Недавние отчеты авторитетных международных организаций свидетельствуют о том, что риск отмывания денег в сфере криптовалют и цифровых активов растет, создавая новые проблемы во всем мире.
Вьетнам занимает 15 место в мире по торговле криптовалютой
По данным Международного валютного фонда (МВФ), масштабы глобальной деятельности по отмыванию денег могут достигать 1 600–4 000 млрд долларов США в год, что эквивалентно 2–5% от общего мирового ВВП. Данные Банка международных расчетов (БМР) показывают, что масштабы этой незаконной деятельности могут быть еще выше — от 2000 до 5000 млрд долларов США в год.
Круглый стол на конференции по противодействию отмыванию денег при операциях с криптовалютой.
По данным Chainalysis, предоставленным Министерством юстиции США в ходе учебной программы в Верховном народном суде Вьетнама в конце августа 2023 года, с октября 2021 года по октябрь 2022 года общая стоимость криптовалют, полученных Вьетнамом, составила 90,8 млрд долларов США. Из этой суммы 956 миллионов долларов пришлось на незаконную деятельность.
Chainalysis — ведущая в мире компания по анализу данных в сфере блокчейна. Компания сообщила, что в 2022 году через незаконные адреса было отмыто криптовалют на сумму около 23,8 млрд долларов, что на 68% больше, чем в 2021 году.
По данным CoinmarketCap, в настоящее время общая рыночная капитализация криптовалют и цифровых активов колеблется около отметки в 1000 миллиардов долларов, а 24-часовой объем торгов составляет около 31 миллиарда долларов.
Во Вьетнаме криптовалюта является сферой без четкого правового регулирования, в то время как по фактическому объему транзакций страна занимает 15-е место в мире, а по уровню принятия криптовалют — первое место в мире.
Вышеуказанная информация была представлена на конференции «Правила противодействия отмыванию денег и роль противодействия отмыванию денег в криптовалютных транзакциях», организованной Ассоциацией банков Вьетнама совместно с Ассоциацией блокчейна Вьетнама 20 сентября 2023 года.
Как предотвратить отмывание денег с помощью транзакций в виртуальной валюте?
Вьетнам пока не признал криптовалюты, но в последние годы криптовалюты используются для оплаты. Исключает ли это отмывание денег посредством транзакций в этой валюте? И как предотвратить отмывание денег с помощью такого рода денег?
Г-н Нгуен Доан Хунг, вице-президент Вьетнамской ассоциации блокчейна, подтвердил, что борьба с отмыванием денег с самого начала была приоритетом для всех стран мира, включая Вьетнам.
Незаконные средства из нескольких биткоин-банкоматов, прежде чем они будут объединены в одну крупную транзакцию для отправки на биржу.
Однако с появлением технологии блокчейн возник риск увеличения числа финансовых преступлений и отмывания денег с использованием высоких технологий сложным, запутанным и стремительным образом. Однако в большинстве стран нет правовых коридоров, которые могли бы поспеть за этими изменениями, сказал г-н Нгуен Доан Хунг.
Технология блокчейн открыла новую эру технологий и оказала глубокое влияние на многие сферы экономики. Этот активный рост не только приносит особые экономические и социальные выгоды, но и создает невидимые проблемы и трудности в управлении, особенно в отношении трансграничной деятельности по отмыванию денег.
Во Вьетнаме действует Закон о борьбе с отмыванием денег, полностью изданы указы и циркуляры, регулирующие его реализацию. Однако правовая база в сфере цифровой валюты и виртуальной валюты (криптовалюты) еще не завершена.
Конференция предупредила о риске отмывания денег при операциях с криптовалютой и активами. В частности, в августе 2022 года группа, занимающаяся отмыванием денег, отправила незаконные средства из нескольких биткоин-банкоматов, а затем объединила их в одну крупную транзакцию для отправки на биржу.
