กำไร 3 ไตรมาสของ VPBank เพิ่มขึ้น 67% เมื่อเทียบกับปีก่อน

ในช่วงสามในสี่ของปี 2024 VPBank บันทึกกำไรก่อนหักภาษีแบบรวมเพิ่มขึ้น 67% ในช่วงเวลาเดียวกัน โดยมีส่วนสนับสนุนจากระบบนิเวศทั้งหมด

ผลประกอบการ 9 เดือนของ VPBank โดดเด่นเหนือ FE Credit โดยไตรมาสที่ 3 รายงานกำไรเกือบ 3 แสนล้านดอง - รูปภาพ: VPBank

VPBank รักษาอัตราการเติบโตของสินเชื่อที่มั่นคง ส่งเสริมกิจกรรมการจัดเก็บหนี้ และควบคุมคุณภาพสินทรัพย์อย่างเคร่งครัดอย่างต่อเนื่อง

ในช่วง 9 เดือน กำไรก่อนหักภาษีรวมของ VPBank สูงถึงเกือบ 13.9 ล้านล้านดอง

ในช่วง 9 เดือนแรกของปี กำไรก่อนหักภาษีรวมของ VPBank อยู่ที่เกือบ 13.9 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้นกว่า 67% เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกันในปี 2566 โดยธนาคารแม่มีส่วนสนับสนุนมากกว่า 13 ล้านล้านดอง ขณะที่บริษัทลูกยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่องจากไตรมาสก่อนหน้า

รายได้จากการดำเนินงานรวมของธนาคาร (TOI) เพิ่มขึ้นเกือบ 23% ในเวลา 9 เดือน แตะที่มากกว่า 44.6 ล้านล้านดอง ธนาคารรายบุคคลบันทึกการเติบโตมากกว่า 26% แตะที่ 32 ล้านล้านดอง โดยรายได้ดอกเบี้ยเป็นแรงกระตุ้นการเติบโตหลัก

ในขณะเดียวกันอัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ดำเนินงาน (CIR) ของธนาคารแม่ได้รับการปรับให้เหมาะสมเป็น 24% โดยต้องขอบคุณระบบอัตโนมัติของกระบวนการและการแปลงเป็นดิจิทัลที่ครอบคลุม

ผลประกอบการทางธุรกิจ 9 เดือนของ VPBank โดดเด่นอย่างมากต่อ FE Credit โดยในไตรมาสที่ 3 ธนาคารได้รายงานกำไรเกือบ 300 พันล้านดอง นี่คือผลลัพธ์จากกระบวนการปรับโครงสร้างใหม่ที่เข้มแข็งของบริษัทการเงินเพื่อผู้บริโภค ซึ่งให้ความสำคัญกับการคัดเลือกกลุ่มลูกค้าที่มีคุณภาพ ส่งเสริมการจัดเก็บหนี้ และปรับแต่งเครื่องมือปฏิบัติการ

ที่น่าสังเกตคือ ความพยายามในการส่งเสริมการจัดเก็บหนี้และการนำเทคโนโลยีดิจิทัลมาใช้ตลอดทั้งกระบวนการยังนำมาซึ่งผลอันแสนหวานให้กับทั้งกลุ่มอีกด้วย เมื่อการจัดเก็บหนี้ที่จัดการความเสี่ยงแบบรวมศูนย์มีมูลค่ามากกว่า 3.2 ล้านล้านดองใน 3 ไตรมาส ซึ่งเพิ่มขึ้นมากกว่า 90% เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกัน

ด้วยการใช้มาตรการจัดการหนี้เสียที่หลากหลาย ทำให้อัตราส่วนหนี้เสีย (NPL) ของธนาคารแม่ตามหนังสือเวียนที่ 11 ยังคงอยู่ต่ำกว่า 3% ตามที่ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) กำหนด

สิ้นไตรมาสที่ 3 ยอดสินเชื่อคงค้างรวมทั้งสินเชื่อลูกค้าและพันธบัตรขององค์กรของธนาคารแต่ละแห่งพุ่งสูงถึงกว่า 581 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้นกว่า 10% เมื่อเทียบกับช่วงต้นปี และสูงกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม (8.5%) สินเชื่อจะถูกจ่ายไปสู่กลุ่มและอุตสาหกรรมต่างๆ ในระบบเศรษฐกิจ โดยมีผลิตภัณฑ์หลักเช่น สินเชื่อรถยนต์ บัตรเครดิต...

