يجب الإبلاغ عن المعاملات التي تبلغ قيمتها 400 مليون دونج أو أكثر إلى بنك الدولة.
وفقًا لقرار رئيس الوزراء رقم 11/2023/QD-TTg، اعتبارًا من 1 ديسمبر 2023، يجب الإبلاغ عن المعاملات التي تبلغ قيمتها 400 مليون دونج أو أكثر إلى بنك الدولة.
ينص هذا القرار على مستوى المعاملات ذات القيمة الكبيرة التي يجب الإبلاغ عنها إلى بنك الدولة الفيتنامي وفقًا لأحكام الفقرة 2 من المادة 25 من قانون مكافحة غسل الأموال (يقرر رئيس الوزراء مستوى المعاملات ذات القيمة الكبيرة التي يجب الإبلاغ عنها وفقًا للظروف الاجتماعية والاقتصادية في كل فترة).
اعتبارًا من 1 ديسمبر 2023، يجب الإبلاغ عن المعاملات التي تبلغ قيمتها 400 مليون دونج أو أكثر إلى بنك الدولة. ويعتبر هذا القرار مناسباً ويساهم في مكافحة غسيل الأموال ولا يؤثر على العمليات التجارية. توضيح
الجهات المبلغة هي المؤسسات المالية والمنظمات والأفراد الذين يمارسون أعمالهم في القطاعات غير المالية ذات الصلة على النحو المنصوص عليه في البندين 1 و2 من المادة 4 من قانون مكافحة غسل الأموال 2022، بما في ذلك:
مؤسسة مالية مرخصة للقيام بواحد أو أكثر من الأنشطة التالية: تلقي الودائع؛ يُقرض؛ التأجير التمويلي؛ خدمات الدفع؛ خدمات الوساطة في الدفع؛ إصدار الأوراق المالية القابلة للتداول والبطاقات المصرفية والأوامر المالية؛ ضمان بنكي، التزام مالي؛
توفير خدمات الصرف الأجنبي والأدوات النقدية في سوق النقد؛ سمسار البورصة؛ استشارات الاستثمار في الأوراق المالية، والاكتتاب في الأوراق المالية؛ إدارة صناديق الاستثمار في الأوراق المالية؛ إدارة محفظة الأوراق المالية؛ أعمال التأمين على الحياة؛ تغيير الأموال.
يجب على المنظمات والأفراد الذين يمارسون أعمالاً في الصناعات والمهن غير المالية ذات الصلة المنصوص عليها في القانون أن يمارسوا نشاطاً أو أكثر من الأنشطة التالية: تجارة الألعاب الحائزة على جوائز، بما في ذلك: الألعاب الإلكترونية الحائزة على جوائز؛ الألعاب على شبكات الاتصالات والإنترنت؛ كازينو؛ اليانصيب؛ رهان؛
- أعمال العقارات باستثناء تأجير العقارات وإعادة التأجير وخدمات الاستشارات العقارية؛ -التداول في المعادن الثمينة والأحجار الكريمة؛ أعمال خدمات المحاسبة؛ تقديم خدمات التوثيق؛ تقديم الخدمات القانونية للمحامين ومنظمات ممارسة القانون؛ تقديم الخدمات لإنشاء وإدارة وتشغيل الأعمال؛ توفير خدمات المدير وسكرتير الشركة لأطراف ثالثة؛ توفير خدمات الاتفاقيات القانونية.
المساهمة في مكافحة غسيل الأموال دون التأثير على الأعمال التجارية
الدكتور كان فان لوك، كبير الاقتصاديين في BIDV ومدير معهد التدريب والبحث في BIDV؛ وقال عضو المجلس الاستشاري الوطني للسياسة المالية والنقدية وعضو اللجنة الوطنية للتعاون الاقتصادي في المحيط الهادئ (VNCPEC) إن هذا القرار تم تنفيذه وفقًا لقانون مكافحة غسل الأموال الذي أقره المجلس الوطني.
ورأى السيد لوك أن هذا القرار لا يؤثر على عمليات الشركة وأن رقم 400 مليون دونج مناسب.
"قبل إقرار القانون، تمت مناقشة العدد المناسب بعناية شديدة. والآن بعد أن أصبحت هناك تعليمات محددة، دعونا نستعد لتطبيقها"، قال السيد لوك.
وقيم السيد لي هوانج تشاو، رئيس جمعية العقارات في مدينة هو تشي منه، أن تاريخ سريان القرار 11/2023/QD-TTg هو في الاتجاه الصحيح.
"ينص قانون مكافحة غسيل الأموال السابق على ضرورة الإبلاغ عن المعاملات التي تزيد قيمتها عن 300 مليون دونج. رفع هذا المستوى إلى 400 مليون أمر طبيعي أيضاً. وعلق السيد تشاو قائلا "هذا ليس تشديدا بل تخفيفا".
وبحسب السيد تشاو، يجب الإبلاغ عن المبالغ التي قد تشكل مخاطر في مجال غسيل الأموال. وفيما يتعلق بالتقارير، سيستخدم بنك الدولة الذكاء الاصطناعي وتقييم المخاطر الإحصائية. وهذا وفقا للوائح الحالية.
وفيما يتعلق بقطاع العقارات، عند اتخاذ قرار بإجراء معاملة بقيمة 400 مليون دونج أو أكثر، يجب الإبلاغ عنها إلى بنك الدولة، وهو ما لا يؤثر على الشركات.
وقال السيد تشاو إن فيتنام انضمت إلى اتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة غسل الأموال، لذلك أصدرت قانون مكافحة غسل الأموال في عام 2020 وتم تعديله للتو. العقارات هي أحد المجالات ذات المخاطر العالية فيما يتعلق بغسيل الأموال لذلك يجب أن تكون هناك ضوابط.
ومع ذلك، لا ينطبق هذا الحكم على العقارات فحسب، بل ينطبق أيضًا على جميع المعاملات القيمة الأخرى.
[إعلان رقم 2]
مصدر
تعليق (0)