قامت السيدة ترونغ ماي لان وشركاؤها بتضخيم قيمة الأصول المرهونة المودعة في بنك SCB لسحب الأموال لأغراض مختلفة.
قيمة الضمان هي 1/6 من القرض فقط.
بعد أن بدأت وكالة شرطة التحقيقات التابعة لوزارة الأمن العام قضية "الاستيلاء الاحتيالي على الممتلكات" في مجموعة فان ثينه فات (VTP) في 8 أكتوبر 2022، أصدر محافظ بنك الدولة الفيتنامي (SBV) القرار رقم 61 بشأن السيطرة الخاصة على بنك SCB. لإجراء تقرير مراجعة لأغراض خاصة عندما يتم وضع البنك تحت سيطرة خاصة، يتم إعادة تقييم جميع الأصول الضمانية للديون برصيد إجمالي يزيد عن 50 مليار دونج للعملاء من الشركات وأكثر من 10 مليار دونج للعملاء الأفراد وفقًا لطلب بنك الدولة.
اعتبارًا من 3 يناير 2023، وقع بنك SCB عقدًا لتوظيف شركة Hoang Quan Valuation Company Limited لإجراء تقييم الأصول اعتبارًا من 30 سبتمبر 2022. ونتيجة لذلك، بلغت قيمة أصول بنك SCB 295,940 مليار دونج (الأصول الثابتة 5,946 مليار دونج؛ الأصول الضمانية للقروض القائمة 289,994 مليار دونج).
قامت السيدة ترونغ ماي لان وشركاؤها بتضخيم قيمة العديد من الأصول المرهونة لدى بنك SCB.
فيما يتعلق بقروض مجموعة Truong My Lan - مجموعة VTP، في الفترة من 1 يناير 2012 إلى 7 أكتوبر 2022، يوجد 1,166 أصلًا يضمن 1,284 قرضًا، بإجمالي ديون مستحقة (حتى 17 أكتوبر 2022) بقيمة 677,286 مليار دونج (بما في ذلك رأس المال والفائدة)، بقيمة دفترية قدرها 1,265 مليون مليار دونج. قامت شركة Hoang Quan للتقييم بتقييم 726/1,166 من الأصول بقيمة تقييم معاد تخصيصها تبلغ 253,561 مليار دونج. ولم تقم شركة هوانغ كوان للتقييم بتقييم الأصول المتبقية البالغ عددها 440 لأن الأصول كانت عبارة عن أسهم وحقوق ملكية وعقارات دون وجود مستندات كافية ووثائق قانونية، كما أن بعض الأصول لم تكن ضمن نطاق إعادة التقييم.
من بين 726 من الأصول التي تم تقييمها، وفقًا لتقييم بنك SCB، فإن 517 من الأصول لديها رهن قانوني أو تعهد كافٍ ليتم تقييمها عند وضع أحكام المخاطر، والقيمة المخصصة وفقًا لعقد التقديم و/أو الرهن العقاري/التعهد هي 179,196 مليار دونج. أما الأصول الـ 209 المتبقية فهي غير مستوفية للشروط القانونية (لا يوجد عقد رهن أو تعهد، لم يتم توثيق عقد الرهن، لم يتم تسجيل الأصول للمعاملات المضمونة كما هو منصوص عليه...). ولذلك، لا يستطيع بنك SCB المضي قدمًا في التخلص من الأصول وليس من حقه حساب قيمة الأصول عند إعداد مخصصات المخاطر.
نظرة سريعة الساعة 8:00 مساءً 20 نوفمبر: زعيم بنك SCB السابق أخذ 5.2 مليون دولار أمريكي كرشوة | بار الكاريوكي بالكاد صامد
وهكذا، بعد إعادة تقييم الأصول التي تضمن ديون السيدة ترونغ مي لان وشركائها، انخفضت قيمة الأصول بشكل كبير.
ومن الأمثلة النموذجية للأصول التي لا تكفي من الناحية القانونية ولها قيم مبالغ فيها القروض المتعلقة بضمانات مشروع موي دين دو. على وجه التحديد، صرف بنك SCB 137 قرضًا لـ 100 عميل مرتبطًا بضمانات مشروع Mui Den Do بديون مستحقة قدرها 133.710 مليار دونج (بما في ذلك رأس المال والفائدة)، وهو ما يمثل 22٪ من إجمالي رأس المال المستحق لمجموعة Truong My Lan - مجموعة VTP في بنك SCB. وعليه، فإن الأصول الضمانية المسجلة في الدفاتر تبلغ 584,487 مليار دونج، منها الأصول الضمانية عبارة عن مساهمات رأسمالية وأسهم بقيمة 433,473 مليار دونج؛ تبلغ حقوق الملكية الناشئة عن مشروع الرأس الأحمر 147,650 مليار دونج؛ تبلغ قيمة العقارات وحقوق الملكية الأخرى 3,363 مليار دونج.
