Le 5 janvier, l'Agence de police d'enquête du district de police de Binh Thanh, à Ho Chi Minh-Ville, a poursuivi et arrêté : Ha Quoc Huy (né en 1978, de Dong Thap), Mai Thi My Lynh (né en 1975, résidant dans le quartier de Ben Nghe, arrondissement 1, à Ho Chi Minh-Ville), Dang Thi Hoa (né en 1971, de Khanh Hoa), To Ba Nguyen (né en 1995, de Nghe An) pour enquêter sur le crime d'usure dans les transactions civiles.
En outre, Ha Quoc Huy a également été poursuivi pour le crime d’extorsion.
Selon l'enquête, Hoa pratique le prêt usuraire depuis 2018, dans la zone de l'hôpital d'oncologie de Ho Chi Minh-Ville. Ensuite, les emprunteurs se sont présentés les uns aux autres pour venir à Hoa pour emprunter de l'argent. Hoa vérifie directement les antécédents de l'emprunteur et collecte à la fois les intérêts et le principal. En raison de l'expansion croissante des activités de prêt, à partir de 2021, Hoa a embauché To Ba Nguyen pour collecter les intérêts, en payant 9 millions de VND/mois.
Dang Thi Hoa (à gauche) et To Ba Nguyen au poste de police.
La ligne de crédit « noir » de Hoa prête de l'argent sous forme de « contributions quotidiennes » et de « prêts permanents ». En conséquence, l'emprunteur hypothèque les documents originaux tels que : carte d'identité, carte d'identité, livret de ménage... et signe les papiers du prêt.
Montant minimum du prêt de 500 000 VND à 60 millions de VND, avec un taux d'intérêt de 30 %/mois. Après avoir reçu le prêt, l'emprunteur doit payer des frais de service (à partir de 10 % du montant total du prêt) et payer à l'avance les intérêts du premier mois ou du premier jour, de sorte que le montant réel reçu est toujours inférieur au montant indiqué sur le document de prêt.
Comme demandé par Hoa, Nguyen s'est rendu au domicile de l'emprunteur pour récupérer l'argent. Alternativement, l'emprunteur peut payer par virement sur le compte de Hoa. Si l'emprunteur ne paie pas à temps, Hoa et Nguyen l'appelleront pour faire pression sur lui afin qu'il paie.
Initialement, l'Agence de police d'enquête du district de police de Binh Thanh a enregistré les déclarations de 22 personnes qui ont emprunté de l'argent à Hoa, pour un montant total de 259 millions de VND. Le montant d'argent que Hoa a illégalement gagné s'élevait à près de 320 millions de VND.
Selon la police, Hoa a prêté de l'argent à des taux d'intérêt de 360 à 720 % par an, soit 18 à 36 fois plus élevé que le taux d'intérêt le plus élevé stipulé dans le Code civil de 2015.
Lors de l'enquête, Dang Thi Hoa et To Ba Nguyen ont admis avoir collaboré à des prêts usuraires et à des profits illégaux.
La police a également arrêté le groupe de Ha Quoc Huy et Mai Thi My Lynh pour avoir prêté de l'argent à d'autres à des taux d'intérêt de 120 à 730 % par an, réalisant ainsi un profit illégal de plus de 412 millions de VND.
Les autorités ont perquisitionné les domiciles des suspects et saisi de nombreux objets et documents liés aux activités de prêt usuraire, notamment : des livres, des relevés de prêts, des cartes d'identité de citoyen, des documents de prêt, des documents hypothécaires d'emprunteurs, 3 voitures, 3 motos et des dizaines de motos de différents types, et 5 machettes artisanales.
Actuellement, l'Agence de police d'enquête du district de police de Binh Thanh continue de traiter les groupes de sujets conformément aux dispositions de la loi.
Hoàng Tho
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