هل يجب علي سحب مليار دونج من مدخراتي لاستثمارها في البيتكوين؟

[إعلان 1]

بحسب الخبراء فإن البيتكوين لديه إمكانيات كبيرة لكنه محفوف بالمخاطر لأنه غير معترف به قانوناً، وسعره في السوق يتقلب بقوة، ويتطلب الكثير من المعرفة الاستثمارية.

لدي مليار دونج في البنك لمدة عام واحد. ولكنني أعتقد أن أسعار الفائدة المنخفضة لا تكفي لتعويض التضخم وأسعار المستهلك. أريد سحب كل الأموال للاستثمار. لكن سوق العقارات متجمد، وبعض الأماكن تظهر عليها علامات انخفاض الأسعار. تستمر أسواق الأسهم في الاهتزاز باستمرار، دون وجود أي علامة على حدوث انتعاش قوي.

لدي صديق نصحني بشراء البيتكوين وتركه هناك لمدة 4-5 سنوات، سيكون مربحًا بالتأكيد. لكنني أشعر بعدم الأمان، لذا ما زلت أرغب في الاستثمار في قنوات أخرى، بدلاً من وضع كل أموالي في العملات المشفرة.

أرجو أن تعطيني بعض النصائح، شكرا لك!

فام فان سان

البيتكوين هي العملة المشفرة الأكبر والأشهر في السوق اليوم. الصورة: تات دات — البيتكوين هي العملة المشفرة الأكبر والأشهر في السوق اليوم. الصورة: *تات دات*

مستشار:

وتأتي إمكانات نمو البيتكوين من تطبيقها في المدفوعات غير النقدية، والإمدادات المحدودة، والاستفادة من عدم الاستقرار السياسي والاقتصادي. يتم استخدام البيتكوين بشكل متزايد بسبب سهولة استخدامه في الدفع دون الحاجة إلى تحويل العملات الأجنبية مع انخفاض تكاليف المعاملات وتكاليف الإدارة. علاوة على ذلك، فإن عدم الاستقرار السياسي المتزايد في العالم وعدم الاستقرار الأخير في القطاع المصرفي في الولايات المتحدة وأوروبا تسببا في فقدان المستثمرين الثقة في قنوات الاستثمار في الأوراق المالية والأسهم، وتحويل انتباههم إلى قنوات الاستثمار الأقل تأثراً بهذه العوامل مثل العملات المشفرة.

علاوة على ذلك، فإن إمدادات البيتكوين محدودة، حوالي 21 مليون وحدة فقط، وبحلول عام 2140 لن يتم إنشاء المزيد منها. على الرغم من إنشاء المزيد والمزيد من العملات المشفرة البديلة، إلا أن البيتكوين لا يزال العملة الأكثر شعبية في هذا السوق ويُستخدم لشراء وبيع العملات الأخرى. ومن ثم، فإن إمكانات نمو البيتكوين واعدة. ومع ذلك، يجب عليك أيضًا أن تأخذ في الاعتبار جزء المخاطرة في هذا الأصل.

تحتوي كل قناة استثمارية على مجموعتين رئيسيتين من المخاطر: المخاطر التشغيلية ومخاطر السوق. المخاطر التشغيلية هي مخاطر لا تتعلق بالعرض والطلب، وعادة ما تكون قضايا تتعلق بأنشطة التداول للمستثمرين مثل ضخ رأس المال، وسحب رأس المال، وطرق التشغيل المحددة لقنوات الاستثمار التي يمكن أن تؤدي إلى خسارة الأصول. ويتم التحكم في هذا النوع من المخاطر من خلال الإشراف الإداري للوكالات الحكومية واللوائح القانونية.

مخاطر السوق هي المخاطر المرتبطة في المقام الأول بالتغيرات في قوى العرض والطلب لدى المشاركين. يتقلب العرض والطلب تبعا لخصائص قناة الاستثمار وتأثير العوامل الاقتصادية الكلية. من الصعب السيطرة على هذا النوع من المخاطر، وهو خاص بكل قناة استثمارية.

على سبيل المثال، في قناة الاستثمار العقاري، سوف تنشأ المخاطر التشغيلية أثناء نقل الملكية، والمخاطر في عقود المعاملات، والمسائل القانونية. مخاطر السوق في قنوات العقارات هي التغير في الطلب على تداول العقارات مما يؤدي إلى فقدان السيولة وخطر خسارة رأس المال و"دفن" رأس المال لفترة طويلة.

