銀行口座を凍結する事例

2015年民事訴訟法第124条によれば、銀行口座、他の信用機関、または国庫の凍結は、当事者の緊急のニーズを満たし、証拠を保護し、回復不能な損害を回避するために資産を保全し、判決の執行を確保するための一時的な緊急措置です。

口座凍結措置は、事件解決の過程で、当該人物が銀行、その他の信用機関、または国庫に口座を保有する義務があると判断する根拠があり、かつ、事件の解決または判決の執行を確実にするためにこの措置の適用が必要な場合に適用されます。

W-tp バンク 2024 65 82958.jpg
イラスト写真。ナム・カーン

2024年7月1日に発効した非現金支払いに関する政令第52号では、以下の特定の場合に支払い口座の残高の一部または全部が凍結されることが規定されています。

アカウント所有者と決済サービスプロバイダー間の事前の合意に従います。口座保有者は、一定期間取引を停止するために口座凍結を要求することもできます。

たとえば、管轄の国家機関の決定に応じて、捜査機関は捜査のためにアカウントを凍結することがあります。

送金サービス提供者は、誤って顧客の支払口座に入金する誤りやエラーを検出した場合、または、当初の支払指示と比較した誤りやエラーのために送金サービス提供者に返金を要求した場合、顧客の支払口座に入金する必要があります。支払い口座でブロックされる金額は、間違いやエラーの金額を超えてはなりません。

共同支払いアカウントの所有者の 1 人からリクエストされた場合: このケースは、複数の人が所有する共同支払いアカウントにのみ適用されます。

銀行口座凍結の解除に関する規制

政令第52号は、支払口座のブロックの解除を以下のように規定しています。

口座保有者と決済サービスプロバイダー間の書面による契約に従って;

法律の規定に従って管轄当局から封鎖の終了が決定された場合。

送金支払いのエラーや間違いを処理した後;

すべての共同支払い口座保有者からの封鎖解除の要請があった場合、または決済サービスプロバイダーと共同支払い口座保有者の間で事前に書面による合意があった場合。

政令52号では、決済口座を不法にブロックまたは要求し、口座保有者に損害を与えた決済サービスプロバイダー、決済口座保有者、管轄当局は、法律の規定に従って賠償責任を負うことも明記されている。