자금세탁방지, 기업에 영향 없음

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4억 VND 이상의 거래는 국가은행에 신고해야 합니다.

총리 결정 11/2023/QD-TTg에 따르면, 2023년 12월 1일부터 4억 VND 이상 규모의 거래는 국립은행에 보고해야 합니다.

본 결정은 자금세탁방지법 제25조 2항에 따라 베트남 국가은행에 보고해야 하는 거액 거래 수준을 규정합니다(총리는 각 기간의 사회경제적 여건에 따라 보고해야 하는 거액 거래 수준을 결정합니다).

4억대 거래는 사업에 지장을 주지 않고 자금세탁을 방지해야 한다. 그림 1 — 2023년 12월 1일부터 4억 VND 이상의 거래는 국가은행에 신고해야 합니다. 이러한 결정은 적절하다고 간주되며, 자금세탁 방지에 기여하며, 사업 운영에 영향을 미치지 않습니다. 삽화

보고 주체는 2022년 자금세탁방지법 제4조 제1항 및 제2항에 규정된 바와 같이 관련 비금융 부문에서 사업을 하는 금융 기관, 조직 및 개인으로, 여기에는 다음이 포함됩니다.

다음 활동 중 하나 이상을 수행하도록 허가를 받은 금융 기관: 예금 수령; 대출; 금융리스 결제 서비스; 결제 중개 서비스 교환증서, 은행카드, 환전수표 발행 은행 보증, 재정적 약속;

금융시장에서 외환 서비스 및 통화 상품을 제공합니다. 증권 중개인; 증권투자컨설팅, 증권인수업; 증권투자펀드운용; 증권 포트폴리오 관리 생명보험사업; 돈을 바꾸세요.

법률이 정하는 관련 비금융 산업 및 직종에서 사업을 하는 조직 및 개인은 다음 중 하나 이상의 활동을 수행하여야 합니다. 당첨 게임 사업, 여기에는 당첨 전자 게임이 포함됩니다. 통신망, 인터넷을 통한 게임 카지노; 운; 내기;

부동산 임대업, 하위 임대업 및 부동산 컨설팅 사업을 제외한 부동산 사업 귀금속 및 보석 거래 회계 서비스 사업; 공증 서비스를 제공합니다. 변호사 및 법률 실무 조직의 법률 서비스 제공 사업 설립, 경영 및 운영을 위한 서비스 제공 제3자에게 이사 및 회사 비서 서비스를 제공합니다. 법률 계약 서비스를 제공합니다.

기업에 영향을 미치지 않고 자금세탁 방지에 기여

BIDV의 수석 경제학자이자 BIDV 교육 및 연구소 소장인 Can Van Luc 박사 국가 재정 및 통화 정책 자문 위원회 위원이자 태평양 경제 협력을 위한 국가 위원회(VNCPEC) 위원은 이 결정이 국회에서 통과된 자금 세탁 방지법에 따라 시행되었다고 말했습니다.

루크 씨는 이 결정이 회사 운영에 영향을 미치지 않으며 4억 VND라는 수치가 적절하다고 평가했습니다.

"법이 통과되기 전에 적절한 숫자가 얼마인지에 대해 매우 신중하게 논의되었습니다. 이제 구체적인 지침이 있으니, 이를 적용할 준비를 합시다."라고 루크 씨는 말했다.

호치민시 부동산 협회 회장인 레 황 차우 씨는 결정 11/2023/QD-TTg의 발효일이 적절한 방향이라고 평가했습니다.

“이전의 자금세탁방지법은 3억 VND 이상의 거래는 반드시 신고하도록 규정하고 있었습니다. 이 수준이 4억으로 올라가는 것도 정상입니다. "그건 조이는 게 아니라 느슨해지는 거예요." 차우 씨가 말했다.

차우 씨에 따르면, 자금세탁 위험을 초래할 수 있는 금액은 보고해야 합니다. 보고와 관련해 국립은행은 인공지능과 통계적 위험 평가를 활용할 예정입니다. 이는 현행 규정에 따른다면 그렇습니다.

부동산업의 경우 4억 VND 이상의 거래를 하기로 결정할 경우 국가은행에 신고해야 하므로 사업에 큰 영향이 없습니다.

차우 씨는 베트남이 유엔 자금세탁방지협약에 가입했기 때문에 2020년에 자금세탁방지법을 발표했고 방금 개정되었다고 말했습니다. 부동산은 자금세탁 위험이 높은 분야 중 하나이므로 규제가 필요합니다.

하지만 이 규정은 부동산에만 적용되는 것이 아니라 모든 귀중한 거래에도 적용됩니다.

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