2009년 초부터 금 5,833냥을 빌렸고, 이자율은 연 10.8%였습니다.
Saigon Seafood Trading Corporation의 APT 주식이 장기간의 휴업 후 갑자기 거래를 재개했습니다. 그 사업은 10년간 손실을 겪었습니다.
2023년 12월 4주 동안 APT는 매주 1회의 적은 거래 세션을 기록했지만, 가격은 항상 바닥을 쳤고, 이로 인해 이 주식은 이전 수준인 주당 3,800 VND에서 주당 1,900 VND로 상승했습니다.
APT 주가는 국내 금 가격의 급등으로 인해 크게 하락했으며, SJC 금괴 가격은 12월 26일 기준 8,030만 VND/tael(판매 가격)로 사상 최고치를 기록했습니다.
APT는 현재 Sacombank(이전 Southern Commercial Joint Stock Bank, 이후 Sacombank에 합병)에 2009년 계약에 따라 금 5,833냥을 빚지고 있으며, 현재는 거의 지불이 불가능한 상태입니다.
2022년 말 재무보고서에 따르면 APT는 여전히 5,040억 VND 이상의 단기 대출을 보유하고 있으며, 이 중 1,030억 VND는 2009년 1월에 체결한 연 이자율 12%의 12개월 현금 대출 계약에 따른 것입니다. 그러나 회사는 부채를 갚지 못해 오늘날까지도 부실 상태에 있다.
또 다른 부채는 12개월 기간의 계약에 따라 연 이자율이 10.8%인 SJC 금 5,833냥입니다. 지금까지 회사는 부채를 갚지 못했습니다.
2009년 초 금 가격은 1냥당 약 1,800만 VND였고, 이를 현금으로 환산하면 1,000억 VND가 넘습니다. 2020년 말까지 5,833냥의 금의 가치는 은행에 의해 2,490억 VND(냥당 약 4,270만 VND) 이상으로 조정되었습니다.
2022년 말 현재 APT가 빚진 금 자산의 가치는 4,013억 VND(약 6,880만 VND/냥) 이상으로 늘어났습니다. 그리고 2023년 말 최고가인 8,030만 VND를 기준으로 계산하면 APT가 빌린 금광에서 발생한 부채는 4,680억 VND 이상으로 늘어났습니다.
그리하여 사이공시푸드는 높은 국내 금 가격으로 인해 이자를 지불해야 할 뿐만 아니라 원금도 급격히 늘어나는 상황을 기록하게 되었습니다.
2022년 APT가 은행에 지불한 이자비용만 해도 557억 VND에 달했는데, 환율 차이로 인한 손실은 말할 것도 없습니다.
2022년말 현재 미지급이자 규모는 약 7,290억 VND에 달했고, 이 중 금대출 이자는 5,700억 VND에 달했다.
금 때문에 사업체 폭락, 은행도 타격
사이공시푸드의 주요 주주는 두 명입니다: 사이공 무역 기업-사트라(지분 30% 소유)와 소모 베트남 그룹 기업(지분 41.09%)입니다.
APT 회장은 SouthernBank의 전 부총괄 이사인 응우옌 람 빈 휘 씨입니다. 2009년 APT가 SouthernBank에서 대출을 받았을 당시, Tran Phat Minh 씨는 SouthernBank의 부총괄 이사였습니다. 민 씨는 나중에 ATP 회장으로 선출되었습니다.
APT의 건강 상태가 매우 심각합니다. 이 사업은 2012년부터 계속해서 손실을 보고 있습니다. 소폭 손실이 발생한 해는 310억 VND 이상이었고, 나머지는 1,000억 VND 이상 손실되었습니다. APT는 2020년 한 해에만 2,060억 VND 이상의 손실을 봤습니다. 2022년 말 기준 APT의 누적 손실은 1조 2,186억 VND에 달했는데, 이는 회사 정관 자본금보다 약 14배 높았습니다.
사이공시푸드의 총 자산은 1,610억 VND에 불과하지만, 총 부채는 1조 2,900억 VND에 달합니다.
2022년 말 현재 단기 부채는 1조 2,870억 VND를 넘어섰으며, 이는 단기 자산(890억 VND에 불과)보다 훨씬 큽니다.
또한 자산이 거의 1조 1,290억 VND, 주당 128,300 VND의 마이너스를 기록하면서 이 회사의 가치는 거의 남지 않았습니다.
APT의 도 응옥 응아 사장은 2023년 12월 최저가 하락에 대해 주식 시장의 심리적 요인으로 인해 주가가 하락했다고 설명했습니다.
실제로 APT는 엄청난 부채 압박을 받고 있으며, 벌어들이는 이익은 은행에 상환할 만큼 충분하지 않습니다.
2022년 감사재무보고서에 따르면, 사이공시푸드의 매출은 급격히 감소해 2,500억 VND 이상으로 기록됐지만, 매출과 서비스 부문의 총이익은 여전히 455억 VND에 달했습니다. 판매비용 290억 원과 경영관리비용 120억 원을 공제한 후에도 APT는 여전히 수십억 동에 달하는 이익을 냈습니다.
그러나 1,470억 동이 넘는 엄청난 재무 비용(이 중 이자 비용은 약 557억 동이고 재평가로 인한 환율 손실은 약 920억 동)으로 인해 APT는 2022년 전체에 걸쳐 약 1,410억 동을 손실했습니다.
현재 APT는 호치민시 탄빈구에 여러 개의 해산물 가공, 양식, 생선 소스 병입 공장과 냉동 공장을 보유하고 있습니다.
감사에 따르면, APT의 상황은 회사의 지속가능성에 대해 심각한 의심을 품게 할 만한 실질적인 불확실성이 존재함을 나타냅니다. 그러나 이사회는 소유주(사트라와 소모)의 지원, 은행의 대출 자본 재구조화 승인, 추가 주식 발행 계획으로 인해 사업 상황이 개선될 것이라고 믿고 있습니다. 이것이 2022 회계연도 재무제표가 여전히 기업의 지속가능성을 가정하여 작성된 이유입니다.
사실, 기업뿐만 아니라 많은 은행도 금 대출과 거래 때문에 어려움을 겪고 있습니다. 많은 은행이 2012~2015년에 큰 손실을 입었습니다.
2013년 중반, 국립은행은 신용기관에 금괴를 동원하고 대출하는 것을 중단했습니다. 그러나 2014년 중반까지도 수십만 냥의 금에 여전히 생산 및 사업 프로젝트에서 갚을 수 없는 빚이 남아 있었습니다. 이 중 다수는 APT의 경우처럼 오늘날에도 그대로 남아 있습니다.
2013년 중반 이후 금과 은행 업무를 분리함으로써 지난 10년간 지속되었던 위험한 금 대출 사업은 종식되었음을 알 수 있습니다.
국가은행이 직접 관리하게 된 이후 금 시장에서는 더 이상 '쓰나미' 수준의 금 가격이 발생하지 않습니다. 그러나 최근 새로운 문제가 발생했습니다. 금 공급이 부족하여 국내 금 가격과 세계 금 가격 사이에 큰 격차가 발생한다는 것입니다.
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