アカウント内の不審な取引を検出する

410億ドンを預けた女性が全財産を失った奇妙な取引

数百億ドンが消えたことにチュオンさんは衝撃を受けた。

チュオンさんは現在、河南省（中国）に住んでおり、資本金として銀行に預金できるお金を持っています。息子が生まれて以来、彼らは銀行に貯蓄口座を開設し、毎年の貯金を全額継続的に預けて利息を稼いでいます。 20年以上後には資本金と利益はともに1200万NDT（約410億VND）に達すると予想されています。

息子が結婚したとき、チュオン夫人は家を購入し、息子の結婚式の費用を払うために銀行に行ってお金をおろす計画を立てていた。しかし、口座情報を伝えた直後、窓口係員は彼女の口座にはお金が入っていないと告げた。

その時、チュオン夫人は非常にパニックに陥っていました。彼女は急いで銀行員に助けを求め、情報を再度確認した。しばらくパソコンで操作した後、銀行員は確認しました。「お客様の口座残高は0ドンです。それだけでなく、銀行に対して14万ドン（4億8800万ドン相当）の債務があります。この金額を1ヶ月以内に支払わなければ、利息が何倍にも膨れ上がります。」

従業員の言葉を聞いて、チュオン夫人は半分信じ、半分疑った。さらに、銀行員は物事を明確にせず、彼女に対しても態度が悪かった。これによって周囲の人々は憤慨することになります。その後、周囲の多くの人の「声」のおかげで、銀行の職員が口座の取引履歴を確認してくれました。

案の定、チュオン氏の口座には合計20回以上の送金があり、その中には広州バンタイという技術コンサルティング会社に50万NDT（17億ベトナムドン相当）が送金された取引も含まれていた。残りの金額は、カンという男性の口座に数回にわたって送金された。送金総額は120万NDT（410億VND相当）だった。

重要なのは、チュオン氏がカン氏が誰であるかを知らないということだ。また、お金を引き出したり、別の口座に送金したりしないでください。銀行の規則により、多額のお金を取引する場合、口座名義人は直接銀行に行き、身分証明書を持参する必要があります。この時点で、この問題は銀行支店長の耳にも届いた。彼は仲裁に入り、すべてを調査して明らかにすることを約束した。

誰が責任を負うのでしょうか?

調査により、チュオン氏の口座に不審な取引が発見された。図

チュオン夫人は不安な気持ちで帰宅した。数日後、彼女は予定通り再び銀行へ行った。銀行支店長は、彼女の口座は盗まれたり、部外者に使用されたりしたのではなく、銀行員が不正に利用したのだ、と彼女に告げた。

彼女の名前はホン・フォンです。ホン・フォンさんは銀行で長く働いてはいませんが、勤務中はとても優秀で、同僚たちともうまくやっていました。しかし、彼女はたった2か月しか働かず、その後、特に理由もなく突然辞めてしまいました。彼女は仕事を辞めた後、同僚全員との連絡も絶った。

さらに警察の捜査により、ホン・フオン氏は銀行に入って以来カン氏と共謀していたことが判明した。彼女は自分の立場を利用して情報を盗み、その情報をカン氏に渡した。カン氏は銀行カードからの送金を担当し、取引完了後に10%の手数料を受け取る。

カン氏はチュオンさんの口座情報を入手した後、その資金を金融に投資した。しかし、損失により、チュオンさんの口座には14万NDT（4億8,800万ベトナムドン相当）の負債が生じた。

この事件に対し、銀行は従業員管理の責任を認めず、チュオン氏に対しても態度を軟化させた。チュオン氏の金はカン氏とホン・フオン氏によって流用されたものであり、銀行とは一切関係がないと彼らは主張した。

銀行員の態度に直面して、チュオンさんは極めて無力感を覚え、この件を明らかにするために裁判所に行くことを決意した。

最終的に、多くの法廷審問と当局の介入を経て、銀行は人事管理の抜け穴により顧客の資産が失われたとして関与を疑われざるを得なくなった。そのため、銀行はチュオンさんに損失額の一部を補償することに同意した。カン氏とホン・フォン氏は法の裁きを受けて責任を負い、チュオンさんの損失を補償しなければならない。

チュオンさんの事件は彼女自身にとっての教訓であるだけでなく、個人資産を守ることの重要性と金融機関との取引においてより注意を払う必要があることをすべての人々に対して警告するものでもある。

出典: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-mat-sach-41-ty-dong-sau-20-nam-gui-tiet-kiem-phat-hien-giao-dich-la-trong-tai-khoan-172241230083717105.htm