لقد مرت أكثر من أربعة أشهر ولم نتمكن من المطالبة بمبلغ 450 مليون دونج تم تحويلها بالخطأ.

قام السيد هونغ بتحويل مبلغ 450 مليون دونج عن طريق الخطأ إلى شخص غريب. وبعد مرور أكثر من أربعة أشهر لم يتمكن من الحصول على أمواله بعد لأن المستفيد رفض الدفع.

وقال السيد نجوين هونغ (لونغ آن) إنه في 17 مارس/آذار، كان عليه أن يدفع للبائع ثمن البضاعة. في ذلك الوقت، وكان الوقت تقريبًا بعد الظهر، قام بتحويل 450 مليون دونج عبر الخدمات المصرفية عبر الإنترنت من حسابه المفتوح في بنك سايجون ثونج تين (Sacombank) إلى حساب عميل في بنك آسيا التجاري (ACB).

تمت المعاملة، التقط لقطة شاشة وأرسلها، لكن الشريك قال إن الاسم خاطئ. عند التحقق مجددًا، أدركت أنني حوّلت أموالًا بالخطأ إلى حساب شخص غريب يحمل رقم حساب مشابهًا واسمًا مختلفًا. فزعتُ، وهرعت إلى فرعي بنك ساكومبانك وبنك ACB في دوك هوا، لونغ آن، للإبلاغ عن هذه المعاملة المالية الخاطئة، كما قال.

تم التعرف على السيد هونغ من قبل البنك وأُمر بإبلاغ الشرطة. بعد يومين من التحقق من الحادثة، توجهت شرطة دوك هوا إلى فرع بنك ACB لطلب تجميد الأموال التي قام السيد هونغ بتحويلها عن طريق الخطأ. وقال السيد هونغ "في هذا الوقت، قالت الشرطة إن المبلغ الذي قمت بتحويله عن طريق الخطأ وقدره 450 مليون دونج تم سحبه من حساب المستفيد بمبلغ 14 مليون دونج".

بفضل دعم الشرطة، حصل السيد هونغ على رقم هاتف الشخص الذي يتلقى الأموال واتصل للتفاوض، لكن هذا الشخص لم يرد على الهاتف. "أرسلتُ له رسالةً نصيةً أُبلغه فيها بأن مبلغ الـ 14 مليون دونج الذي سُحب لن يُسترد، وأنني سأُعطيه 10 ملايين دونج أخرى إذا وافق على إرجاع المبلغ. إلا أن المستلم لم يُتعاون، وردّ برسالةٍ نصيةٍ تُحمّله مسؤولية أفعاله"، قال السيد هونغ.

واحدة من الرسائل بين السيد هونغ ومتلقي التحويل المالي الخاطئ. الصورة: نجوين هونغ

واصل السيد هونغ الذهاب إلى شرطة بن تري (حيث يقيم المتلقي) للإبلاغ وطلب الدعم. وعندما وصل هو والشرطة إلى المنزل، قال والدا الرجل إن ابنهما ذهب إلى مدينة هوشي منه، لذلك ما زالوا غير قادرين على الوصول إليه. لقد مرت أكثر من 4 أشهر منذ تحويل الأموال الخاطئ، ولكن السيد هونغ لم يتمكن حتى الآن من استعادة الأموال من المستلم الخطأ.

وفي رده على موقع VnExpress ، قال ممثل شرطة مقاطعة لونغ آن إنهم تلقوا القضية ويقومون بإرشاد السيد هونغ خلال الإجراءات اللازمة.

وقال بنك ACB أيضًا إنه قدم الدعم للشخص الذي قام بتحويل الأموال عن طريق الخطأ وفقًا للوائح، مثل الاتصال بالمستلم عدة مرات لكنه لم يتمكن من الوصول إليه. ويقوم البنك أيضًا بتقديم المعلومات والتعاون بناءً على طلب الشرطة.

