ในงาน Vietnam Connect Forum 2024 เมื่อเร็วๆ นี้ คุณ Lam Thuy Nga หัวหน้าฝ่ายธนาคารเพื่อองค์กร HSBC ประเทศเวียดนาม ได้แบ่งปันมุมมองของ HSBC เกี่ยวกับบทบาทของการเงินในการสร้างอนาคตที่ยั่งยืน การสนับสนุนของ HSBC ในการเดินทางของเวียดนามสู่ความเป็นกลางด้านการปล่อยก๊าซ ตลอดจนอุปสรรคบางประการที่จำเป็นต้องกำจัดเพื่อเปิดทางให้เงินทุนสีเขียวไหลเวียน
 |
ร่วมเดินทางสู่การเปลี่ยนแปลงอย่างยั่งยืน
ตามการประมาณการของคณะกรรมการระหว่างรัฐบาลว่าด้วยการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศแห่งสหประชาชาติ (IPCC) การลงทุน 3 ล้านล้านดอลลาร์เป็นมูลค่าที่โลกต้องการในแต่ละปีเพื่อรักษาภาวะโลกร้อนให้ไม่เกิน 2 องศาเซลเซียสภายในสิ้นศตวรรษนี้
ตัวเลขนี้ชี้ให้เห็นอีกครั้งว่าการเงินเป็นปัจจัยสำคัญในการต่อสู้กับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศของมนุษยชาติ ธนาคารต่างๆ เองจะมีบทบาทสำคัญในการระดมและกำกับดูแลเงินทุนสีเขียวที่จำเป็นเพื่อบรรลุเป้าหมายการปล่อยมลพิษสุทธิเป็นศูนย์ทั่วโลก
ในความเป็นจริง อุตสาหกรรมการเงินได้ให้คำมั่นสัญญาอันทะเยอทะยานมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์เพื่อให้บรรลุเป้าหมาย “สุทธิเป็นศูนย์” ตัวอย่างเช่น HSBC ซึ่งเป็นผู้นำด้านความยั่งยืนระดับโลกมาหลายปีได้มุ่งมั่นที่จะจัดหาเงินทุนและการลงทุนระหว่าง 750,000 ล้านดอลลาร์ถึง 1 ล้านล้านดอลลาร์ เพื่อสนับสนุนลูกค้าทั่วโลกในการเปลี่ยนผ่านไปสู่แนวทางปฏิบัติทางธุรกิจที่ยั่งยืนมากขึ้นและบรรลุความเป็นกลางทางคาร์บอนภายในปี 2593
ในประเทศเวียดนาม HSBC ยังสนับสนุนการจัดเตรียมเงินทุนโดยตรงและโดยอ้อมสำหรับโครงการที่ยั่งยืนในเวียดนามและธุรกิจต่างๆ ในเวียดนาม รวมทั้งสนับสนุนให้เวียดนามดำเนินการตามพันธกรณีในการรักษาสมดุลการปล่อยก๊าซเรือนกระจกตามที่ได้ตกลงกันไว้ในการประชุม COP26
ในฐานะสถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งของโลก HSBC ตระหนักดีถึงบทบาทของตนและมุ่งมั่นที่จะช่วยให้บรรลุเป้าหมายของเศรษฐกิจโลกสุทธิเป็นศูนย์ นี่ถือเป็นเสาหลักของกลยุทธ์ทางธุรกิจของเรา” นางสาว ลัม ถวี งา กล่าว
กลุ่ม HSBC ตั้งเป้าที่จะบรรลุเป้าหมายการปล่อยมลพิษสุทธิเป็นศูนย์ในการดำเนินงานและห่วงโซ่อุปทานภายในปี 2030 และสำหรับพอร์ตโฟลิโอการเงินของ HSBC ภายในปี 2050 นับจากนี้เป็นต้นไป HSBC จะทำงานร่วมกับลูกค้าเพื่อช่วยลดการปล่อยมลพิษและขยายโซลูชันคาร์บอนต่ำ ขณะเดียวกันก็ลดการปล่อยมลพิษในการดำเนินงานของตนเอง เช่น ลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจก ไฟฟ้า การใช้น้ำ การบำบัดขยะ เป็นต้น
