Les transactions de 400 millions de VND ou plus doivent être déclarées à la Banque d'État.
Conformément à la décision 11/2023/QD-TTg du Premier ministre, à compter du 1er décembre 2023, les transactions d'une valeur de 400 millions de VND ou plus doivent être déclarées à la Banque d'État.
Cette décision stipule le niveau des transactions de grande valeur qui doivent être déclarées à la Banque d'État du Vietnam conformément aux dispositions de l'article 25, clause 2, de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent (le Premier ministre décide du niveau des transactions de grande valeur qui doivent être déclarées en fonction des conditions socio-économiques de chaque période).
À partir du 1er décembre 2023, les transactions d'un montant de 400 millions de VND ou plus doivent être déclarées à la Banque d'État. Cette décision est considérée comme appropriée, contribue à la lutte contre le blanchiment d’argent et n’affecte pas les opérations commerciales. Illustration
Les entités déclarantes sont des institutions financières, des organisations et des particuliers exerçant des activités dans des secteurs non financiers connexes, comme prescrit dans les clauses 1 et 2 de l'article 4 de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent de 2022, notamment :
Une institution financière autorisée à exercer une ou plusieurs des activités suivantes : recevoir des dépôts ; Prêt; Crédit-bail; Services de paiement; Services d'intermédiaire de paiement; Émission d'instruments négociables, de cartes bancaires, de mandats ; Garantie bancaire, engagement financier ;
Fourniture de services de change et d'instruments monétaires sur le marché monétaire ; Agent de change; Conseil en investissement en valeurs mobilières, souscription de valeurs mobilières; Gestion de fonds d'investissement en valeurs mobilières; gestion de portefeuille de valeurs mobilières; Activité d'assurance-vie; Changer de l'argent.
Les organisations et les particuliers exerçant des activités dans les secteurs et professions non financiers concernés, tels que prescrits par la loi, doivent exercer une ou plusieurs activités : Commerce de jeux primés, notamment : jeux électroniques primés ; jeux sur les réseaux de télécommunications, Internet ; casino; loterie; pari;
Activités immobilières, à l'exception des services de location, de sous-location et de conseil en immobilier; Commerce de métaux précieux et de pierres précieuses ; Entreprise de services comptables; fournir des services notariaux; prestation de services juridiques d’avocats et d’organismes de pratique du droit; Prestation de services pour la création, la gestion et l'exploitation d'entreprises ; fournir des services de directeur et de secrétaire d’entreprise à des tiers ; fourniture de services d'accords juridiques.
Contribuer à la lutte contre le blanchiment d'argent sans affecter les entreprises
Dr. Can Van Luc, économiste en chef du BIDV et directeur de l'Institut de formation et de recherche du BIDV ; Un membre du Conseil consultatif national de politique financière et monétaire et membre du Comité national de coopération économique du Pacifique (VNCPEC) a déclaré que cette décision a été mise en œuvre conformément à la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent adoptée par l'Assemblée nationale.
M. Luc a estimé que cette décision n'affecte pas les opérations de l'entreprise et que le chiffre de 400 millions de VND est approprié.
« Avant que la loi ne soit adoptée, le nombre approprié a été discuté très attentivement. Maintenant qu'il y a des consignes précises, préparons-nous à les appliquer», a déclaré M. Luc.
M. Le Hoang Chau, président de l'Association immobilière de Ho Chi Minh-Ville, a estimé que la date d'entrée en vigueur de la décision 11/2023/QD-TTg allait dans la bonne direction.
« La précédente loi anti-blanchiment d’argent stipulait que les transactions supérieures à 300 millions de VND devaient être déclarées. Ce niveau élevé à 400 millions est également normal. « Il ne s’agit pas de resserrer, mais de desserrer », a commenté M. Chau.
Selon M. Chau, les montants qui peuvent présenter des risques de blanchiment d’argent doivent être déclarés. En ce qui concerne les rapports, la Banque d’État utilisera l’intelligence artificielle et l’évaluation statistique des risques. Ceci est conforme à la réglementation en vigueur.
En ce qui concerne le secteur immobilier, lorsqu'une décision est prise d'effectuer une transaction de 400 millions de VND ou plus, elle doit être signalée à la Banque d'État, ce qui n'affecte pas les entreprises.
M. Chau a déclaré que le Vietnam a adhéré à la Convention des Nations Unies sur la lutte contre le blanchiment d'argent, il a donc publié la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent en 2020 et vient d'être modifiée. L’immobilier est l’un des domaines à haut risque de blanchiment d’argent, il doit donc y avoir une réglementation.
Toutefois, cette disposition s’applique non seulement aux biens immobiliers mais également à toutes les autres transactions de valeur.
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