La Asamblea Nacional decidió aprobar la Ley modificada de Instituciones de Crédito el 18 de enero de 2024, con vigencia a partir del 1 de julio de 2024. En consecuencia, la ley recientemente modificada establece normas relacionadas con la prevención de la propiedad cruzada, la manipulación y la dominación en las actividades bancarias de las entidades de crédito.
Reducir la proporción de propiedad de los accionistas y partes relacionadas
Según el informe del Banco Estatal enviado a la Asamblea Nacional en la 7ª Sesión de la 15ª Asamblea Nacional, la propiedad de acciones que excede el límite y la propiedad cruzada entre instituciones de crédito, entidades crediticias y empresas procesadas han disminuido significativamente en comparación con períodos anteriores. Sin embargo, la cuestión del manejo de la propiedad cruzada se vuelve difícil en los casos en que los accionistas mayoritarios y sus personas relacionadas intencionalmente ocultan o piden a otras personas u organizaciones que registren sus acciones de propiedad para eludir las regulaciones legales, lo que lleva a que la entidad de crédito sea controlada por estos accionistas, lo que potencialmente genera el riesgo de operar sin transparencia y publicidad.
En consecuencia, para evitar la situación antes descrita, la Ley de Entidades de Crédito de 2024 ha reducido la proporción de propiedad de acciones de los accionistas en las entidades de crédito en comparación con la ley anterior de la siguiente manera:
Un accionista individual no podrá poseer acciones que excedan del 05% del capital social de una entidad de crédito. Un accionista institucional no puede poseer más del 10% (antes el 15%) del capital social de una entidad de crédito. Los accionistas y las personas relacionadas con éstos no podrán poseer acciones que excedan del 15% (anteriormente el 20%) del capital social de una entidad de crédito. Un accionista mayoritario de una entidad de crédito y una persona vinculada a dicho accionista no podrán poseer acciones del 0,5% o más del capital social de otra entidad de crédito.
Divulgación pública de información de accionistas y partes relacionadas
Anteriormente, la Ley de Entidades de Crédito de 2010 estipulaba que las entidades de crédito debían revelar públicamente los intereses relacionados con los miembros del Consejo de Administración, Junta de Socios, Junta de Supervisores, Director General/Director, Director General Adjunto/Director y cargos equivalentes.
Además, la Ley de Valores de 2019 también estipula que los accionistas de entidades de crédito que posean el 5% o más del capital deben revelar información.
Sin embargo, de acuerdo con la Ley de Entidades de Crédito de 2024, los grupos de accionistas que posean el 1% o más del capital social también están obligados a declarar información.
La nueva ley también estipula que las personas relacionadas con los accionistas también deben declarar información transparente. Entre dichas personas se incluyen: filiales de filiales de entidades de crédito; abuelos, nietos, tías, tíos, sobrinas, sobrinos, sobrinas, sobrinos, tías, tíos y viceversa.
Reforzar decididamente la propiedad cruzada y la manipulación bancaria
Según el Banco Estatal, en el futuro, continuará monitoreando la seguridad de las operaciones de las instituciones crediticias y a través de inspecciones de capital, propiedad accionaria de las instituciones crediticias, préstamos, inversiones y actividades de contribución de capital... En caso de detectar riesgos o violaciones, este organismo ordenará a las instituciones crediticias manejar los problemas existentes para prevenirlos.
En los casos en que se detecten indicios de delito, el Banco Estado considerará trasladarlos a la policía para que investigue y aclare las violaciones a la ley (si las hubiera) para su investigación y procesamiento.
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Fuente: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo
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