В марте 2023 года власти Нью-Йорка арестовали мужчину, обвиняемого в содействии отмыванию более 1 миллиона долларов, полученных путем мошеннических кредитов. И много других случаев было раскрыто в некоторых странах, преступники были арестованы, и еще больше преступников находятся в розыске.
Примечательно, что централизованные биржи являются крупнейшими получателями грязных денег, на их долю приходится около 50% от общего объема нелегальной торговли за последние пять лет.
Несмотря на то, что во Вьетнаме не было зафиксировано ни одного случая отмывания денег с использованием криптовалюты, борьба с отмыванием денег при криптовалютных транзакциях вызывает озабоченность у банков Вьетнама, особенно в контексте стремительного роста объемов криптовалютных транзакций и все более изощренных методов отмывания денег.
Подчеркивая важность предотвращения отмывания денег с использованием криптовалют, г-н Фан Дык Чунг, постоянный вице-президент Вьетнамской ассоциации блокчейнов, предоставил информацию: к декабрю 2022 года во Вьетнаме будет действовать более 200 блокчейн-проектов.
По словам г-на Трунга, согласно статистике Statista, ожидается, что выручка от криптовалютных бирж на вьетнамском рынке достигнет 109,4 млн долларов США в 2023 году, а количество пользователей криптовалюты увеличится на 12,37 млн человек в 2027 году.
Согласно недавнему отчету Wall Street Journal, Вьетнам входит в пятерку стран с самым большим объемом торгов на бирже Binance.
Г-н Фан Дык Чунг предупредил, что в связи с таким быстрым ростом, а также в условиях, когда нормативно-правовая база для рынка криптовалют остается открытой, риск отмывания денег в криптовалюте во Вьетнаме в ближайшее время возрастет.
Помимо трансграничного отмывания денег, полученных преступным путем с использованием криптовалюты, традиционные преступления по отмыванию денег внутри страны также будут стремиться выйти на этот потенциальный рынок ввиду отсутствия правовых ограничений.
Для повышения эффективности деятельности по борьбе с отмыванием денег, в частности, посредством криптовалют и цифровых активов, г-н Нгуен Куок Хунг, генеральный секретарь Ассоциации банков Вьетнама, поднял вопрос: какие правовые нормы следует рекомендовать органам управления для улучшения в целях ограничения и предотвращения преступных действий? Какая кадровая подготовка и правовые знания необходимы кредитным организациям для эффективного предотвращения и борьбы с отмыванием денег в условиях возникновения этого нового вида преступлений?...
Конференция вынесла три рекомендации по повышению эффективности работы по борьбе с отмыванием денег при транзакциях с цифровыми активами:
Во-первых, цифровые активы признаются в качестве типа активов Гражданским кодексом Вьетнама.
Во-вторых, финансовым учреждениям необходимо разработать процедуры и меры контроля соответствия для противодействия отмыванию денег, связанных с цифровыми активами, при транзакциях через личные счета.
В-третьих, подготовить качественные человеческие ресурсы на основе принципа полной конвергенции экономических, технологических и правовых сфер.
В ходе конференции Ассоциация блокчейна Вьетнама и Ассоциация банков Вьетнама взяли на себя обязательство продвигать принципы управления и соблюдать международную практику, основанную на самых высоких стандартах Базеля, а также положения Закона о борьбе с отмыванием денег № 14/2022/QH-15, правила AML/CFT по борьбе с отмыванием денег FAFT, а также международных организаций. В то же время было взято обязательство оказывать поддержку финансовым учреждениям в обмене опытом, содействии сотрудничеству и развитию в вышеуказанных областях.
На конференции г-жа Нгуен Тхи Минь Тхо, заместитель директора Департамента по борьбе с отмыванием денег Государственного банка Вьетнама, заявила: «Как управляющий орган Департамент по борьбе с отмыванием денег всегда будет сопровождать и поддерживать ассоциации, подотчетные организации, такие как банки, сервисные компании, финансовые учреждения и компании финансовых технологий, в работе по борьбе с отмыванием денег».
Источник
Комментарий (0)