetzte Herrn Do Cong Chinh. In diesem Jahr schloss die Bank auch ihren Plan zur Kapitalerhöhung auf 3.098 Milliarden VND ab.

Im Jahr 2021 trat Herr Phuong Huu Viet nach einem Jahrzehnt seines Engagements von seinem Posten als Vorstandsvorsitzender der VietABank zurück. Herr Phuong Thanh Long, der Neffe von Herrn Viet, wurde offiziell zum Vorsitzenden des Verwaltungsrats der Bank für die Amtszeit 2018–2023 ernannt.

Im Lagebericht 2023 hält Herr Phuong Thanh Long keine Aktien an der VAB, während Herr Phuong Huu Viet mehr als 24,5 Millionen VAB-Aktien besitzt, was 4,55 % des Grundkapitals der Viet A Bank entspricht.

Im Jahr 2012, als die VietABank den Eigentümer wechselte, setzte sich die Bank das Ziel, ihr Stammkapital auf 5.000 Milliarden VND zu erhöhen, was einer Steigerung von über 61 % entspricht. Der oben genannte Plan verzögerte sich jedoch kontinuierlich und erst Ende 2022 konnte VietABank ihr Grundkapital erfolgreich auf über 5.399 Milliarden VND erhöhen.

Derzeit gehört die Kapitalausstattung dieser Bank noch zu den Banken mit dem niedrigsten Grundkapital im System, nur höher als bei einigen anderen Banken wie BVBank, VietBank, KienlongBank, BaoVietbank, SaigonBank und PGBank.

Im Jahr 2024 plant VietABank weiterhin, ihr Grundkapital durch die Ausgabe von bis zu über 210 Millionen Aktien an die Öffentlichkeit auf 7,505 Milliarden VND zu erhöhen.

Darüber hinaus plant VietABank in diesem Jahr, alle ausgegebenen Aktien im Einklang mit den gesetzlichen Verfahren an der Börse zu notieren, wenn die Marktbedingungen günstig sind. Seit dem 20. Juli 2021 werden bei VietABank derzeit fast 540 Millionen Aktien an der UPCoM gehandelt.

Fast 1.000 Milliarden VND Schulden sind vom Kapitalverlust bedroht

Was die Geschäftsergebnisse betrifft, so sind die Nettozinserträge der Bank seit der Übernahme des Vorstandsvorsitzes von VietABank durch Herrn Phuong Huu Viet im Jahr 2012 im Vergleich zum Vorjahr um 18 % gesunken. Die Bank meldete einen Gewinn nach Steuern von 164 Milliarden VND, ein Rückgang von 35 %. Die Quote der uneinbringlichen Forderungen der Bank beträgt dieses Jahr 4,65 %.

Von 2013 bis 2018 setzte die VietABank das strategische Projekt entschlossen um und strukturierte die Bank neu. Im Jahr 2023 wird die Quote der uneinbringlichen Forderungen bei Banken auf 2,88 % gesenkt.

In den folgenden Jahren verbesserten sich die Geschäftsergebnisse der VietABank kontinuierlich. Die Gewinne der Banken stiegen rapide. Innerhalb von 10 Jahren stieg der Gewinn der VietABank von einem Tiefstand von 47 Milliarden VND im Jahr 2014 auf 654 Milliarden VND im Jahr 2021.

Im Jahr 2022, nach dem Wechsel des Vorstandsvorsitzenden der VietABank, meldete die Bank aufgrund effektiver Geschäftstätigkeiten und des Verkaufs von Vermögenswerten zum Ausgleich von Schulden einen Anstieg des Nachsteuergewinns um 36,2 % im gleichen Zeitraum, wodurch sich die sonstigen Nettozinserträge im gleichen Zeitraum um 43,2 % erhöhten.

Darüber hinaus hat die Bank den Umgang mit uneinbringlichen Forderungen weiter intensiviert, sodass die Rückstellungskosten sanken und die Auflösung von Rückstellungen zunahm, was wiederum zu höheren Gewinnen beitrug.

Im Jahr 2023 verzeichnete die VietABank einen Nettozinsertrag von 1.809,5 Milliarden VND, ein Anstieg von 21,5 % gegenüber dem Vorjahr. Aufgrund der hohen Kosten für die Kreditrisikovorsorge für das Gesamtjahr in Höhe von 675,3 Milliarden VND, fast 11-mal höher als im Jahr 2022, meldete VietABank einen Vorsteuergewinn von 928 Milliarden VND und einen Nachsteuergewinn von 758,3 Milliarden VND, was jeweils einem Rückgang von mehr als 14 % gegenüber dem Vorjahr entspricht.

Am Ende des ersten Quartals 2024 verzeichnete VietABank einen Nettozinsertrag von 539 Milliarden VND, ein Anstieg von 21 % gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Während dieses Zeitraums erhöhte die Bank ihre Aufwendungen für die Kreditrisikovorsorge im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um das 5,5-fache auf fast 167 Milliarden VND. Infolgedessen meldete VietABank einen Vorsteuergewinn von fast 248 Milliarden VND und einen Nachsteuergewinn von fast 203 Milliarden VND, was einem Rückgang von fast 8 % im Vergleich zum ersten Quartal 2023 entspricht.

Insbesondere im Hinblick auf die Kreditqualität beliefen sich die gesamten uneinbringlichen Forderungen der VietABank zum 31. März 2024 auf 1.678 Milliarden VND, was einem Anstieg von 52,6 % gegenüber dem Jahresanfang entspricht. Davon stiegen die minderwertigen Schulden (Schulden der Gruppe 3) um 35,6 % auf 779,4 Milliarden VND. Die zweifelhaften Schulden (Schulden der Gruppe 4) erreichten 24,1 Milliarden VND, ein Anstieg von 10,4 %.

Bemerkenswerterweise handelt es sich bei mehr als 52 % der uneinbringlichen Schulden der Marke VietABank um Schulden mit dem Potenzial eines Kapitalverlusts (Schulden der Gruppe 5), was im Vergleich zu den gesamten ausstehenden Schulden 875 Milliarden VND ausmacht. Der Anstieg der gesamten uneinbringlichen Forderungen hat dazu geführt, dass das Verhältnis der uneinbringlichen inländischen Forderungen zum Saldo der Bankkredite von 1,59 % zu Jahresbeginn auf 2,35 % gestiegen ist.

Im Rückblick auf den Zeitraum von 2020 bis zum ersten Quartal 2024 stiegen die uneinbringlichen Forderungen der VietABank von 957 Milliarden VND auf 1.679 Milliarden VND. Insbesondere stiegen auch die Schulden der Bank gegenüber der Gruppe 5 kontinuierlich von 456 Milliarden VND im Jahr 2020 auf 875 Milliarden VND im ersten Quartal 2024.

Im Jahr 2024 plant VietABank, einen Vorsteuergewinn von 1.058 Milliarden VND zu erwirtschaften und gleichzeitig die uneinbringlichen Forderungen unter 3 % zu halten. Damit hat die Bank bis zum Ende des ersten Quartals 2024 23,4 Prozent ihres Gewinnziels erreicht und die Forderungsausfälle werden weiterhin planmäßig kontrolliert .

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