Le matin du 12 mars, le client Mai Xuan T (88 ans, résidant dans le district de Phu Nhuan, Ho Chi Minh-Ville) est venu effectuer une transaction au bureau de transaction 1 - succursale Agribank Phan Dinh Phung. En tant que client régulier du bureau de transaction 1, lorsque M. Mai Xuan T est arrivé, l'agent de transaction Truong Thanh Nhi l'a rapidement reconnu.
Mais la différence est qu'au lieu de retirer seulement environ 4 à 5 millions de VND comme les fois précédentes, cette fois, M. T a demandé de transférer jusqu'à 26 millions de VND sur le compte de Tran Thi Kim Sang à l'Asia Commercial Bank avec un contenu très spécial : « Mai Xuan T a déposé de l'argent dans DWGroup Corporation, une salle des marchés d'extraction d'or ». De plus, cette fois, M. T est parti avec une étrange femme d'environ 40 ans. En entendant le contenu du transfert, cette personne n'était pas d'accord et a demandé à M. T de retirer de l'argent et de le lui donner sous prétexte d'économiser des frais.
Remarquant des signes inhabituels lorsque le compte du destinataire était un compte personnel, tandis que le contenu du transfert d'argent était lié à une organisation, ainsi que l'attitude urgente de la femme accompagnant M. T, l'agent de transaction Truong Thanh Nhi a intelligemment averti le client des signes de fraude. Parallèlement à cela, Mme Nhi a également recherché des informations sur le groupe DW et a enregistré les résultats selon lesquels il s'agit d'un groupe commercial multisectoriel : levure chimique, aliments transformés, essence, bijoux en métal... nouvellement créé le 25 novembre 2024. Suite à ce résultat, Mme Nhi a immédiatement signalé l’incident au responsable du bureau des transactions pour un traitement rapide.
Pour prolonger le délai, Mme Nhi a utilisé l'excuse selon laquelle la signature du client ne correspondait pas et a demandé au client d'appeler un parent à la banque pour autoriser le compte à effectuer la transaction. Grâce à cela, Mme Nhi a retardé le temps de transaction de M. T pendant plus d'une heure pour attendre que sa famille se coordonne. Mais sur l'insistance de la femme qui l'accompagnait, M. T et cette personne ont quitté la banque. Plus tard, lorsque la famille de M. T. s'est rendue à la banque pour examiner les photos fournies par le personnel, elle a confirmé qu'elle n'avait aucun lien avec la femme qui accompagnait M. T.
Pour empêcher l'étrange femme d'emmener M. T vers un autre point de transaction pour effectuer une transaction, la succursale de Phan Dinh Phung a demandé à Mme Nhi d'informer les bureaux de transaction voisins de la transaction suspecte. Peu de temps après, la famille de M. T. est retournée à la banque pour l'informer que M. T. était rentré chez lui et qu'aucun dommage n'avait été causé, et a exprimé sa gratitude au personnel de la banque pour avoir rapidement empêché la fraude de M. T.
M. Mai Xuan T est l'un des nombreux cas de clients qui ont eu la chance d'échapper au « piège » des escrocs grâce à l'intelligence et à la vivacité d'esprit des agents de transaction d'Agribank. Plus récemment, le 3 février 2025, la succursale d'Agribank Thong Nong (Ha Quang) a également bloqué une transaction de transfert d'argent pour un escroc, aidant le client à préserver 25 millions de VND. Auparavant, de nombreux autres incidents ont également été évités avec succès dans les succursales et les bureaux de transaction d'Agribank. Parmi eux, de nombreux cas de fraudes s'élèvent à des centaines de millions de dongs.
Ces cas montrent que les compétences professionnelles du personnel bancaire constituent un « obstacle » important pour aider à protéger les actifs des clients lorsqu'ils tombent accidentellement dans le « piège » des escrocs. Car dans la plupart des cas, les victimes sont manipulées psychologiquement par les sujets, ce qui entraîne une perte de vigilance.
Considérant le travail de garantie de la sécurité des actifs des clients et de prévention de la criminalité comme une priorité dans ses opérations, Agribank organise régulièrement des formations pour améliorer les compétences professionnelles des agents et des agents de transaction ; Mettez à jour les nouvelles escroqueries pour améliorer votre capacité à reconnaître les signes de fraude. Parallèlement, il faut continuellement diffuser et conseiller les clients afin de les sensibiliser et de leur donner les compétences nécessaires pour éviter les astuces sophistiquées des sujets. En outre, Agribank met également à jour et déploie de manière proactive des solutions de sécurité avancées pour répondre rapidement aux nouvelles astuces frauduleuses des criminels.
Source : https://cand.com.vn/doi-song/can-bo-agribank-nhanh-tri-giup-cu-ong-88-tuoi-thoat-bay-lua-dao-i762168/
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