وفيما يتعلق بالتعامل القادم، قال البنك إنه إذا حدد المستلم إعادة التحويل أو اتخذت المحكمة (في حالة رفع السيد هونغ دعوى قضائية) أو وكالة الشرطة قرارًا، فسوف يقوم بنك ACB على الفور بتنفيذ المعاملة لإعادة الأموال إلى حساب السيد هونغ.

وينص القانون على هذا الإجراء لتجنب حالات الغش العمدي، وخاصة في الغش التجاري. على سبيل المثال، بعد أن يؤكد البائع استلام الدفع والتسليم، يمكن للمشتري أن يرتكب عملية احتيال من خلال الإبلاغ عن البنك بأنه قام بتحويل الأموال عن طريق الخطأ والمطالبة باسترداد المبلغ. بالإضافة إلى ذلك، يستخدم العديد من المحتالين في كثير من الأحيان خدعة تحويل الأموال إلى الحساب الخاطئ لخداع الأشخاص ودفعهم إلى إقراض الأموال بأسعار فائدة عالية أو سرقة المعلومات الشخصية للاستيلاء على الأموال الموجودة في الحساب...

يتم إرسال رمز OTP إلى رقم هاتف صاحب الحساب عند إجراء معاملات التحويل عبر الإنترنت على تطبيق الخدمات المصرفية. الصورة: كوينه ترانج

وفيما يتعلق بالحادث المذكور، قال المحامي لونغ هوي ها، مدير شركة لو كي للمحاماة، إنه بعد محاولة الاقتراب والتفاوض مع المستلم الخطأ ولكنهم لم يعيدوها عمدًا، يمكن للسيد هونغ اختيار أحد خيارين قانونيين: الإبلاغ إلى الشرطة في محل إقامته الدائم أو المؤقت أو رفع دعوى مدنية.

بالنسبة لمبلغ من المال تم تحويله عن طريق الخطأ من 10 ملايين دونج أو أكثر، يمكن للمرسل تقديم شكوى جنائية إلى الشرطة بسبب وجود علامات على حيازة غير قانونية للممتلكات وفقًا لقانون العقوبات لعام 2015. وبناء على ذلك، فإن أي شخص يتلقى أموالاً عن طريق الخطأ ويحتجز عمداً بشكل غير قانوني مبلغاً يتراوح بين 10 ملايين و200 مليون دونج بعد أن يطلب المرسل أو وكالة الشرطة الدفع، سيتم تغريمه بمبلغ يتراوح بين 10 ملايين و50 مليون دونج أو الحكم عليه بالإصلاح غير الاحتجازي لمدة تصل إلى عامين، أو السجن من 3 أشهر إلى عامين. وأوضح المحامي أن المبالغ التي تزيد عن 200 مليون جنيه، يمكن أن يعاقب من يحوزها بشكل غير قانوني بالسجن من سنة إلى 5 سنوات.

وأضاف المحامي أن السيد هونغ يستطيع أيضا رفع دعوى مدنية في المحكمة التي يقيم بها المدعى عليه، المستفيد من الأموال.

لا يقتصر الأمر على السيد هونغ فحسب، بل إن تحويل الأموال عن طريق الخطأ يحدث في كثير من الأحيان أيضًا للعديد من أصحاب الحسابات عند إجراء المعاملات عبر الإنترنت. ويقول خبراء مصرفيون إن هناك سلسلة من الحالات التي قام فيها العملاء بتحويل الأموال عن طريق الخطأ إلى غرباء ولكنهم واجهوا صعوبة في استعادتها لأسباب عديدة مثل عدم القدرة على الاتصال بالمستلم، أو التخلي عن حساب المستلم، أو عدم رغبة المستلم في إعادة الأموال.

كوينه ترانج - هوانغ نام

*تم تغيير أسماء الشخصيات بناءً على الطلب

رابط المصدر: https://vnexpress.net/hon-bon-thang-chua-doi-duoc-450-trieu-dong-chuyen-khoan-nham-4634204.html