ควบคู่ไปกับการเติบโตของสินเชื่อของธนาคารแม่ สินเชื่อหลักจากกลุ่มสินเชื่อเพื่อผู้บริโภคของ FE Credit ยังคงรักษาโมเมนตัมการเติบโตเมื่อเทียบกับสิ้นปี โดยยอดขายการเบิกจ่ายใน 9 เดือนแรกของปี 2567 อยู่ในระดับเดียวกับทั้งปี 2566 แสดงให้เห็นว่าความต้องการใช้จ่ายของลูกค้าค่อยๆ กลับมา

VPBank ร่วมกับรัฐบาลและธนาคารแห่งรัฐเวียดนามให้ความช่วยเหลือประชาชนและธุรกิจที่ได้รับผลกระทบจากพายุ Yagi เมื่อเร็วๆ นี้ โดยได้นำโปรแกรมลดอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ลงสูงสุด 1% มาใช้ โดยมีเป้าหมายเพื่อฟื้นฟูการผลิตและธุรกิจ และสร้างเสถียรภาพให้กับสถานการณ์เศรษฐกิจมหภาค

การดำเนินงานที่ปลอดภัยและมีประสิทธิภาพ

ไตรมาสที่ 3 VPBank และธนาคารเพื่อความร่วมมือระหว่างประเทศแห่งญี่ปุ่น (JBIC) ลงนามสัญญาสินเชื่อมูลค่าสูงถึง 150 ล้านเหรียญสหรัฐ - ภาพ: VPBank

เพื่อตอบสนองความต้องการการเติบโตสินเชื่อที่มั่นคง การระดมลูกค้าและเอกสารสำคัญของ VPBank ได้รับการควบคุมให้สอดคล้องกับการเติบโตของสินเชื่อ โดยมีเป้าหมายเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพของงบดุล

ธนาคารยังคงปรับปรุงพอร์ตโฟลิโอการระดมลูกค้าและกระจายแหล่งทุนระยะกลางและระยะยาวระหว่างประเทศ

ในไตรมาสที่สาม VPBank และธนาคารเพื่อความร่วมมือระหว่างประเทศแห่งญี่ปุ่น (JBIC) ลงนามสัญญาสินเชื่อมูลค่าสูงสุด 150 ล้านเหรียญสหรัฐ เพื่อจัดหาเงินทุนสำหรับโครงการพลังงานหมุนเวียนและส่งไฟฟ้าในเวียดนาม ซึ่งมีส่วนช่วยให้บรรลุเป้าหมายระดับชาติในการลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกสุทธิให้เป็นศูนย์ภายในปี 2593

ด้วยเหตุนี้ ต้นทุนทุนของธนาคารแต่ละแห่งจึงยังคงได้รับการปรับให้เหมาะสมที่ 4.1% ในไตรมาสที่ 3 และลดลงมากกว่า 2% เมื่อเทียบกับทั้งปี 2566 อัตราส่วนความปลอดภัยสภาพคล่อง เช่น อัตราส่วน LDR (82.3%) อัตราส่วนเงินทุนระยะสั้นสำหรับสินเชื่อระยะกลางและระยะยาว (24.6%) ล้วนอยู่ในระดับที่ดีเมื่อเทียบกับระเบียบของธนาคารแห่งรัฐ

อัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน (CAR) ของธนาคารรวมอยู่ที่ 15.7% ยังคงเป็นผู้นำในอุตสาหกรรม และก่อให้เกิดรากฐานการเติบโตที่แข็งแกร่งในอนาคต

เพิ่มโอกาสให้สูงสุด ใช้ประโยชน์ จากจุดแข็ง

ด้วยวิสัยทัศน์ที่กว้างขวาง ในไตรมาสที่ 3 VPBank ได้เปิดสาขาเรือธงแห่งแรกในนครโฮจิมินห์อย่างเป็นทางการ โดยถือเป็นผู้บุกเบิกแนวโน้มการธนาคารในอนาคตในเวียดนามในยุคดิจิทัล และสนับสนุนธนาคารบนเส้นทางการพิชิตตลาดต่างประเทศ

