Comme l'a rapporté VietNamNet, l'Agence d'enquête de sécurité (ministère de la Sécurité publique) a achevé la conclusion de l'enquête complémentaire sur l'affaire de violation des réglementations sur les activités bancaires et d'autres activités liées aux activités bancaires ; Corruption; Corruption et usure dans les transactions civiles.
L'Agence de police d'enquête a proposé de poursuivre M. La Quang Binh (président du conseil d'administration de la société ECPAY) pour le délit de violation des réglementations sur les activités bancaires, d'autres activités liées aux activités bancaires et de corruption.
Selon les conclusions de l'enquête, depuis 2016, en raison de leur relation de crédit avec une banque, M. La Quang Binh, sa sœur La Thi Phuong Lien et leurs subordonnés connaissaient clairement les réglementations légales sur l'octroi de limites de crédit et le décaissement de prêts aux clients entreprises.
M. Binh lui-même comprend que ses entreprises n'ont pas de capacité financière, ne mènent pas d'activités de production et d'affaires et ne remplissent pas les conditions pour obtenir une limite de crédit pour le décaissement à la banque.
Mais pour avoir de l'argent pour rembourser les prêts des établissements de crédit, rembourser les prêts à taux d'intérêt élevés de nombreux particuliers, payer les frais de fonctionnement des entreprises, etc., M. Binh s'est entendu avec un certain nombre de responsables de banque et a chargé sa sœur Lien et ses employés de trouver et d'acheter des centaines d'entreprises, de modifier les enregistrements d'entreprises, de trouver des représentants légaux, de créer de faux documents pour obtenir des limites de crédit et de débourser des milliers de milliards de VND dans une banque.
Le magnat La Quang Binh a utilisé l'argent à de nombreuses fins différentes et a perdu sa capacité de paiement, causant des dommages particulièrement graves aux actifs de la banque.
L'enquête a conclu que, alors que son entreprise était en difficulté et avait besoin de beaucoup d'argent pour se rétablir, M. Binh a emprunté de l'argent à des taux d'intérêt élevés partout. L’une des personnes qui a prêté de l’argent à M. Binh à des taux d’intérêt élevés était M. Pham Quang Tao.
De mars 2021 à avril 2022, M. Tao a prêté à M. Binh un montant total de 215 milliards de VND avec un taux d'intérêt de 0,3% - 0,45%/jour (de 3 000 - 4 500 VND/1 million de VND/jour, soit 109,5% - 164,25%/an, de 5,475 fois à plus de 8,2 fois le taux d'intérêt le plus élevé dans les transactions civiles prescrit par l'article 468 du Code civil). Le bénéfice total est supérieur à 41,7 milliards de VND.
M. La Quang Binh a payé à M. Tao la totalité du principal de sa dette, soit 188 milliards de VND, et doit encore 27 milliards de VND. À plusieurs reprises, il n’a pas payé les intérêts à temps ; M. Binh a dû payer des intérêts dépassant le niveau prescrit.
Un autre créancier de M. Binh est le défendeur Nguyen Hoai Anh (ancien directeur général de Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company). Vers juin 2021, lorsqu'ils ont appris que M. Binh avait besoin d'argent pour rembourser le prêt à la banque et retirer les actifs hypothéqués, Pham Nhu Ha (ancien directeur adjoint de la banque) et Nguyen Hoai Anh ont discuté et convenu que Ha ne débourserait pas à l'entreprise de M. Binh, forçant ce magnat à emprunter de l'argent à Hoai Anh à des taux d'intérêt élevés.
Selon la police d'enquête, M. Binh a emprunté 120 milliards de VND à M. Hoai Anh avec un taux d'intérêt convenu de 0,4 %/jour (4 000 VND/1 million/jour, soit un taux d'intérêt de 146 %/an, 7,3 fois supérieur au taux d'intérêt le plus élevé dans les transactions civiles).
Sur le prêt de 120 milliards de VND mentionné ci-dessus, Pham Nhu Ha a contribué à hauteur de 2 milliards de VND ; Les 118 milliards de VND restants ont été apportés par Hoai Anh, mais seulement 1,1 milliard de VND provenaient de sa propre poche. Les 116,9 milliards de VND restants correspondent à l'argent que le défendeur a pris sur le montant que la banque a déboursé aux sociétés Phuong Dung et Dai Nam.
Au 14 juillet 2021, M. Binh avait transféré 9,6 milliards de VND d'intérêts à Hoai Anh.
Deux anciens dirigeants de banques prêtent de l'argent à des taux d'intérêt élevés, réalisant des bénéfices de plusieurs dizaines de milliards de dongs
Un magnat dont les actifs sont contrôlés : La Quang Binh : propriétaire d'une série de projets gigantesques, créances irrécouvrables de plusieurs milliers de milliards
Source: https://vietnamnet.vn/ong-la-quang-binh-dai-gia-thanh-chua-chom-di-vay-nang-lai-2332125.html
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