La Banque d'État exige le « nettoyage » des comptes commerciaux, sans permettre leur exploitation frauduleuse

ANTD.VN - La Banque d'État demande aux unités de continuer à examiner la mise en œuvre des réglementations sur les signatures électroniques et les comptes professionnels dans les établissements de crédit pour « nettoyer » les comptes.

La demande ci-dessus a été faite par le vice-gouverneur de la Banque d'État Pham Tien Dung lors d'une séance de travail avec un certain nombre d'unités affiliées, de banques commerciales et d'intermédiaires de paiement... pour inspecter et exhorter à la mise en œuvre des circulaires guidant le décret n° 52/2024/ND-CP du 15 mai 2024 du gouvernement sur les paiements non monétaires (décret 52).

Les circulaires guidant le décret n° 52 comprennent : la circulaire 17/2024/TT-NHNN du 28 juin 2024 réglementant l'ouverture et l'utilisation des comptes de paiement des prestataires de services de paiement (circulaire 17) ; Circulaire 18/2024/TT-NHNN du 28 juin 2024 réglementant les cartes bancaires (Circulaire 18) et Circulaire 40/2024/TT-NHNN du 17 juillet 2024 réglementant la fourniture de services de paiement intermédiaires (Circulaire 40).

La Banque d'État demande instamment la mise en œuvre des circulaires guidant le décret 52

Le vice-gouverneur Pham Tien Dung a déclaré que la publication des circulaires 17, 18 et 40 a renforcé le cadre juridique existant sur les activités de paiement, qui constitue la base permettant aux banques de terminer fondamentalement l'examen et la classification des comptes ; Collectez et comparez les informations biométriques pour protéger les utilisateurs, améliorer la sécurité et la confidentialité du système.

Le vice-gouverneur a souligné que la mise en œuvre de ces circulaires est non seulement une tâche importante contribuant à promouvoir le développement sain des activités de paiement dans l'environnement numérique, mais aussi une noble responsabilité juridique et sociale à laquelle l'ensemble du secteur doit prêter attention ; dans lequel une attention particulière est portée au respect des dispositions d'application de ces circulaires.

Les organisations et unités concernées doivent mener des recherches et proposer des plans d’ajustement appropriés, en particulier à l’heure où les actes de piratage de comptes et d’appropriation frauduleuse des actifs des clients se multiplient avec de nombreuses astuces sophistiquées, méthodiques et imprévisibles.

Afin que les prochaines étapes de mise en œuvre et de coordination liées aux circulaires 17, 18 et 40 soient réalisées plus efficacement, le vice-gouverneur a demandé que les unités relevant de la Banque d'État, conformément à leurs fonctions et tâches, continuent d'examiner la mise en œuvre des réglementations sur les signatures électroniques et les comptes d'entreprise dans les établissements de crédit, et que les succursales de la Banque d'État dans les provinces et les villes mettent continuellement à jour les progrès de la mise en œuvre, se coordonnent activement avec les établissements de crédit de la région pour examiner et « nettoyer » les comptes.

Les succursales de la Banque d'État dans les provinces et les villes doivent continuellement exhorter et inspecter la mise en œuvre des établissements de crédit et des entreprises dans la publication des documents d'orientation dans les délais, exhorter les succursales des établissements de crédit de la région à améliorer la conformité et à suivre strictement les instructions et les exigences émises en général pour l'industrie...

Le vice-gouverneur a demandé aux banques de renforcer la formation et de compléter les connaissances professionnelles complètes des agents de leurs unités afin de garantir l’exhaustivité et l’efficacité de la mise en œuvre des instructions écrites ; Consultez les unités du système pour rechercher et tester les méthodes d’application appropriées...

Auparavant, M. Pham Tien Dung avait déclaré que la réglementation actuelle avait renforcé l'ouverture de comptes personnels pour les clients individuels. Cependant, à partir de là, on se retrouve face à une situation de contournement des réglementations par l’ouverture de comptes professionnels et le contournement de l’authentification biométrique à des fins frauduleuses.

Par conséquent, dans les temps à venir, le secteur bancaire accordera davantage d’attention aux activités d’ouverture de comptes professionnels, afin de garantir l’authentification du représentant légal de l’entreprise.

« Lors de transactions commerciales, si la transaction est importante, une signature est nécessaire pour identifier la personne responsable, garantissant que lorsqu'un problème survient, nous pouvons retrouver le signataire », a déclaré le vice-gouverneur.

M. Pham Tien Dung a également proposé une coordination avec d'autres ministères et agences pour garantir que l'origine et le représentant légal disposent d'un CCCD pour la traçabilité.

Source : https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd