Avertissement rouge concernant l'investissement en monnaie virtuelle

Les autorités et les experts émettent continuellement des avertissements rouges sur les risques liés à l’investissement dans la monnaie virtuelle.

Les investisseurs doivent se renseigner attentivement sur la technologie et les concepts liés à la monnaie virtuelle et veiller à éviter d’être exploités et arnaqués par des malfaiteurs.

Avertissement continu

Récemment, sur des groupes, des forums et des sites de réseaux sociaux, de nombreux articles et commentaires sont apparus sur la monnaie virtuelle Pi Network. En particulier, le fait que Pi Network soit répertorié sur un certain nombre d'échanges de crypto-monnaie a créé de l'enthousiasme dans la communauté « minière » de Pi. Après 2 semaines depuis son introduction en bourse, le prix du Pi fluctue actuellement autour de 1,8 USD (environ 46 000 VND) et a atteint à un moment donné 3 USD (environ 76 000 VND).

La police municipale de Hanoi a émis un avertissement sur les risques liés à l'investissement et au trading dans la crypto-monnaie Pi Network. Selon la loi vietnamienne, la monnaie virtuelle en général et la monnaie virtuelle Pi en particulier ne sont pas considérées comme des actifs. Par conséquent, les incidents, problèmes et litiges liés aux activités de trading de monnaie virtuelle et de pièces Pi sont très risqués et difficiles à protéger et à gérer par la loi.

Certains sujets peuvent profiter de la monnaie virtuelle Pi pour commettre des actes illégaux, tels que la création de fausses monnaies virtuelles Pi, la levée de capitaux à des fins de fraude et d'appropriation de biens. Les mauvais acteurs créent même de fausses applications Pi Network pour collecter illégalement des données utilisateur, accéder illégalement à des fins de fraude, d'appropriation d'actifs ou d'argent virtuel dans les transactions d'achat et de vente de monnaie virtuelle Pi.

Parallèlement à cela, la police des provinces de Nghe An, Nam Dinh, Dong Nai, Bac Lieu... vient également de lancer des avertissements concernant la fraude dans le cyberespace. Les sujets se font souvent passer pour des autorités, incitent les investisseurs à investir dans la monnaie virtuelle ou se font passer pour des salles de marché pour s'approprier des actifs.

Ces avertissements ont été émis après qu'une série d'escroqueries liées aux monnaies virtuelles ont été démantelées par la police.

Plus récemment, la police de Hanoi a démantelé un réseau transnational de fraude aux cryptomonnaies. Le nombre de personnes escroquées s'élève à plus de 2 000 personnes, pour un montant total de plus de 2 000 milliards de VND. Auparavant, Police municipale. Hanoi a ouvert une enquête sur l'affaire de la société Trieu Nu Cuoi qui a incité environ 100 entreprises et près de 400 particuliers à acheter des pièces quantiques QFS d'une valeur de plusieurs centaines de milliards de VND...

La police provinciale de Nghe An a également démantelé un réseau de fraude transnational opérant dans le « Triangle d’or » (province de Bokeo, Laos). Ce groupe criminel se fait principalement passer pour des hommes d’affaires prospères, incitant les gens à investir dans la monnaie virtuelle qu’ils ont créée. De nombreuses victimes sont tombées dans le piège, l'une d'elles s'est vu s'approprier 18,6 milliards de VND.

Selon une enquête de la National Cyber Security Association, en 2024, 1 utilisateur sur 220 sera victime d'une fraude en ligne (0,45%). Les pertes totales causées par la fraude en ligne en 2024 sont estimées à 18 900 milliards de VND. En ce qui concerne les escroqueries liées aux cryptomonnaies, selon Chainalysis (une société américaine d'analyse de blockchain), les premières estimations montrent que les portefeuilles électroniques impliqués dans des escroqueries ont rapporté 9,9 milliards de dollars en 2024 et devraient atteindre un record de 12,4 milliards de dollars en 2025. Les escroqueries proviennent principalement de centres d'escroquerie à grande échelle en Asie du Sud-Est et montrent des signes d'opérations de plus en plus décentralisées.

Attention au « Crypto Cheese »

M. Dang Minh Tuan, président de la Vietnam Blockchain Alliance, a déclaré qu'investir dans les crypto-monnaies comporte de nombreux risques potentiels, car au Vietnam, les crypto-monnaies ne sont pas encore légales, il n'y a pas d'agence de gestion pour contrôler la fraude et la manipulation du marché, ce qui signifie qu'elles ne sont pas protégées par la loi. Les investisseurs doivent apprendre très attentivement la technologie, doivent avoir des compétences dans l’utilisation des portefeuilles et des concepts liés à la monnaie virtuelle.

« Les investisseurs doivent être prudents pour éviter d’être exploités et arnaqués par des personnes malintentionnées », a averti M. Dang Minh Tuan.

En 2024, le Vietnam se classera au 5e rang mondial en termes d’intérêt pour les actifs numériques, au 3e rang mondial en termes d’utilisation de plateformes de trading internationales et au 6e rang en termes de volume de transactions sur des plateformes décentralisées.

Il y a actuellement 17 millions de Vietnamiens possédant des actifs numériques, avec une valeur marchande totale dépassant 100 milliards de dollars, et les transactions informelles d'actifs numériques créent une énorme économie souterraine.

(Source : Statistiques Chainalysis)

Selon M. Tran Huyen Dinh, fondateur d'AlphaTrue, les investisseurs doivent se doter de connaissances solides et être vigilants avant de négocier des actifs cryptographiques. Avant de participer, les investisseurs doivent se renseigner attentivement sur les actifs cryptographiques, le fonctionnement de la technologie blockchain, les techniques de sécurité et les caractéristiques de chaque actif pour gérer la sécurité et réduire les risques. De plus, soyez prudent avec les offres d’investissement qui promettent des profits élevés, car cela pourrait être un signe de fraude ; Il est important de vérifier les informations provenant de sources fiables et d’éviter de tomber dans la mentalité « fomo » (peur de passer à côté de quelque chose).

« Actuellement, dans un marché dépourvu de réglementation légale, les utilisateurs risquent d'être victimes d'escroqueries ou de perdre leurs actifs. Par conséquent, la légalisation des actifs numériques apporte non seulement une certaine tranquillité d'esprit aux utilisateurs lors des transactions, mais renforce également leur confiance dans la technologie blockchain et ses applications », a suggéré M. Dinh.

Concernant les questions juridiques, l'avocat Bui Anh Tuan (Barreau de Hanoi) a déclaré que de nombreux pays n'ont pas encore exprimé de position claire sur les actifs numériques, il est donc nécessaire d'être très prudent dans l'élaboration d'un cadre juridique. Cependant, il est nécessaire de disposer d’un cadre juridique pour la gestion, car le commerce, l’achat, la vente et l’investissement dans les crypto-monnaies ont lieu tous les jours. Le cadre juridique de la monnaie virtuelle et des actifs virtuels servira de base à la gestion des transactions connexes, à la garantie des obligations fiscales, à la résolution des litiges et à la limitation de la fraude. Cela permet également de prévenir le risque de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme via les transactions en cryptomonnaie.

Dans la Directive n° 05/CT-TTg publiée le 1er mars 2025, le Premier ministre a demandé au ministère des Finances de présider et à la Banque d'État du Vietnam, conformément à ses fonctions et tâches assignées, de proposer et de soumettre au gouvernement d'ici mars 2025 un cadre juridique pour gérer et promouvoir le développement sain et efficace des actifs numériques et des monnaies numériques. Le cadre juridique constituera un important corridor juridique pour éviter les impacts négatifs sur l’économie et les questions sociales, tout en contribuant à apporter de la valeur à l’économie du pays.

Les autorités et les experts émettent continuellement des avertissements rouges sur les risques liés à l’investissement dans la monnaie virtuelle.

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