Pas de pièce d'identité, puis-je ouvrir un compte bancaire ?

Tout d’abord, il est important de comprendre que les documents d’identification jouent un rôle important dans la vérification de l’identité de l’ouvreur de compte. Les banques demandent souvent aux clients de fournir des documents tels qu'une carte d'identité, une carte d'identité de citoyen ou un passeport pour garantir que l'ouvreur de compte est le propriétaire légal et peut être tenu responsable de toute transaction financière connexe. L’absence de documents d’identité rend non seulement difficile la vérification de l’identité, mais peut également constituer une violation des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Plus précisément, la clause 7, article 1 de la circulaire 02/2019/TT-NHNN stipule les documents requis pour ouvrir un compte bancaire comme suit :

1. Pour les comptes de paiement personnels :

a) La demande d'ouverture d'un compte de paiement est formulée selon le formulaire de la banque ou de la succursale de la banque étrangère où le compte est ouvert et conformément aux dispositions de l'article 13, paragraphe 1, de la présente circulaire ;

b) Carte d'identité ou passeport valide, certificat de naissance (pour les personnes de nationalité vietnamienne de moins de 14 ans), visa d'entrée ou documents prouvant l'exemption de visa (pour les personnes de nationalité étrangère) du titulaire du compte ;

c) Dans le cas où une personne ouvre un compte de paiement par l'intermédiaire d'un tuteur ou d'un représentant légal, outre les documents spécifiés aux points a et b de l'article 1 du présent article, le dossier d'ouverture du compte de paiement doit également inclure la carte d'identité de citoyen ou la carte d'identité ou le passeport en cours de validité du tuteur ou du représentant légal et les documents prouvant le statut de représentant légal de cette personne par rapport au titulaire du compte.

Ainsi, conformément à la réglementation ci-dessus, lors de l'ouverture d'un compte bancaire, il est obligatoire de disposer de pièces d'identité. Sans documents d'identité, il n'est pas possible d'ouvrir un compte bancaire.

À mesure que la technologie progresse, l’ouverture d’un compte bancaire en ligne est également devenue plus populaire. De nombreuses banques ont mis en place des services d’ouverture de compte en ligne, permettant aux clients d’effectuer ce processus rapidement et facilement sans avoir à se rendre directement à la banque.

Cependant, l'ouverture d'un compte en ligne nécessite également des mesures strictes de vérification d'identité et exige souvent que les clients fournissent des documents d'identification via une photo ou un scan de code QR.

Cong Hieu (synthèse)

Source : https://vtcnews.vn/khong-co-giay-to-tuy-than-co-duoc-mo-tai-khoan-ngan-hang-ar904336.html