Inspeccionarán la captación, control y concesión de créditos a clientes VIP en los bancos este año

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ANTD.VN - El Banco Estatal ha incluido en el plan de inspección de 2023 la inspección de la transferencia de acciones y valores que puedan conducir a la adquisición y control de grandes instituciones de crédito; Crédito a grandes grupos de clientes.

Es difícil detectar si los accionistas mayoritarios ocultan deliberadamente

El Banco Estatal de Vietnam (SBV) dijo que en los últimos años, la agencia ha seguido mejorando la base legal e implementado decididamente soluciones para prevenir y manejar la propiedad de acciones que excede el límite prescrito, la propiedad cruzada, los préstamos y la inversión ilegal, junto con el proceso de reestructuración de las instituciones crediticias.

En consecuencia, se ha solucionado gradualmente la situación de propiedad de acciones que excede el límite prescrito y de propiedad cruzada en el sistema de instituciones de crédito, y se ha limitado la situación de grandes accionistas o grupos de accionistas que manipulan y dominan los bancos.

Hasta ahora se ha resuelto el número de pares de entidades de crédito que son titulares directos entre sí; Los accionistas, accionistas y personas relacionadas que poseen acciones que exceden el límite prescrito, principalmente en corporaciones y empresas estatales, necesitan seguir dirigiendo y manejando para concentrar el capital en las actividades comerciales principales y usarlo de manera más efectiva.

Mientras tanto, la cuestión de las entidades de crédito y sus personas vinculadas que aportan capital y compran acciones de otras entidades de crédito sigue siendo un motivo de preocupación que potencialmente puede entrañar riesgos. En los últimos tiempos, junto con la gestión, inspección y supervisión estatal, el Banco Estatal ha emitido documentos legales y ha dado instrucciones a las instituciones de crédito para que aborden los problemas existentes.

Por lo tanto, esta situación de propiedad ha disminuido significativamente, superando la situación de la propiedad de acciones de un banco comercial en otra institución de crédito que excedía la proporción prescrita de más del 5% del capital con derecho a voto de otra institución de crédito, y la propiedad de acciones de una institución de crédito en otra institución de crédito (unidireccional) ha disminuido.

Tình trạng sở hữu chéo tại các ngân hàng đã dần được khắc phục ảnh 1

La propiedad cruzada en los bancos se ha ido superando poco a poco.

Según el Banco Estatal, aunque la situación de propiedad accionaria que excede el límite prescrito y de propiedad cruzada directa entre entidades de crédito y entre entidades de crédito y empresas surgió principalmente antes de que entrara en vigor la Ley de Entidades de Crédito de 2010, se ha ido resolviendo gradualmente.

Sin embargo, la gestión de la cuestión de la propiedad que excede el límite prescrito y la propiedad cruzada sigue siendo difícil en los casos en que los accionistas mayoritarios y las personas relacionadas con los accionistas mayoritarios ocultan intencionalmente o piden a otras personas u organizaciones que registren sus acciones de propiedad para eludir las regulaciones legales, lo que lleva a que la institución de crédito sea controlada por estos accionistas, lo que potencialmente genera el riesgo de operar sin transparencia ni publicidad.

Algunas entidades de crédito tienen una concentración de propiedad accionaria entre un número de accionistas y personas relacionadas. Si bien esto no viola lo establecido en la ley, se debe prestar atención para prevenir posibles riesgos que puedan ocurrir.

Se inspeccionará este año.

Según el Banco Estado, existen una serie de dificultades y problemas que han llevado a esta situación. En particular, la propiedad cruzada involucra a muchas entidades bajo la gestión de ministerios/sectores, mientras que las entidades de gestión del Banco Estado son sólo instituciones de crédito, por lo que el Banco Estado no tiene información ni herramientas para controlar la propiedad entre empresas de otros campos.

Al mismo tiempo, controlar la propiedad cruzada entre empresas no industriales y bancos es muy difícil en los casos en que los accionistas mayoritarios y las personas relacionadas con los accionistas mayoritarios ocultan intencionalmente o piden a otras personas u organizaciones que se hagan pasar por sus nombres para registrar el número de acciones que poseen para eludir las regulaciones legales sobre propiedad cruzada/propiedad que excede el nivel prescrito o eludir las regulaciones sobre límites de crédito para grupos de clientes relacionados y proporciones de propiedad de acciones de los accionistas y personas relacionadas.

Esto conlleva riesgos potenciales de falta de transparencia y apertura en las operaciones de las entidades crediticias. Al mismo tiempo, esto solo puede detectarse e identificarse mediante la investigación y verificación por parte de los organismos de investigación, de conformidad con la ley, declaró el Banco Estatal.

Además, el Banco Estatal también dijo que la detección de relaciones entre empresas aún es limitada porque la información para determinar la relación de propiedad de las empresas, especialmente de las empresas que no son empresas públicas, es muy difícil. El Banco Estatal no puede ser proactivo en la búsqueda de información, así como en la determinación de la exactitud y confiabilidad de las fuentes de información; Especialmente en el contexto del rápido desarrollo del mercado de valores y de la tecnología actual.

En el próximo período, el Banco Estatal dijo que continuará monitoreando la seguridad de las operaciones de las instituciones crediticias y mediante inspecciones de capital, propiedad accionaria de las instituciones crediticias, préstamos, inversiones, actividades de aporte de capital...

En caso de detectar riesgos o violaciones, el Banco Estatal orientará a las entidades de crédito para que gestionen los problemas existentes para prevenir los riesgos. En los casos en que se detecten indicios de delito, el Banco Estado considerará transferir el caso a la policía para su investigación y esclarecimiento de las violaciones a la ley (si las hubiera) para su manejo con el fin de prevenir riesgos.

Al mismo tiempo, el Banco del Estado ha incluido en el plan de inspección de 2023 la inspección de la transmisión de acciones y títulos que pudieran dar lugar a la adquisición y control de entidades de crédito; concesión de créditos a grandes grupos de clientes (centrándose en los créditos relacionados con el sector inmobiliario; grandes accionistas, personas vinculadas a grandes accionistas de entidades de crédito...).

El Banco Estatal también recomendará al Gobierno que presente a la Asamblea Nacional modificaciones y adiciones a la Ley de Instituciones de Crédito, incluyendo la adición de regulaciones para manejar eficazmente el abuso de los derechos de los accionistas mayoritarios, de los derechos de gobernanza y de gestión para manipular las operaciones de las instituciones de crédito.

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