ومع ذلك، عندما قامت شركة هوانغ كوان للتقييم بإعادة تقييم السعر، كانت القيمة المقدرة 22،003 مليار دونج؛ الضمان هو مساهمة رأس المال والأسهم التي لا يمكن تقييمها (لأن الأسهم تم تقييمها بحقوق الملكية الناشئة عن مشروع ريد كيب بمبلغ 18.317 مليار دونج)؛ تبلغ حقوق الملكية الناشئة عن مشروع الرأس الأحمر 18,317 مليار دونج؛ العقارات الأخرى تبلغ 3,686 مليار دونج. حيث قام بنك SCB بتقييم الأصول الضمانية التي لديها أساس قانوني كافٍ لإنشاء مخصصات المخاطر بقيمة 17،597 مليار دونج، منها حقوق الملكية الناشئة عن مشروع موي دين دو بقيمة 17،597 مليار دونج، والعقارات الأخرى بقيمة 0 دونج.
شركة التقييم تواطأت لتضخيم قيمة الأصول المرهونة
وبحسب وكالة التحقيق، فإن ترونغ ماي لان وشركائها تمكنوا من سحب الأموال والاستيلاء عليها من بنك SCB من خلال الحيل الاقتراضية، وذلك من خلال الاستعانة بشركات التقييم.
تواطأت شركات التقييم مع أشخاص في بنك SCB لإصدار شهادات تقييم صالحة لوثائق مجموعة Truong My Lan ومجموعة VTP. وهذا يعني أن شركة New Vision وشركة MHD وشركة Thien Phu وشركة E XIM وشركة DATC لم تقم بأعمال التقييم ولكنها أصدرت شهادات التقييم بناءً على طلب بنك SCB للتواطؤ وإضفاء الشرعية على إجراءات القروض وتضخيم القيم.
وقد توصلت نتائج التحقيق في القضية إلى أن: في جوهرها، فإن وضع الضمانات في بنك SCB هو مجرد أسلوب وحيلة لارتكاب جريمة. هناك العديد من الأصول الضمانية التي ليس لها قيمة قانونية ولا تتوفر فيها الشروط اللازمة لاستخدامها كضمان، ولكنها لا تزال مقيمة ومتضخمة القيمة ومرهونة لدى بنك SCB كخيار قرض.
وبالتحديد، هناك 684 قرضاً من أصل 1284 قرضاً لا تخضع لإجراءات الرهن العقاري عند صرفها؛ يتم صرف العديد من القروض أولاً، يليها توثيق القرض والضمانات. بالإضافة إلى ذلك، هناك 201 قرضًا لم تتم الموافقة على إقراضها من قبل الجهات المختصة.
على سبيل المثال، إحدى حالات إصدار شهادات بقيمة مبالغ فيها وفقًا لنتائج التحقيق هي أن فو تان هوانج فان - المدير العام السابق لبنك SCB - وجه لي فان تشانه - المدير السابق لتقييم وأصول SCB - لتلقي ملف تقييم الأصول من إدارة إعادة التقييم ونقله إلى لي كيو ترانج - نائب مدير شركة E XIM وطلب من كيو ترانج إجراء التقييم وتوقيع المقيم حتى تتمكن شركة E XIM من إصدار 17 شهادة بقيمة أصول مبالغ فيها لبنك SCB لاستخدامها كضمان، وتأمين القروض لـ 11 عميلاً. ويبلغ إجمالي المبلغ المصروف للقروض الـ 11 المذكورة أعلاه أكثر من 1,140 مليار دونج؛ يبلغ إجمالي التزام سداد الديون بحلول 17 أكتوبر 2022 أكثر من 1550 مليار دونج (بما في ذلك رأس المال والفائدة). وفي الوقت نفسه، فإن قيمة الضمانات المخصصة لتأمين هذه القروض وفقًا لتقييم شركة Hoang Quan Valuation وتقييم الأهلية القانونية لبنك SCB تبلغ حوالي 565.7 مليار دونج فقط.
واعترف جميع المتهمين في بنك SCB بأنهم قاموا فقط بالتوقيع على الإجراءات القانونية ولم يقوموا بتقييم القروض وتقييمها وفقًا للقانون وإجراءات الإقراض في بنك SCB. وبناء على ذلك، قررت هيئة التحقيق أن المبلغ الإجمالي الذي يزيد عن 415,666 مليار دونج والذي استخدمته ترونغ ماي لان وشركاؤها لاقتراض الأموال بشكل قانوني والانسحاب من بنك SCB ولا يزال لديهم ديون غير مدفوعة هو المبلغ الذي صادرته ترونغ ماي لان من بنك SCB...
[إعلان 2]
رابط المصدر
تعليق (0)