Am Morgen des 12. März kam der Kunde Mai Xuan T (88 Jahre alt, wohnhaft im Bezirk Phu Nhuan, Ho-Chi-Minh-Stadt), um eine Transaktion im Transaktionsbüro 1 der Agribank-Filiale Phan Dinh Phung durchzuführen. Als Herr Mai Xuan T ein Stammkunde im Transaktionsbüro 1 war, wurde er von der Transaktionsbeauftragten Truong Thanh Nhi sofort erkannt.
Der Unterschied besteht jedoch darin, dass Herr T diesmal nicht nur 4 bis 5 Millionen VND abhob, wie die Male zuvor, sondern dass er bis zu 26 Millionen VND auf das Konto von Tran Thi Kim Sang bei der Asia Commercial Bank überweisen wollte, mit einem ganz besonderen Inhalt: „Mai Xuan T hat Geld bei der DWGroup Corporation eingezahlt, einem Handelsplatz für Goldminen.“ Außerdem war Herr T. dieses Mal mit einer fremden Frau im Alter von etwa 40 Jahren unterwegs. Als diese Person den Inhalt der Überweisung hörte, war sie damit nicht einverstanden und forderte Herrn T. auf, Bargeld abzuheben und es ihm mit der Begründung zu geben, er wolle Gebühren sparen.
Als ihm der Transaktionsbeauftragte Truong Thanh Nhi ungewöhnliche Anzeichen auffielen, da es sich bei dem Empfängerkonto um ein Privatkonto handelte, der Inhalt der Geldüberweisung jedoch mit einer Organisation in Verbindung stand, und die Frau, die Herrn T. begleitete, dringlich reagierte, warnte er den Kunden geschickt vor Anzeichen eines Betrugs. Darüber hinaus recherchierte Frau Nhi auch Informationen über die DW Group und stellte fest, dass es sich dabei um eine branchenübergreifende Unternehmensgruppe handelt, die von Backpulver über verarbeitete Lebensmittel und Benzin bis hin zu Metallschmuck reicht und am 25. November 2024 neu gegründet wurde. Aufgrund dieses Ergebnisses meldete Frau Nhi den Vorfall umgehend dem Leiter des Transaktionsbüros, damit dieser zeitnah bearbeitet werden konnte.
Um die Zeit zu verlängern, benutzte Frau Nhi die Ausrede, dass die Unterschrift des Kunden nicht übereinstimmte, und wies den Kunden an, einen Verwandten bei der Bank anzurufen, um das Konto für die Transaktion zu autorisieren. Aus diesem Grund verzögerte Frau Nhi die Transaktionszeit von Herrn T. um mehr als eine Stunde, um auf die Koordination seiner Familie zu warten. Doch auf Drängen seiner Begleiterin verließen Herr T. und diese Person die Bank. Als die Familie von Herrn T. später zur Bank ging, um die vom Personal bereitgestellten Fotos zu überprüfen, bestätigten diese, dass sie keine Beziehung zu der Frau hatten, die Herrn T. begleitete.
Um zu verhindern, dass die fremde Frau Herrn T. zu einer anderen Transaktionsstelle bringt, um dort eine Transaktion durchzuführen, wies die Phan Dinh Phung-Filiale Frau Nhi an, benachbarte Transaktionsbüros über die verdächtige Transaktion zu informieren. Kurze Zeit später kehrte die Familie von Herrn T. zur Bank zurück und teilte ihm mit, dass Herr T. nach Hause zurückgekehrt sei und kein Schaden entstanden sei. Außerdem dankten sie dem Bankpersonal dafür, dass es Herrn T.s Betrug so schnell verhindert hatte.
Herr Mai Xuan T ist einer von vielen Kunden, die dank der Cleverness und Schlagfertigkeit der Transaktionsmitarbeiter der Agribank das Glück hatten, der „Falle“ der Betrüger zu entgehen. Zuletzt blockierte die Agribank Thong Nong Branch (Ha Quang) am 3. Februar 2025 eine Geldtransfertransaktion für einen Betrüger und half dem Kunden so, 25 Millionen VND zu sparen. Zuvor konnten auch zahlreiche andere Vorfälle in Filialen und Transaktionsbüros der Agribank erfolgreich verhindert werden. Darunter befinden sich viele Fälle mit Betrugssummen von mehreren Hundert Millionen Dong.
Diese Fälle zeigen, dass die Fachkompetenz der Bankmitarbeiter ein wichtiger „Schutzwall“ ist, um das Vermögen der Kunden zu schützen, wenn diese versehentlich in die „Falle“ von Betrügern tappen. Denn in den meisten Fällen werden die Opfer von den Betroffenen psychisch manipuliert, was zu einem Verlust der Wachsamkeit führt.
Da die Agribank die Gewährleistung der Sicherheit der Vermögenswerte ihrer Kunden und die Verhinderung von Straftaten als vorrangige Aufgabe ihrer Geschäftstätigkeit betrachtet, organisiert sie regelmäßig Schulungen zur Verbesserung der beruflichen Fähigkeiten von Mitarbeitern und Transaktionsmitarbeitern. Aktualisieren Sie neue Betrugsmaschen, um Ihre Fähigkeit zu verbessern, Anzeichen von Betrug zu erkennen. Gleichzeitig müssen wir die Kunden kontinuierlich informieren und beraten, um ihr Bewusstsein und ihre Fähigkeiten zu schärfen und so raffinierten Tricks vorzubeugen. Darüber hinaus aktualisiert und implementiert Agribank proaktiv fortschrittliche Sicherheitslösungen, um umgehend auf neue Betrugstricks von Kriminellen reagieren zu können.
Quelle: https://cand.com.vn/doi-song/can-bo-agribank-nhanh-tri-giup-cu-ong-88-tuoi-thoat-bay-lua-dao-i762168/
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