بالعودة إلى سؤالك، في فيتنام، مع قنوات الاستثمار التي لا تعترف بها الدولة ولا تحميها القوانين مثل البيتكوين، فإن المخاطر التشغيلية مرتفعة للغاية لأنه لا توجد وكالة إدارة متخصصة أو لوائح قانونية لحماية حقوق المستثمرين. وبالتالي، عندما يكون هناك خطر الاحتيال والاستيلاء على الممتلكات، يمكن للمستثمرين أن يخسروا بسهولة رأس المال والفائدة.

كما أن مخاطر سوق البيتكوين مرتفعة أيضًا بسبب التداول المستمر. لم تحظى العملات المشفرة بعد باعتراف واسع النطاق في العالم مقارنة بالأصول التقليدية وتقلبات القيمة غير محدودة، وبالتالي فإن قيمة الأصول يمكن أن تزيد وتنخفض بشكل حاد في وقت قصير، مما يجعل من الصعب تحقيق الأرباح كما هو مخطط لها.

في الوقت الحالي، لدى كل دولة وجهات نظر مختلفة لصالح البيتكوين. ومع ذلك، فإن مجموعة البلدان ذات النظرة المعتدلة إلى الإدارة والاستخدام لا تزال كبيرة، وهي في الأساس بلدان رائدة في مجال تكنولوجيا المعلومات. لا تقوم هذه المجموعة بالترويج لتداول العملات الرقمية ولكنها لا تحظرها سلبًا أيضًا. لا تقوم الجهات التنظيمية إلا بتقديم سياسات لجمع الضرائب وتدابير لمراقبة التهريب وغسيل الأموال باستخدام العملات المشفرة. الدول النموذجية في هذه المجموعة هي اليابان، وأستراليا، والولايات المتحدة الأمريكية، وكوريا، وسنغافورة، والفلبين، ونيوزيلندا.

باختصار، تعد البيتكوين قناة استثمارية عالية المخاطر وعالية العائد، وهي مناسبة للمستثمرين الذين يتمتعون بتحمل كبير للمخاطر والمعرفة الكاملة بسوق العملات المشفرة.

أما بالنسبة لتخصيص الاستثمار، فهذا يعتمد إلى حد كبير على وضعك المالي وأهدافك، وقدرتك على تحمل مخاطر الاستثمار وخططك الاحتياطية. بشكل عام، الأصول ذات العوائد المرتفعة تنطوي على مخاطر عالية والعكس صحيح. ومن ثم فإن تنويع محفظة استثماراتك سوف يساعدك على الحصول على عوائد جيدة، مع تحمل مخاطر معقولة على مدى فترة طويلة من الزمن.

لا أستطيع إعطاء نسبة محددة لتخصيص الأصول بسبب نقص المعلومات حول العمر والوظيفة والدخل والنفقات والأهداف المالية والمعالين الماليين وخطط النسخ الاحتياطي... نصيحتي هي أن محفظة الاستثمار الخاصة بك يجب أن تحافظ على مجموعة كاملة من القنوات مثل العقارات والأسهم والودائع وغيرها من المنتجات المالية في أي وضع اقتصادي. وعلى المدى الطويل، ستواصل هذه القنوات النمو جنباً إلى جنب مع التنمية الاقتصادية في فيتنام.

تحتاج نسبة الاستثمار في كل قناة إلى التغيير وفقًا للوضع الاقتصادي والوضع المالي ورغبة المخاطرة في كل وقت. إن تركيز جميع الأصول في قناة واحدة من شأنه أن يزيد بشكل كبير من خطر "خسارة كل شيء"، مما قد يؤدي إلى تقليل الربحية على المدى الطويل.

في الوقت الحالي، يمر الاقتصاد العالمي بشكل عام وفيتنام بشكل خاص بالمراحل النهائية من التشديد النقدي لمكافحة التضخم. ويتوقع العديد من الخبراء العالميين أن يؤدي هذا الإجراء إلى أزمة اقتصادية خلال الأشهر الستة إلى الاثني عشر المقبلة. وفي مثل هذا السياق الاقتصادي، فإن الحفاظ على الأصول حتى نتمكن من اغتنام الفرص عندما تعود دورة النمو الاقتصادي الجديدة سيساعد على زيادة القيمة الإجمالية للأصول بشكل كبير.

إن الأصول التي تتمتع بالسيولة العالية والأمان والنمو المستدام مثل ودائع التوفير تحتاج إلى نسبة عالية تتراوح بين 40-70%. وسيكون عام 2024 فرصة للبدء في خفض نسبة الودائع الادخارية للاحتفاظ بفئات الأصول ذات العائد الأعلى والمخاطر الأعلى. ومن الجدير بالذكر أنه مهما كانت القناة التي تختارها، فإن الاستثمار يتطلب استراتيجية وبحثًا لتحقيق النتائج المرجوة.

فان هوانغ كوان

خبير التخطيط المالي الشخصي في FIDT

[إعلان 2]
رابط المصدر