ANTD.VN - За последние 2 года в 2024 году произошло 2 инцидента, связанных со скиммингом (кражей данных карт) банкоматов, затронувших 13 банков-участников. Что касается мошенничества с внутренними картами при онлайн-платежах, то в среднем ежемесячно через NAPAS проверялось и подавалось жалоб на мошенничество 12 000 транзакций с кодами мошенничества.
Преступники понимают психологию каждого человека, манипулируя и обманывая его.
По статистике, на сегодняшний день более 87% взрослых во Вьетнаме имеют расчетный счет в банке; Рост количества платежных операций через интернет и мобильные устройства составляет около 90% в год.
Цифровой банкинг достиг больших успехов, особенно после того, как Государственный банк принял решение № 2345/QD-NHNN о внедрении решений по обеспечению безопасности при онлайн-платежах и платежах по банковским картам с целью дальнейшего совершенствования решений по обеспечению безопасности, надежности и лучшей защиты пользователей услуг от онлайн-мошенничества.
В настоящее время 25 кредитных организаций направили данные в Департамент административной полиции по поддержанию общественного порядка (C06) для очистки, при этом было отправлено и получено около 2,5 миллионов клиентских записей.
Однако банковская отрасль Вьетнама по-прежнему сталкивается со многими серьезными проблемами, поскольку преступления в сфере финансовых технологий растут, приобретая все более изощренные, сложные и непредсказуемые формы подделки документов, мошенничества и афер.
 |
Рост безналичных платежей сопровождается ростом мошенничества |
Г-н Нгуен Минь Там, вице-президент Ассоциации платежных карт, рассказал, что в настоящее время преступники атакуют и крадут данные/информацию из банковской системы/банковского оборудования, из точек продаж, связанных с банком, или напрямую у клиентов, пользующихся услугами... Они даже понимают психологию каждой группы людей, чтобы манипулировать и обманывать.
По данным о реальной ситуации в банках-членах Ассоциации платежных карт за последние 2 года, г-н Нгуен Нгок Куи, глава подкомитета по управлению рисками Ассоциации платежных карт, в 2024 году произошло 2 инцидента, связанных со скиммингом (кражей информации с карт) банкоматов, затронувших 13 банков-членов, а общий зафиксированный убыток составил около 2 млрд донгов.
Что касается мошенничества с внутренними картами при онлайн-платежах, то в среднем было зафиксировано 12 000 транзакций в месяц с проверкой кодов мошенничества и направлением жалоб через NAPAS (количество клиентов, которые не проверяли коды или не направляли жалобы, было очень большим).
Что касается рисков, связанных с международными операциями по выпуску карт, Подкомитет по управлению рисками выявил ряд точек масштабного раскрытия данных; Преобразовать код проверки и подачи жалобы из мошенничества в код неполучения товаров и услуг. Что касается рисков международных операций по оплате картами, то транзакции с признаками отмывания денег по-прежнему распространены, а мошенничество имеет место в крупных, авторитетных онлайн-пунктах приема карт...
Обмен информацией, раннее выявление рисков
По словам г-на Цао Вьет Хунга, заместителя начальника Департамента 4, A05, Министерства общественной безопасности, существует 4 причины роста преступлений, связанных с картами. Во-первых, осведомленность большого числа клиентов, пользующихся карточными услугами или онлайн-платежами, по-прежнему ограничена.
Во-вторых, широко распространена и трудно поддается контролю ситуация купли-продажи персональных данных, аренды и кредитования банковских счетов. Хотя субъекты постоянно меняют свои методы и уловки, цель у них одна: присвоить чужое имущество (деньги).
В-третьих, отсутствует правовая база для управления и обработки транзакций и покупок «виртуальной валюты», «виртуальных активов» и «цифровой валюты».
В-четвертых, международное сотрудничество и обмен информацией между вьетнамской полицией и зарубежными правоохранительными органами по-прежнему сталкиваются со многими трудностями и ограничениями, отсутствием синхронизации и гибкости, что приводит к неспособности должным образом бороться с высокотехнологичными преступными организациями с иностранными элементами.
Г-н Нгуен Нгок Куи отметил, что, столкнувшись со все более сложными рисками безопасности цифровых платежей, банки-члены Ассоциации платежных карт координируют работу посредством круглосуточных групп для выявления рисков на ранних этапах, как только на рынке происходит несколько транзакций; предупреждение всем банкам-членам; Развертывание межбанковской коммуникации, отслеживание и нахождение точек соприкосновения;
Постоянно координировать действия с A05 на местах, как только выявляются риски; Предоставлять отчеты Государственному банку, Банковской ассоциации, обмениваться информацией с банками-членами для оказания поддержки и принятия соответствующих мер в соответствии с аппетитом к риску.
«В настоящее время мы активно взаимодействуем с A05 с целью создания специального проекта, координации поимки киберпреступников и одновременного внедрения внутренних профилактических решений для каждого банка», — добавил представитель Подкомитета по управлению рисками.
Ассоциация банков и карт также готовится выпустить свод правил, разъясняющих процесс координации управления рисками при оплате и мошенничестве в сфере карточных платежей.
Представитель A05 рекомендовал банковской отрасли сосредоточиться на инвестировании в информационные системы и их модернизации, особенно в системы биометрической аутентификации, eKYC и т. д. Банкам следует развернуть системные соединения с базами данных счетов, связанных с незаконной деятельностью, чтобы оперативно предотвращать, останавливать и возвращать активы клиентам.
Продолжать укреплять координацию между коммерческими банками, Государственным банком Вьетнама, Министерством общественной безопасности и Министерством информации и коммуникаций для оперативного выявления, распространения и предупреждения о новых преступных методах и уловках в сфере платежей с использованием карт...
Источник: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd
Комментарий (0)