Государственный банк Вьетнама (SBV) только что выпустил документ, требующий от кредитных организаций, филиалов иностранных банков, организаций, занимающихся торговлей драгоценными металлами и драгоценными камнями, включая компании по торговле золотом и компании-посредники по платежам, соблюдать закон о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Соответственно, Государственный банк требует от вышеуказанных организаций неукоснительно исполнять положения Закона о противодействии отмыванию денег в 2022 году; Постановление Правительства № 19/2023, детализирующее ряд статей Закона о противодействии отмыванию денег; Решение премьер-министра № 11/2023 определяет уровень крупных операций, о которых необходимо сообщать, а циркуляр № 09/2023 управляющего Государственного банка Вьетнама регламентирует реализацию ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег.

Подразделения должны усилить идентификацию клиентов (включая сбор, обновление и проверку идентификационной информации клиентов) в соответствии с положениями статей 9–14 Закона о борьбе с отмыванием денег, статьи 6 Декрета № 19, гарантируя, что идентификация клиентов и операции с клиентами осуществляются в соответствии с информацией о клиентах, деловой активности, уровне риска отмывания денег и происхождении активов клиентов.

цена золота 1 4077.jpg
Фото: Нгуен Хюэ.

Сообщать в Государственный банк Вьетнама о крупных транзакциях, о которых необходимо сообщать в соответствии с положениями статьи 25 Закона о борьбе с отмыванием денег, Решение 11, а также сообщать об электронных денежных переводах в соответствии с положениями статьи 34 Закона о борьбе с отмыванием денег и статьи 9 Циркуляра № 09.

Согласно постановлению премьер-министра № 11, с 1 декабря необходимо сообщать о крупных транзакциях на сумму 400 млн донгов и более. Таким образом, при текущей цене на золото (более 70 миллионов донгов за таэль) о любой сделке на сумму свыше 6 таэлей золота необходимо сообщать в Государственный банк.

В случае обнаружения необычных признаков в ходе идентификации клиентов и мониторинга транзакций сообщать о подозрительных транзакциях в Государственный банк в соответствии с положениями статей 26–33 Закона о противодействии отмыванию денег 2022 года. Своевременно сообщать, предоставлять информацию и документы, связанные с подозрительными транзакциями, и координировать действия с компетентными государственными органами в соответствии с положениями закона о противодействии отмыванию денег.