“การเปลี่ยนแปลงนี้จะไม่เกิดขึ้นในชั่วข้ามคืน แต่จะต้องใช้เวลาสักระยะหนึ่งเพื่อให้ธุรกิจและเศรษฐกิจค่อยๆ ลดกิจกรรมที่ปล่อยคาร์บอนอย่างเข้มข้นลง” เราเรียกมันว่าการเปลี่ยนผ่านสู่การปล่อยก๊าซสุทธิเป็นศูนย์ และระหว่างทางนี้เราสามารถสร้างผลกระทบครั้งใหญ่ได้โดยการทำงานร่วมกับลูกค้าเพื่อบรรลุเป้าหมาย "การปล่อยก๊าซสุทธิเป็นศูนย์" ของเรา สิ่งสำคัญที่สุดของ HSBC คือการก้าวไปพร้อมกับลูกค้าในการบรรลุเป้าหมายที่ยั่งยืนด้วยโซลูชันทางการเงินที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและยั่งยืน” นางสาวลัม ถวี งา กล่าว
ในระดับองค์กร HSBC เพิ่งประกาศแผนที่จะก้าวไปสู่ความเป็นกลางทางเครือข่าย โดยระบุแผนงานในการบรรลุเป้าหมายในการลดการปล่อยก๊าซผ่านการจัดหาเงินทุนให้กับอุตสาหกรรมคาร์บอนสูง ในประเทศเวียดนาม HSBC มีผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ยั่งยืนหลากหลายประเภทที่สามารถตอบสนองความต้องการของลูกค้า เช่น สินเชื่อสีเขียวและสินเชื่อเพื่อสังคม
นางสาวลัม ถวี งา กล่าวว่า เอชเอสบีซีสามารถสนับสนุนโครงการสีเขียว โครงการเทคโนโลยีใหม่เพื่อรองรับการเปลี่ยนแปลง ตลอดจนผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่ยั่งยืนที่สอดคล้องกับกลยุทธ์ ESG ของลูกค้า ผลิตภัณฑ์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อกระตุ้นให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายความยั่งยืนที่ตั้งไว้ล่วงหน้าโดยการลดอัตราดอกเบี้ยสำหรับแต่ละเป้าหมายที่บรรลุ
“ในปี 2023 เราจัดทำสินเชื่อที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืนครั้งแรกในภาคสิ่งทอให้กับองค์กรขนาดใหญ่ในตลาด เป้าหมายด้านความยั่งยืนในข้อตกลงเงินกู้ที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืนนี้สอดคล้องกับจุดเน้นของลูกค้าในการลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจก (ขอบเขต 1 และ 2) และการใช้น้ำ เราอยู่ในขั้นตอนสุดท้ายของการเสร็จสิ้นธุรกรรมสินเชื่อทางสังคมครั้งแรกของเรา นี่ถือเป็นก้าวสำคัญในการเดินทาง ESG ของเรา” นางสาวงาแจ้ง
HSBC ไม่เพียงแต่ให้เงินทุน แต่ยังรวมถึงบริการ ข้อมูลเชิงลึก และเครื่องมือที่จำเป็นสำหรับการเปลี่ยนแปลงของลูกค้าอีกด้วย โดยเฉพาะอย่างยิ่ง HSBC ได้สนับสนุน VinGroup ในการสร้างกรอบการเงินที่ยั่งยืน กรอบงานดังกล่าวยังได้รับการจัดอันดับเชิงบวกจาก Sustainalytics ซึ่งเป็นบริษัทจัดอันดับ ESG อิสระชั้นนำ ในส่วนนี้ HSBC ช่วยจัดเตรียมพันธบัตร Vingroup Equity Sustainability Bond มูลค่า 425 ล้านเหรียญสหรัฐฯ ตัวแรกของโลก และสินเชื่อระยะยาวแบบรวมสีเขียวมูลค่า 500 ล้านเหรียญสหรัฐฯ ให้กับ VinGroup และบริษัทในเครือ รวมทั้ง Vinfast
ในการอนุมัติสินเชื่อสำหรับโครงการสีเขียวและยั่งยืน HSBC จึงมีมาตรฐานที่เข้มงวด มาตรฐานเหล่านี้สอดคล้องกับกฎระเบียบระหว่างประเทศของสมาคมตลาดสินเชื่อและสมาคมตลาดสินเชื่อเอเชีย-แปซิฟิก ภายใต้แนวโน้มในปัจจุบัน ธุรกิจหลายแห่งได้ทำการวิจัยและทำงานร่วมกับที่ปรึกษาภายนอกเพื่อให้ได้มาตรฐานที่เข้มงวดจากนักลงทุน
ธนาคารอย่าง HSBC ไม่เพียงแต่ให้บริการร่วมกับลูกค้าองค์กรเท่านั้น แต่ยังสามารถนำเสนอโซลูชันต่างๆ มากมายเพื่อสนับสนุนลูกค้ารายบุคคลในการเดินทางสู่เป้าหมาย “Net zero” โดยเฉพาะลูกค้ากลุ่มวัยรุ่น อาจเป็นแพ็คเกจสินเชื่อสีเขียวเพื่อช่วยให้พวกเขาติดตั้งระบบพลังงานแสงอาทิตย์บนหลังคาหรือขอสินเชื่อที่อยู่อาศัยจากโครงการ/อาคารที่ได้รับการรับรองเป็นอาคารสีเขียวพร้อมอัตราดอกเบี้ยพิเศษ โดยการลดผลกำไร ธนาคารสามารถมีส่วนช่วยเพิ่มสัดส่วนของผู้บริโภคที่เลือกใช้ชีวิตแบบเป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมเพื่อร่วมมือกันบรรลุเป้าหมายร่วมกันเพื่อความยั่งยืน
นอกจากนี้ ธนาคารที่ใช้วัสดุรีไซเคิลเพื่อผลิตบัตรชำระเงินยังถือเป็นช่องทางให้ผู้บริโภคสามารถเห็นความพยายามด้านความยั่งยืนของตนได้ในรูปแบบที่เป็นรูปธรรมมากขึ้น ตั้งแต่ปี 2022 เป็นต้นมา HSBC ได้เป็นผู้ริเริ่มการเปลี่ยนมาใช้บัตรพลาสติก PVC รีไซเคิลอย่างเป็นทางการ บัตรใหม่แต่ละใบผลิตจากพลาสติกรีไซเคิล 85% จากขยะอุตสาหกรรม ช่วยลดการปล่อยคาร์บอนได้ 7 กรัม และประหยัดพลาสติกได้ 3.18 กรัม
ในระดับมหภาค HSBC กำลังทำงานร่วมกับหน่วยงานของรัฐบาลและกระทรวงต่างๆ อย่างแข็งขันเพื่อแบ่งปันประสบการณ์และความเชี่ยวชาญ เช่น การลงนามบันทึกความเข้าใจกับกระทรวงทรัพยากรธรรมชาติและสิ่งแวดล้อมเพื่อสนับสนุนกระทรวงก่อสร้างในการพัฒนาแนวทางปฏิบัติและกรอบทางกฎหมายเพื่อบรรลุเป้าหมายการเปลี่ยนผ่านของเวียดนาม นอกจากนี้ HSBC ยังเป็นสมาชิกของ Glasgow Finance Alliance for Net Zero (GFANZ) โดยช่วยจัดหาเงิน 7.75 พันล้านดอลลาร์สหรัฐจากภาคเอกชนให้กับโครงการ Just Energy Transition Partnership (JETP) ของเวียดนาม
การเคลียร์กระแสสีเขียว
แน่นอนว่าการเดินทางแต่ละครั้งมีอุปสรรคของตัวเอง ความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดประการหนึ่งสำหรับการพัฒนาอย่างยั่งยืนและการเงินที่ยั่งยืนคือเวียดนามไม่มีระบบการจำแนกการเงินที่ยั่งยืนโดยละเอียดเพื่อกำหนดคำว่า "สีเขียว" และ "ยั่งยืน" อย่างชัดเจน แม้ว่ารัฐบาลจะกำลังดำเนินการจัดทำกรอบกฎหมายอย่างเป็นทางการ แต่ภาคการธนาคารยังคงต้องพึ่งพาระบบภายในของแต่ละธนาคารและต้องตรวจสอบตัวเองอย่างต่อเนื่อง การขาดกฎระเบียบที่ชัดเจนยังนำไปสู่ความลังเลในการดำเนินโครงการความยั่งยืนขนาดใหญ่ที่ต้องใช้กระบวนการทางการเงินที่ซับซ้อน