กลยุทธ์การลงทุนในรูปแบบสาขาใหม่ที่มีเครือข่ายสาธารณูปโภค เทคโนโลยี ผลิตภัณฑ์ และบริการที่มีมาตรฐานสากลที่โดดเด่น คาดว่าจะสามารถตอบสนองความต้องการที่หลากหลายของกลุ่มลูกค้าจำนวนมาก ช่วยยกระดับประสบการณ์ รักษาฐานลูกค้าเดิม และดึงดูดลูกค้าที่มีศักยภาพ ซึ่งรวมถึงลูกค้าต่างประเทศจากกลุ่มการลงทุนโดยตรงจากต่างประเทศ (FDI) ที่เกิดขึ้นใหม่

การคว้าโอกาสจากคลื่นการลงทุนโดยตรงจากต่างประเทศ (FDI) ที่ไหลเข้าสู่เวียดนามอย่างแข็งแกร่ง ควบคู่ไปกับการปรับปรุงความสัมพันธ์ในด้านความร่วมมือกับพันธมิตรทางยุทธศาสตร์อย่าง SMBC การตัดสินใจขยายการดำเนินงานไปยังกลุ่มลูกค้าองค์กรขนาดใหญ่ บริษัทข้ามชาติ และบริษัทที่ลงทุนโดยตรงจากต่างประเทศ (FDI) ถือเป็นหนึ่งในขั้นตอนเชิงยุทธศาสตร์ของธนาคาร

หลังจากดำเนินกิจการมาเกือบ 2 ปี VPBank ได้เพิ่มพอร์ตลูกค้า FDI ของบริษัทมากกว่า 500 บริษัท และมีทรัพยากรบุคคลจำนวนมากในแต่ละบริษัทที่อาจกลายมาเป็นลูกค้าบุคคลที่มีศักยภาพของธนาคารในอนาคต

ไตรมาสที่ 3 ได้เห็นความร่วมมือระหว่าง VPBank และ Lotte C&F Vietnam ซึ่งกลายมาเป็นพื้นฐานให้ทั้งสองฝ่ายได้ใช้ประโยชน์จากจุดแข็งร่วมกันและใช้ประโยชน์จากโอกาสที่เกิดขึ้นจากอำนาจซื้อที่แข็งแกร่งของตลาดที่มีประชากรเกือบ 100 ล้านคน

ในขณะที่ VPBank นำเสนอโซลูชั่นทางการเงิน ผลิตภัณฑ์ และบริการที่หลากหลาย พร้อมทั้งทรัพยากรมากมายสำหรับธุรกิจในระบบนิเวศของกลุ่มเพื่อพัฒนา Lotte C&F ช่วยเชื่อมต่อและแนะนำห่วงโซ่ผลิตภัณฑ์ของ VPBank ให้กับบริษัทสมาชิก สนับสนุนธนาคารในการขยายเครือข่ายการดำเนินงานและเพิ่มส่วนแบ่งการตลาดในกลุ่มลูกค้า FDI

นอกจากนี้ ธนาคารยังได้กลายมาเป็นพันธมิตรเชิงกลยุทธ์ของผู้ผลิตยานยนต์ไฟฟ้า BYD ในเวียดนาม โดยมอบแพ็กเกจสินเชื่อให้แก่ผู้ซื้อรถยนต์ด้วยนโยบายสินเชื่อที่สิทธิพิเศษและกลไกการกู้ยืมที่กระชับยิ่งขึ้น

มูลค่าแบรนด์ VPBank ในปี 2567 จากการประเมินล่าสุดโดย Brand Finance เพิ่มขึ้นเกือบ 6% เมื่อเทียบกับปี 2566 แตะที่ 1.35 พันล้านเหรียญสหรัฐ ส่งผลให้ธนาคารติดอันดับ 10 แบรนด์ที่มีมูลค่าสูงสุดในเวียดนามในปี 2567

ที่มา: https://tuoitre.vn/loi-nhuan-3-quy-cua-vpbank-tang-67-so-voi-cung-ky-20241028220204337.htm