هل ستسيطر الذكاء الاصطناعي على وول ستريت؟

يحمل الذكاء الاصطناعي إمكانات كبيرة للبنوك حيث يتم التعامل مع المهام اليومية بكفاءة أكبر. كما أصبح التحليل المعقد ونمذجة المخاطر أسهل وأسرع باستخدام هذه الأداة.

وفقًا لموقع Business Insider ، فإن الذكاء الاصطناعي قد أحدث ثورة في وول ستريت منذ سنوات عديدة الآن، حيث كانت معظم المعاملات تتم ويتم إجراؤها بواسطة الخوارزميات. من خلال معالجة المعلومات المستلمة وتحليلها واتخاذ قرارات الشراء أو البيع، تساعد الخوارزميات في تنفيذ 60 - 75٪ من المعاملات اليومية في وول ستريت، المركز المالي في مدينة نيويورك (الولايات المتحدة الأمريكية). لكن السؤال الآن هو هل يمكن أن يكون هذا المعدل أعلى وهل ستسيطر الذكاء الاصطناعي على الوظائف البشرية بشكل كامل بحثا عن الربح؟

سباق تطبيقات الذكاء الاصطناعي

وتتوقع وول ستريت أن يكون للذكاء الاصطناعي تأثير كبير على المعاملات المالية. وبحسب استطلاع أجرته شركة جي بي مورجان - إحدى أقدم شركات الخدمات المالية في العالم ومقرها نيويورك - فإن ما يصل إلى 53% من المتداولين يعتقدون أن الذكاء الاصطناعي أو التعلم الآلي سيكون التكنولوجيا الأكثر تأثيرًا على المعاملات في السنوات الثلاث المقبلة (مقارنة بـ 25% في عام 2022).

وبحسب بيانات جديدة من شركة Evident Consulting (الولايات المتحدة)، فإن حوالي 40% من وظائف التوظيف في البنوك الأكثر تطوراً مرتبطة بالذكاء الاصطناعي مثل مهندسي البيانات والكميات، والمسؤولين...

قالت شركة إيجين تكنولوجيز، وهي شركة تكنولوجيا عالمية مقرها نيويورك تقدم خدمات الذكاء الاصطناعي للبنوك مثل جولدمان ساكس وآي إن جي، إن طلبات الذكاء الاصطناعي من البنوك زادت خمسة أضعاف في الربع الأول من عام 2023 مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي.

قالت السيدة ألكسندرا موسافي زاده، الرئيسة التنفيذية والمؤسسة المشاركة لشركة Evident، إن إصدار ChatGPT من قبل شركة Open AI الأمريكية في نوفمبر 2022 جعل قادة البنوك أكثر وعياً بأن الذكاء الاصطناعي هو عامل تغيير في القطاع المصرفي لأنه يجلب العديد من الآفاق. أكدت السيدة موسوي زاده أن "تكلفة الكفاءات في مجال الذكاء الاصطناعي تتزايد بشكل كبير. لقد بدأ سباق الذكاء الاصطناعي".

يتبنى عدد متزايد من بنوك وول ستريت تقنية الذكاء الاصطناعي

ومن الأمثلة النموذجية لاستخدام الذكاء الاصطناعي في القطاع المصرفي والمالي تطوير منتج من قبل أكبر مجموعة مصرفية خاصة في ألمانيا، دويتشه بنك، والذي يمكنه تحليل ما إذا كانت استثمارات عملائها معرضة للخطر. وتستخدم البنوك أيضًا هذه الأداة للبحث عن الأموال والأسهم والسندات التي تتوافق مع احتياجات ورغبات كل عميل.

أعربت كيرستن آن بريمكي، رئيسة قسم حلول البيانات العالمية في دويتشه بنك، عن حماسها للجمع بين الذكاء الاصطناعي والذكاء البشري.