อุปสรรคสำคัญอีกประการหนึ่งคือข้อจำกัดด้านข้อมูลและการรายงาน ในสายตาของนักลงทุน ผู้บริโภค และพนักงาน กลยุทธ์ ESG และการรายงานผลการปฏิบัติงานถือเป็นตัวชี้วัดที่สำคัญของ "สุขภาพ" ของบริษัทและผลกระทบที่มีต่อโลก อย่างไรก็ตาม ในปัจจุบัน ธุรกิจหลายแห่งไม่มีรายงาน ESG หรือหากมี ก็มีรายงานที่จำกัด เนื่องจากธุรกิจเหล่านั้นไม่เข้าใจข้อกำหนดสำหรับข้อมูล ESG เป็นอย่างดี
 |
| นางสาวลัม ถวี งา ผู้อำนวยการฝ่ายธนาคารขนาดใหญ่ประจำประเทศ ธนาคารเอชเอสบีซี เวียดนาม |
“เพื่อปรับปรุงสถานการณ์นี้ ฉันคิดว่าผู้จัดการมีบทบาทสำคัญมากในการชี้นำธุรกิจ รวมทั้งมีกฎระเบียบเพื่อสร้างแรงจูงใจให้ธุรกิจมุ่งเน้นไปที่การรวบรวม วิเคราะห์ข้อมูล และจัดทำรายงานโดยละเอียดมากขึ้น” นางสาวลัม ถวี งา เสนอแนะ
มากกว่าร้อยละ 90 ของบริษัทในเวียดนามเป็นบริษัทขนาดเล็กและขนาดกลาง อย่างไรก็ตาม มีเพียงบริษัทจดทะเบียนเท่านั้นที่ต้องให้ข้อมูลกลยุทธ์และผลการดำเนินงานด้าน ESG ในรายงานประจำปี อย่างไรก็ตาม ข้อมูลส่วนใหญ่ที่ให้ไว้นั้นเป็นข้อมูลพื้นฐาน โดยไม่มีการตรวจสอบจากบุคคลที่สาม ยกเว้นบริษัทจำนวนไม่มากที่ได้รับการรับรองระดับสากล นักลงทุนอาจไม่สามารถใช้ข้อมูลดังกล่าวในการประเมินแนวทาง ESG ของบริษัทได้ ทำให้พวกเขาลังเลที่จะลงทุน
ในเวลาเดียวกัน มาตรฐานความยั่งยืนทั่วไปในปัจจุบันสำหรับธุรกิจเวียดนามยังเป็นอุปสรรคในการเข้าถึงสินเชื่ออีกด้วย เนื่องจากยังไม่มีมาตรฐานอย่างเป็นทางการของเวียดนามหรือยังไม่ได้รับการบังคับใช้อย่างเป็นทางการ สถาบันการเงิน เช่น HSBC จึงต้องใช้มาตรฐานสากลและปรับปรุงให้เหมาะสมกับสถานการณ์ตลาดจริง อย่างไรก็ตาม มาตรฐานเหล่านี้อาจสูงเกินไปสำหรับบริษัทส่วนใหญ่ ทำให้ไม่สามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนที่ยั่งยืนได้
เพื่อช่วยเปลี่ยนการไหลเวียนของเงินทุนสีเขียวและเพิ่มการพัฒนาที่ยั่งยืนในเวียดนาม รัฐบาลจำเป็นต้องเพิ่มความโปร่งใส เข้มงวดกฎเกณฑ์ที่เกี่ยวข้องกับ ESG และจำกัดช่องว่างข้อมูลระหว่างนักลงทุนและธุรกิจ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อมบางแห่งได้นำการเปิดเผยข้อมูล ESG แบบสมัครใจมาใช้เพื่อดึงดูดนักลงทุนต่างชาติ รวมถึงเพื่อตอบสนองข้อกำหนดที่เข้มงวดของตลาดส่งออกบางแห่ง เช่น ยุโรป อย่างไรก็ตาม เพื่อให้บรรลุผลลัพธ์เชิงบวกในวงกว้าง การเปิดเผยข้อมูล ESG ที่เข้มงวดจำเป็นต้องได้รับคำสั่งจากกฎหมายลิงค์ที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)