قام السيد هونج بتحويل مبلغ 450 مليون دونج عن طريق الخطأ إلى شخص غريب. وبعد مرور أكثر من أربعة أشهر، لم يتمكن من استرداد المبلغ لأن المستلم رفض الدفع.
وقال السيد نجوين هونغ (لونج آن) إنه في 17 مارس/آذار، كان عليه أن يدفع للبائع ثمن البضاعة. في ذلك الوقت، كان الوقت تقريبًا بعد الظهر، قام بتحويل 450 مليون دونج عبر الخدمات المصرفية عبر الإنترنت من حسابه المفتوح في بنك سايجون ثونج تين (ساكومبانك) إلى حساب عميل في بنك آسيا التجاري (ACB).
تمت المعاملة، التقط لقطة شاشة وأرسلها، لكن الشريك قال إن الاسم خاطئ. "وعند التحقق مرة أخرى، أدركت أنني قمت عن طريق الخطأ بتحويل الأموال إلى حساب شخص غريب يحمل رقم حساب مشابه واسمًا مختلفًا. وفي حالة من الذعر، هرعت إلى فرعي بنك Sacombank وبنك ACB في مدينة دوك هوا، في مقاطعة لونغ آن، للإبلاغ عن معاملة تحويل الأموال الخاطئة هذه"، كما قال.
تم التعرف على السيد هونغ من قبل البنك وطلب منه إبلاغ الشرطة. بعد يومين من التحقق من الحادثة، توجهت شرطة دوك هوا إلى فرع بنك ACB لطلب تجميد الأموال التي قام السيد هونغ بتحويلها عن طريق الخطأ. وقال السيد هونغ "في هذا الوقت، قالت الشرطة إن المبلغ 450 مليون دونج الذي قمت بتحويله عن طريق الخطأ تم سحبه من حساب المستفيد بمبلغ 14 مليون دونج".
وبفضل دعم الشرطة، حصل السيد هونغ على رقم هاتف الشخص الذي يتلقى الأموال واتصل للتفاوض، لكن هذا الشخص لم يرد على الهاتف. "أرسلت له رسالة نصية مفادها أنني لن أستعيد الـ 14 مليون دونج التي تم سحبها، وأنني سأعطيه 10 ملايين دونج أخرى إذا وافق على إعادة الأموال. ومع ذلك، لم يتعاون المتلقي وأرسل رسالة نصية مفادها أنه مسؤول عن أفعاله"، قال السيد هونج.
واحدة من الرسائل بين السيد هونغ ومتلقي التحويل المالي بالخطأ. الصورة: نجوين هونغ
وواصل السيد هونغ الذهاب إلى شرطة بن تري (حيث يقيم المتلقي) للإبلاغ وطلب الدعم. وعندما وصل هو والشرطة إلى المنزل، قال والدا الرجل إن ابنهما ذهب إلى مدينة هو تشي منه، لذلك ما زالوا غير قادرين على الوصول إليه. لقد مرت أكثر من أربعة أشهر منذ تحويل الأموال الخطأ، ولكن السيد هونغ لم يتمكن بعد من استعادة الأموال من المستلم الخطأ.
وفي رده على موقع VnExpress ، قال ممثل شرطة مقاطعة لونغ آن إنهم تلقوا القضية ويوجهون السيد هونغ خلال الإجراءات اللازمة.
وقال بنك ACB أيضًا إنه دعم الشخص الذي قام بتحويل الأموال عن طريق الخطأ وفقًا للوائح، مثل الاتصال بالمستلم عدة مرات ولكن لم يتمكن من الوصول إليه. ويقوم البنك أيضًا بتقديم المعلومات والتعاون بناءً على طلب الشرطة.
وفيما يتعلق بالمعالجة القادمة، قال هذا البنك إنه إذا حدد المستلم إعادة التحويل أو اتخذت المحكمة (في حالة رفع السيد هونغ دعوى قضائية) أو وكالة الشرطة قرارًا، فإن ACB سوف ينفذ على الفور المعاملة لإعادة الأموال إلى حساب السيد هونغ.
وينص القانون على هذا الإجراء لتجنب حالات الغش العمدي، وخاصة في الغش التجاري. على سبيل المثال، بعد أن يؤكد البائع استلام الدفع والتسليم، يمكن للمشتري أن يرتكب عملية احتيال من خلال الإبلاغ عن البنك بأنه قام بتحويل الأموال عن طريق الخطأ والمطالبة باسترداد المبلغ. بالإضافة إلى ذلك، يستخدم العديد من المحتالين في كثير من الأحيان خدعة تحويل الأموال إلى الحساب الخاطئ لخداع الأشخاص في إقراض الأموال بأسعار فائدة عالية أو سرقة المعلومات الشخصية للاستيلاء على الأموال الموجودة في الحساب...
يتم إرسال رمز OTP إلى رقم هاتف صاحب الحساب عند إجراء معاملات تحويل الأموال عبر الإنترنت على تطبيق الخدمات المصرفية. الصورة: كوينه ترانج
وفيما يتعلق بالحادث المذكور، قال المحامي لونغ هوي ها، مدير شركة لو كي للمحاماة، إنه بعد محاولة الاقتراب والتفاوض مع المستلم الخطأ ولكنهم لم يعيدوها عمداً، يمكن للسيد هونغ اختيار أحد خيارين قانونيين: الإبلاغ للشرطة في محل إقامته الدائم أو المؤقت أو رفع دعوى مدنية.
بالنسبة لمبلغ من المال تم تحويله عن طريق الخطأ من 10 ملايين دونج أو أكثر، يمكن للمرسل تقديم شكوى جنائية إلى الشرطة بسبب وجود علامات على حيازة غير قانونية للممتلكات وفقًا لقانون العقوبات لعام 2015. وعليه، فإن الشخص الذي يتلقى أموالاً عن طريق الخطأ ويحتفظ عمدًا بشكل غير قانوني بمبلغ يتراوح بين 10 ملايين دونج و200 مليون دونج بعد أن يطلب المرسل أو وكالة الشرطة الدفع، سيتم تغريمه من 10 ملايين دونج إلى 50 مليون دونج أو الحكم عليه بالإصلاح غير الاحتجازي لمدة تصل إلى عامين، أو السجن من 3 أشهر إلى عامين. وأضاف المحامي أن المبالغ التي تزيد عن 200 مليون دولار، يمكن أن يعاقب من يحوزها بشكل غير قانوني بالسجن من سنة إلى 5 سنوات.
وأضاف المحامي أن السيد هونغ يمكنه أيضًا رفع دعوى مدنية في المحكمة التي يقيم بها المدعى عليه، المستفيد من الأموال.
لا يقتصر الأمر على السيد هونغ، بل إن تحويل الأموال عن طريق الخطأ يحدث في كثير من الأحيان أيضًا للعديد من أصحاب الحسابات عند إجراء المعاملات عبر الإنترنت. وقال خبراء مصرفيون إن هناك سلسلة من الحالات التي قام فيها العملاء بتحويل أموال عن طريق الخطأ إلى غرباء ولكنهم واجهوا صعوبة في استعادتها لأسباب عديدة مثل عدم القدرة على الاتصال بالمستلم، أو التخلي عن حساب المستلم، أو عدم رغبة المستلم في إعادة الأموال.
كوينه ترانج - هوانج نام
*تم تغيير أسماء الشخصيات بناءً على الطلب
[إعلان رقم 2]
رابط المصدر
تعليق (0)