تستخدم مجموعة الخدمات المصرفية والمالية الهولندية المتعددة الجنسيات ING الذكاء الاصطناعي لفحص المتخلفين المحتملين عن السداد. وفي الوقت نفسه، يتنافس مورجان ستانلي مع استخدام الذكاء الاصطناعي من خلال اختبار تقنيات الذكاء الاصطناعي الجديدة، باستخدام نموذج اللغة الكبير (LLM). تملك مورجان ستانلي حاليًا براءة اختراع لنموذج يستخدم الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لتحديد المعلومات من بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي التي تُظهر سياسات صارمة أو متساهلة، وبالتالي مساعدتهم في التنبؤ بتدابير السياسة النقدية.

لدى جي بي مورجان خطط مماثلة. وفي طلب براءة اختراع قدمه في مايو/أيار الماضي، قال البنك إنه ابتكر منتجًا مثل ChatGPT من شأنه أن يساعد المستثمرين في اختيار الأسهم المناسبة. أعلنت شركة جي بي مورجان تشيس عن 3651 وظيفة مرتبطة بالذكاء الاصطناعي على مستوى العالم من فبراير إلى أبريل، وهو ما يقرب من ضعف الوظائف التي أعلنت عنها منافساتها سيتي جروب ودويتشه بنك، وفقًا لبيانات إيفدنت.

المتداولون في بورصة نيويورك

وتستخدم البنوك الذكاء الاصطناعي لتقديم حلول تحوط أكثر ملاءمة، من خلال أدوات مثل مقايضات أسعار الفائدة ومشتقات الأسهم، مما يسمح لها بتقديم أسعار أفضل للعملاء، كما يقول ستيفن بوروز، مدير شركة المحاماة المتعددة الجنسيات فيلدفيشر. وفي الوقت نفسه، قال السيد يوري نيفميفاكا، رئيس أبحاث التعلم الآلي في بنك مورجان ستانلي (الولايات المتحدة الأمريكية): "تحاول كل شركة وقسم تجاري ومجموعة استثمارية فهم الذكاء الاصطناعي بشكل عميق".

يستخدم بنك ويلز فارجو الأمريكي نماذج لغوية كبيرة للمساعدة في تحديد المعلومات التي يحتاج العملاء إلى الإبلاغ عنها للجهات التنظيمية، بينما يساعدهم أيضًا في تحسين عملياتهم التجارية. في هذه الأثناء، يستخدم بنك بي إن بي باريبا الفرنسي برامج المحادثة الآلية للرد على العملاء، ويستخدم الذكاء الاصطناعي للكشف عن عمليات الاحتيال وغسيل الأموال ومنعها. وعلى نحو مماثل، تستخدم "كاست"، أداة المراقبة والتحليلات القائمة على الذكاء الاصطناعي التابعة للبنك الفرنسي سوسيتيه جنرال، قوتها الحاسوبية لمسح السلوكيات غير السليمة المحتملة في أسواق رأس المال.

الحكومات تتسابق لتنظيم أدوات الذكاء الاصطناعي

الشفافية والكفاءة

إن تعزيز تطبيقات الذكاء الاصطناعي في القطاعين المالي والمصرفي، على الرغم من التغييرات الإيجابية التي يجلبها، إلا أنه يفرض أيضًا تحديات كبيرة على السوق المالية: من خطر فقدان الوظيفة إلى الشفافية وكفاءة هذه التكنولوجيا.

أولا، سوف يزداد خطر فقدان الوظائف في المستقبل. يخشى محللو جولدمان ساكس من إمكانية أتمتة 300 مليون وظيفة بدوام كامل على مستوى العالم بواسطة الذكاء الاصطناعي. وقد يشمل هذا الرقم 35% من قطاع الأعمال والقطاع المالي في الولايات المتحدة.

