Attention aux escroqueries dans les transactions par portefeuille électronique et aux faux expéditeurs

À partir des informations personnelles et du code OTP fournis par la victime, l'escroc relie le portefeuille électronique au compte bancaire, retire de l'argent du portefeuille et s'approprie l'argent.

Fraude aux transactions par portefeuille électronique

Les banques recommandent certaines arnaque Dans les transactions par portefeuille électronique, comment éviter. Les fraudeurs utilisent souvent des numéros de téléphone prétendant être ceux d'agents bancaires ou de représentants de principaux portefeuilles électroniques tels que VNPay, ZaloPay, etc. pour appeler, envoyer des e-mails ou des SMS/Zalo afin d'approcher les clients, de les conseiller sur le retrait d'espèces des cartes de crédit, d'emprunter de l'argent en ligne, d'annoncer des gains, de prendre en charge et de recueillir des avis d'enquête, etc., puis de demander aux clients d'ouvrir un compte de portefeuille électronique.

L'utilisateur demande aux clients de scanner le code QR ou de cliquer sur un faux lien, menant à un site Web avec une interface similaire à celle d'une banque ou d'un portefeuille électronique, demandant de fournir des informations personnelles et des informations sur le compte/la carte de crédit sous prétexte de soutenir les procédures de prêt, de recevoir des récompenses ou de créer un compte de portefeuille. Les fraudeurs demandent souvent des informations telles que : le nom complet, le numéro de carte d'identité, le numéro de compte, le mot de passe, le numéro de carte, le code OTP, etc.

Après avoir collecté les informations fournies par les clients, l'escroc créera de faux comptes, contrôlant ainsi l'application bancaire et le portefeuille électronique de la victime. Objet Tricher Liez le portefeuille électronique au compte bancaire de la victime, puis retirez l'argent du compte bancaire vers le portefeuille et appropriez-vous l'argent.

La banque met en garde contre les escroqueries. Photo : Hoang Ha

La banque recommande aux clients d'être absolument vigilants face aux appels provenant de numéros de téléphone inconnus, ou de messages ou d'e-mails demandant de scanner des codes QR. Ne cliquez jamais sur des liens d’origine inconnue reçus par SMS/e-mail. N'enregistrez pas de compte/d'identification électronique pour quelqu'un d'autre.

Ne fournissez pas d’informations personnelles ou de renseignements sur votre compte bancaire par téléphone ou sur les réseaux sociaux. Vérifiez attentivement toutes les communications, en particulier les demandes de transfert d’argent ou de fourniture d’informations par téléphone ou sur les réseaux sociaux.

Ne téléchargez ni n'installez d'applications via des liens non officiels (URL) ou d'autres instructions d'origine inconnue via des liens ou des fichiers d'installation d'applications sur le système d'exploitation Android (fichiers APK), etc. Installez uniquement les logiciels annoncés par les autorités sur le site officiel.

Testez l'application et les fonctionnalités avant d'accorder des autorisations d'affichage, de saisie et de contrôle de l'écran. Activez/désactivez de manière proactive la fonction de paiement en ligne sur l'application bancaire pour contrôler les transactions en ligne.

Se faire passer pour un expéditeur pour voler l'argent du client

Récemment, une nouvelle arnaque est apparue, dans laquelle une personne se fait passer pour un expéditeur et appelle pour livrer des marchandises commandées, des cadeaux d'un vendeur ou des cadeaux d'une banque (par exemple une carte de crédit), et le client n'a qu'à payer les frais de livraison.

Le sujet choisit souvent un moment où le client n'est pas à la maison, insistant continuellement pour recevoir la marchandise avec la raison que s'il ne livre pas à temps, il n'atteindra pas l'objectif de la journée. Les clients sont souvent convaincus et effectuent un virement pour le paiement de la commande ou des frais d'expédition.

Après avoir reçu le paiement, le sujet a informé l'erreur, le compte destinataire est le compte membre expéditeur, le client sera déduit mensuellement pour ce forfait d'adhésion.

Le sujet envoie un lien et un faux numéro de téléphone (par exemple : 1900xxxx), demandant aux clients de contacter pour annuler le forfait d'adhésion et obtenir un remboursement. En accédant au lien et en fournissant des informations, le compte bancaire ou la carte du client perdra de l'argent.

Les banques recommandent de ne pas transférer d'argent ou de payer des commandes contenant des informations peu claires telles que le connaissement, le destinataire ou des commandes qui ne proviennent pas des besoins du client.

Ne partagez pas d'informations personnelles telles que votre adresse, votre numéro de téléphone sur les réseaux sociaux. Ne scannez pas les codes QR au contenu inconnu.

Soyez prudent avec les invitations et les cadeaux provenant de qui que ce soit, y compris des employés de banque. Confirmez les informations avec le vendeur via les canaux officiels avant de transférer de l'argent. Ne cliquez pas sur les liens sans vérifier clairement les informations du demandeur. La banque ne facture aucun frais à l'expéditeur.

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