Les escroqueries mettent en garde de nombreuses personnes

L’année 2024 a été témoin de nombreux cas de pertes d’argent et de poursuites judiciaires qui ont choqué l’opinion publique. En règle générale, un docteur en banque s'est fait escroquer plus de 400 millions de VND sur son compte, et une femme d'affaires s'est fait escroquer des dizaines de milliards de VND sur son compte bancaire ouvert auprès de deux grandes banques.

Il s’agit d’une leçon de sensibilisation contre les escroqueries sophistiquées. Cela montre que n’importe qui peut se faire escroquer de l’argent s’il ne respecte pas les règles de sécurité des comptes.

Concernant le cas d'un célèbre docteur en finance et en banque qui a perdu plus de 400 millions de VND, il a ensuite déposé une plainte auprès de la police du district de Thanh Xuan, mais à ce jour, le coupable n'a pas été retrouvé. Auparavant, ce médecin avait reçu un appel d'un suspect se faisant passer pour un policier, lui demandant de transférer de l'argent sur un compte fourni par le sujet à plusieurs reprises. Cet argent est perdu à jamais.

Commentant l'incident, le Dr. Le Xuan Nghia a déclaré : « Même une personne titulaire d’un doctorat en banque peut être trompée par des connaissances très basiques. »

Parmi la série d'escroqueries de grande et de petite envergure qui se sont produites récemment, la plus importante est celle dont la victime est la femme d'affaires Tran Thi Chuc (née en 1974, résidant à Tu Son, Bac Ninh).

Selon Mme Chuc, le 22 avril 2022, elle a reçu un appel téléphonique d'une personne qui s'est présentée comme un enquêteur du département de police de la ville de Da Nang, l'informant des résultats de l'enquête criminelle et lui envoyant un mandat d'arrêt d'urgence pour être impliquée dans un réseau de trafic de drogue.

Cette personne a demandé à Mme Chuc d'ouvrir un compte à la Vietcombank et un compte à la Techcombank, puis de transférer 40 milliards de VND à parts égales sur les deux comptes pour prouver qu'elle n'était pas impliquée dans un réseau criminel, et a dit à Mme Chuc que d'ici le 25 avril 2022, le gel serait débloqué et qu'elle pourrait se rendre à la banque pour retirer l'argent.

Les 22 et 23 avril 2022, Mme Chuc s'est rendue à la succursale Vietcombank Kinh Bac et à la succursale Techcombank Tu Son pour ouvrir deux nouveaux comptes ; Dans le même temps, il a emprunté auprès d'amis, de clients et mobilisé de l'argent auprès de sa famille pour transférer 11,9 milliards de VND à Vietcombank et 14,6 milliards de VND à Techcombank.

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Source : https://chongluadao.vn/

Cependant, le matin du 25 avril 2022, lorsque Mme Chuc s'est rendue à l'agence Vietcombank Kinh Bac et à l'agence Techcombank Tu Son pour retirer de l'argent, le personnel de ces deux banques l'a informée que son compte était vide, alors qu'elle n'a effectué aucune transaction de retrait directe ou indirecte.

Lors du procès en première instance (jugé par le tribunal populaire du district de Tu Son en mars 2024) et du procès en appel (jugé par le tribunal populaire provincial de Bac Ninh (juillet 2024), le panel de juges a rejeté la demande de Mme Chuc visant à ce que les deux banques lui versent une indemnisation du montant susmentionné.

Les représentants de Vietcombank et de Techcombank ont ​​tous deux affirmé que les dirigeants et employés de la banque se conformaient pleinement aux réglementations de la Banque d'État sur l'expertise professionnelle lors des consultations sur les procédures et de la préparation des documents pour ouvrir des comptes et fournir des services aux clients.

La banque n’était pas responsable de la fraude qui a retiré l’argent de Mme Chuc de son compte ouvert à la banque, elle n’a donc pas accepté d’indemniser Mme Chuc pour ses dommages.