قال الملياردير وارن بافيت، رئيس مجلس إدارة شركة بيركشاير هاثاواي، في الاجتماع العام السنوي للشركة في 6 مايو: "عندما يكون هناك شيء قادر على إنجاز كل شيء، أشعر ببعض التوتر. لأنني أعلم أننا لا نملك القدرة على عكس هذا الوضع". ووافقه الرأي الرئيس التنفيذي لبنك أوف أمريكا، برايان موينيهان، الذي قيّم أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يحقق فوائد هائلة ويساعد في تقليل العديد من المهام، ولكن من المهم فهم كيفية سير العمل واتخاذ القرارات بوضوح.

على الرغم من أن تطبيقات الذكاء الاصطناعي لها تأثيرات إيجابية، إلا أنها تأتي أيضًا مع التحديات.

ثانياً، تعد الشفافية قضية تحتاج إلى اهتمام خاص عند توسيع نطاق استخدام الذكاء الاصطناعي في القطاع المصرفي والمالي. يتوجب على البنوك إجراء المعاملات واتخاذ القرارات التجارية بناءً على معلومات موثوقة. وبحسب الخبيرة آن بومونت، الشريكة في شركة المحاماة فريدمان كابلان سيلر أدلمان وروبنز (الولايات المتحدة)، بمجرد توسيع نطاق استخدام الذكاء الاصطناعي، سيكون من الصعب شرح البيانات التي استند إليها البنك في قراراته وما إذا كان استخدام هذه البيانات مناسبًا أم لا للعملاء والمديرين.

وعلاوة على ذلك، وفقًا لألان بلاكويل، أستاذ علوم الكمبيوتر والتكنولوجيا في جامعة كامبريدج (المملكة المتحدة)، تحتاج البنوك إلى استخدام البيانات الضخمة من العديد من المصادر المختلفة "لتدريب" أدوات الذكاء الاصطناعي، وسوف تنشأ العديد من المشاكل أيضًا من ذلك.

ثالثًا، إن تكلفة تطوير وتشغيل أدوات الذكاء الاصطناعي باهظة للغاية. قال لويس زد ليو، مؤسس شركة إيجين تكنولوجيز والرئيس التنفيذي لها، إن التكلفة التقديرية لاستخدام نموذج لغوي كبير للإجابة على أسئلة العملاء تبلغ حوالي 14 دولاراً لكل سؤال، في حين تبلغ تكلفة وجود محامٍ يجيب على السؤال 6 دولارات فقط لكل سؤال.

ورغم أن دور الذكاء الاصطناعي في معاملات وول ستريت ليس جديدا، فإن العديد من المحللين يتحدثون عن مستقبل حيث يمكن للذكاء الاصطناعي أن يحل محل البشر تماما في إجراء المعاملات المالية وتحقيق الأرباح، وخاصة في سياق انفجار الذكاء الاصطناعي وتطبيقه على نطاق واسع. تتنافس البنوك اليوم بشكل "مثير" لتطوير وتطبيق الذكاء الاصطناعي لزيادة كفاءة الأعمال، وبالتالي تعزيز التغيرات السريعة في قطاع الخدمات المصرفية والمالية في المستقبل القريب. ومع ذلك، تعتقد جميع المنظمات الاستشارية أن البنوك بحاجة إلى تحديد المجالات التي سيخلق فيها الذكاء الاصطناعي قيمة متميزة بشكل واضح من أجل الحصول على استراتيجية واضحة لتطبيق الذكاء الاصطناعي. وبالإضافة إلى ذلك، من الضروري التركيز على تدريب الموظفين، وتوظيف المزيد من الخبراء، والحصول على إطار عمل جديد لإدارة المخاطر للتعامل مع القضايا المتعلقة بالذكاء الاصطناعي، وبيئة السياسات غير الواضحة في تطبيق الذكاء الاصطناعي، فضلاً عن القضايا المتعلقة بدقة البيانات.

رابط المصدر: https://thanhnien.vn/lieu-ai-co-thong-tri-pho-wall-185230615140024804.htm