ANTD.VN - El Banco Estatal ha incluido en el plan de inspección de 2023 la inspección de la transferencia de acciones y valores que puedan conducir a la adquisición y control de grandes instituciones de crédito; Crédito a grandes grupos de clientes.
Es difícil detectar si los principales accionistas ocultan deliberadamente
El Banco Estatal de Vietnam (SBV) dijo que en los últimos años, la agencia ha seguido mejorando la base legal e implementado resueltamente soluciones para prevenir y manejar la propiedad de acciones que excede el límite prescrito, la propiedad cruzada, los préstamos y la inversión ilegal, junto con el proceso de reestructuración de las instituciones crediticias.
De esta manera, se ha ido solucionando gradualmente la situación de propiedad accionaria que excede el límite prescrito y de propiedad cruzada en el sistema de instituciones crediticias, y se ha limitado la situación de grandes accionistas o grupos de accionistas que manipulan y dominan los bancos.
Hasta el momento se ha resuelto el número de pares de entidades de crédito que son titulares directos entre sí; Los accionistas, accionistas y personas relacionadas que poseen acciones que exceden el límite prescrito, principalmente en corporaciones y empresas estatales, necesitan seguir dirigiendo y manejando para concentrar el capital en las actividades comerciales principales y usarlo de manera más efectiva.
Mientras tanto, la cuestión de las entidades de crédito y sus personas vinculadas que aportan capital y compran acciones de otras entidades de crédito sigue siendo un motivo de preocupación que potencialmente puede entrañar riesgos. En los últimos tiempos, junto con la gestión, inspección y supervisión estatal, el Banco Estatal ha emitido documentos legales y ha dado instrucciones a las instituciones de crédito para que aborden los problemas existentes.
Por lo tanto, esta situación de propiedad ha disminuido significativamente, superando la situación de la propiedad de acciones de un banco comercial en otra institución de crédito que excedía la proporción prescrita de más del 5% del capital con derecho a voto de otra institución de crédito, y la propiedad de acciones de una institución de crédito en otra institución de crédito (unidireccional) ha disminuido.
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La propiedad cruzada en los bancos se ha ido superando gradualmente. |
Según el Banco Estatal, aunque la situación de propiedad accionaria que excede el límite prescrito y de propiedad cruzada directa entre entidades de crédito y entre entidades de crédito y empresas surgió principalmente antes de que entrara en vigor la Ley de Entidades de Crédito de 2010, se ha ido resolviendo gradualmente.
Sin embargo, el manejo de la cuestión de la propiedad que excede el límite prescrito y la propiedad cruzada aún es difícil en los casos en que los accionistas mayoritarios y las personas relacionadas con los accionistas mayoritarios ocultan intencionalmente o piden a otras personas u organizaciones que registren sus acciones de propiedad para eludir las regulaciones legales, lo que lleva a que la institución de crédito sea controlada por estos accionistas, lo que potencialmente genera el riesgo de operar sin transparencia y publicidad.
Algunas entidades de crédito presentan una concentración de la propiedad accionaria entre varios accionistas y personas relacionadas. Si bien esto no viola lo establecido por la ley, se debe prestar atención para prevenir los posibles riesgos que puedan presentarse.
Se inspeccionará este año
Según el Banco Estatal, existen una serie de dificultades y problemas que llevaron a esta situación. En particular, la propiedad cruzada involucra a muchas entidades bajo la gestión de ministerios/sectores, mientras que las entidades de gestión del Banco Estatal son solo instituciones de crédito, por lo que el Banco Estatal no tiene información ni herramientas para controlar la propiedad entre empresas de otros campos.
Al mismo tiempo, controlar la propiedad cruzada entre empresas no industriales y bancos es muy difícil en los casos en que los accionistas principales y las personas relacionadas con los accionistas principales ocultan intencionalmente o piden a otras personas u organizaciones que se pongan en su nombre para registrar el número de acciones que poseen para eludir las regulaciones legales sobre propiedad cruzada/propiedad que excede el nivel prescrito o eludir las regulaciones sobre límites de crédito para grupos de clientes relacionados y proporciones de propiedad de acciones de accionistas y personas relacionadas.
“Esto genera riesgos potenciales de falta de transparencia y apertura en las operaciones de las entidades crediticias, lo que sólo puede detectarse e identificarse mediante investigaciones y verificaciones por parte de los órganos de investigación de conformidad con la ley”, señaló el Banco Estatal.
Además, el Banco Estatal también dijo que la detección de relaciones entre empresas aún es limitada porque la información para determinar la relación de propiedad de las empresas, especialmente las empresas que no son empresas públicas, es muy difícil. El Banco Estatal no puede ser proactivo en la búsqueda de información, así como en la determinación de la precisión y fiabilidad de las fuentes de información; especialmente en el contexto del rápido desarrollo del mercado de valores y de la tecnología actual.
En el futuro, el Banco Estatal dijo que continuará monitoreando la seguridad de las operaciones de las instituciones de crédito y a través de inspecciones de capital, propiedad accionaria de las instituciones de crédito, préstamos, inversiones, actividades de aporte de capital...
En caso de detectar riesgos o violaciones, el Banco Estatal orientará a las instituciones de crédito para que gestionen los problemas existentes para prevenir los riesgos. En los casos en que se detecten indicios de delito, el Banco Estatal considerará transferir el caso a la policía para su investigación y esclarecimiento de las violaciones a la ley (si las hubiera) para su manejo con el fin de prevenir riesgos.
Al mismo tiempo, el Banco del Estado ha incluido en el plan de inspección de 2023 la inspección de la transmisión de acciones y valores que pudieran dar lugar a la adquisición y control de entidades de crédito; concesión de créditos a grandes grupos de clientes (centrándose en los créditos relacionados con el sector inmobiliario; grandes accionistas, personas vinculadas a grandes accionistas de entidades de crédito...).
El Banco Estatal también recomendará al Gobierno que presente a la Asamblea Nacional modificaciones y adiciones a la Ley de Instituciones de Crédito, incluyendo la adición de regulaciones para manejar eficazmente el abuso de los derechos de los accionistas mayoritarios, de los derechos de gobernanza y de gestión para manipular las operaciones de las instituciones de crédito.
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