S'adressant à VietNamNet , le directeur de la banque de détail d'une grande banque commerciale a déclaré que l'issue du procès était non seulement une « victoire » pour Vietcombank et Techcombank, mais aussi pour l'ensemble du secteur bancaire. Contribuant ainsi à sensibiliser les citoyens à la vigilance face aux nouvelles fraudes.

Des changements pour prévenir la fraude

En 2024, de nombreux changements auront lieu dans les institutions et de nouvelles politiques dans le secteur des paiements, telles que le décret 52/2024/ND-CP, les circulaires 17, 18 et les circulaires connexes sur les paiements autres qu'en espèces.

En particulier, à partir du 1er juillet 2024, les banques et les organismes intermédiaires de paiement ont déployé l'authentification biométrique conformément à la Décision 2345 et à la Circulaire 50 du Gouverneur de la Banque d'État.

Il s’agit de changements fondamentaux qui constituent la base pour améliorer la sécurité et la sûreté des paiements en ligne, aidant ainsi le système de paiement vietnamien à se développer de manière plus durable.

Selon M. Le Van Tuyen, directeur adjoint du Département des paiements (SBV), au 6 janvier, 84,7 millions de clients individuels ont été vérifiés pour l'authentification biométrique, ce qui représente plus de 72 % du nombre total de clients effectuant des transactions sur les canaux numériques.

Certaines banques ont des taux très élevés d’enregistrement biométrique des clients. Chez VietinBank et BIDV, ce taux est de 83 %, chez Vietcombank de 92 % et chez Agribank de 66 %.

M. Tuyen a également déclaré qu'à la fin de 2024, le nombre de cas de fraude consistant à s'approprier de l'argent sur des comptes avait diminué de plus de 50 % depuis l'entrée en vigueur de la décision 2345 le 1er juillet 2024.

Concernant la Circulaire 17 et la Circulaire 18, qui entreront en vigueur à compter du 1er janvier 2025, pour respecter ce calendrier, le secteur bancaire a mis en œuvre de manière proactive et active de nombreux plans de communication, instructions et a encouragé les clients à mettre en œuvre la vérification des informations biométriques ; Parallèlement, organiser et augmenter les ressources et les équipements pour servir directement au comptoir de transaction afin de soutenir les clients ayant des difficultés à mettre à jour leurs données biométriques.

« De nombreuses banques organisent le travail de leur personnel de longues heures les week-ends et les jours fériés pour faciliter les mises à jour des informations biométriques au guichet, ce qui permet de faire face au nombre de clients venant mettre à jour leurs informations biométriques qui augmente d'un an et demi, voire du double, par rapport aux jours normaux. « Il y a des banques qui se sont engagées à continuer à se renforcer jusqu'à fin janvier 2025 pour servir les clients », a déclaré M. Le Van Tuyen.

Des banques telles que Vietcombank, Agribank, VietinBank et BIDV ont ouvert de nombreux points de transaction au cours du week-end pour aider les clients à mettre à jour leurs données biométriques ainsi qu'à mettre à jour leurs nouveaux numéros CCCD jusqu'au 15 janvier.

Chez BaoVietBank, les bureaux de transaction sont tenus de travailler pendant le déjeuner jusqu'au dernier jour précédant les vacances du Nouvel An lunaire pour aider les clients.

En outre, les banques multiplient sans cesse les avertissements adressés aux clients concernant les nouvelles méthodes et astuces de fraude. Les avertissements sont émis sous de nombreuses formes telles que : l'envoi d'e-mails, la publication sur des sites Web, des pages de fans de banques, l'envoi de messages SMS, des messages via des applications bancaires mobiles,...

Grâce aux solutions ci-dessus et à la sensibilisation accrue des citoyens, il y a des raisons de croire que d’ici 2025, le nombre de cas de fraude diminuera.