ANTD.VN - El Banco Estatal dijo que todavía existen dificultades y obstáculos para detectar, prevenir y manejar la propiedad cruzada y la propiedad de naturaleza manipuladora y dominante en las instituciones crediticias.
La propiedad cruzada y la propiedad que excede el límite han disminuido.
En un reciente informe enviado a los diputados de la Asamblea Nacional, sobre el tema de prevención de la propiedad cruzada y la propiedad con carácter manipulador y dominador en las instituciones de crédito (IC), el Banco Estatal señaló que en los últimos años, este organismo ha seguido mejorando la base jurídica e implementando decididamente soluciones para prevenir y manejar la propiedad de acciones que excede el límite prescrito, la propiedad cruzada, los préstamos y las inversiones en violación de las regulaciones, junto con el proceso de reestructuración de las IC.
En particular, la Ley de Entidades de Crédito de 2024 ha añadido regulaciones para ayudar a prevenir la inversión cruzada, la propiedad cruzada y la propiedad de naturaleza manipuladora y dominante en las entidades de crédito.
El Banco Estatal también continúa dirigiendo la prevención y el manejo de la propiedad de acciones que exceda el límite prescrito, la propiedad cruzada, los préstamos y las inversiones que violen las regulaciones. En consecuencia, se ha ido controlando gradualmente la propiedad de acciones que exceden el límite prescrito y la propiedad cruzada en el sistema de instituciones de crédito, y se ha limitado la situación de grandes accionistas o grupos de accionistas que manipulan y dominan los bancos.
La situación de exceso de propiedad accionarial y de propiedad cruzada entre entidades de crédito, entidades de crédito y empresas, según lo informado por las entidades de crédito procesadas, ha disminuido significativamente en comparación con períodos anteriores. Los accionistas, accionistas y personas relacionadas que poseen acciones que exceden el límite prescrito se encuentran principalmente en corporaciones y empresas estatales.
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La situación de exceso de propiedad accionaria y de propiedad cruzada ha disminuido significativamente. |
Sin embargo, el Banco Estatal señaló que la cuestión de las instituciones de crédito y sus personas relacionadas que aportan capital y compran acciones en otras instituciones de crédito sigue siendo un tema de preocupación que potencialmente puede presentar riesgos.
En la actualidad, esta situación de propiedad ha disminuido significativamente, superando la situación de la propiedad de acciones de un banco comercial en otra institución de crédito que excedía la proporción prescrita de más del 5% del capital con derecho a voto de otra institución de crédito, y la propiedad de acciones de una institución de crédito en otra institución de crédito (unidireccional) ha disminuido.
Sin embargo, la gestión de la cuestión de la propiedad que excede el límite prescrito y la propiedad cruzada sigue siendo difícil en los casos en que los accionistas mayoritarios y sus personas relacionadas ocultan o piden a otras personas u organizaciones que registren sus acciones a su nombre para eludir las regulaciones, lo que lleva a que la institución de crédito sea controlada por estos accionistas, lo que potencialmente genera una falta de transparencia.
Algunas entidades de crédito tienen una concentración de la propiedad de las acciones entre varios accionistas y personas relacionadas. Si bien esto no viola lo establecido en la ley, se debe estar atento para prevenir los posibles riesgos que puedan presentarse...
Fortalecimiento de la inspección, prevención de la adquisición y el dominio de las entidades de crédito
El Banco del Estado también señaló una serie de dificultades y obstáculos para detectar, prevenir y gestionar la propiedad cruzada y la propiedad de carácter manipulador y dominante en las entidades de crédito.
En particular, la propiedad cruzada involucra a muchas entidades bajo la gestión de ministerios/sectores. Sin embargo, las entidades de gestión del Banco del Estado son solo instituciones de crédito, por lo que el Banco del Estado no cuenta con información ni herramientas para controlar la propiedad entre empresas de otros sectores.
Al mismo tiempo, controlar la propiedad cruzada entre empresas no industriales y bancos es muy difícil en los casos en que los accionistas principales y las personas relacionadas con los accionistas principales ocultan intencionalmente o piden a otras personas u organizaciones que se pongan en su nombre para registrar el número de acciones que poseen para eludir las regulaciones legales sobre propiedad cruzada/propiedad que excede el nivel prescrito o eludir las regulaciones sobre límites de crédito para grupos de clientes relacionados y proporciones de propiedad de acciones de accionistas y personas relacionadas.
Esto genera el riesgo potencial de que las operaciones de la entidad crediticia carezcan de transparencia y apertura, lo que sólo puede detectarse e identificarse mediante una investigación y verificación por parte del organismo de investigación de conformidad con las disposiciones legales.
La detección de la relación entre empresas es aún limitada porque la información para determinar la relación de propiedad de las empresas, especialmente de las empresas que no son empresas públicas, es muy difícil. El Banco del Estado no puede ser proactivo en la búsqueda de información, así como en la determinación de la exactitud y fiabilidad de las fuentes de información; especialmente en el contexto del rápido desarrollo del mercado de valores y de la tecnología actual.
En el futuro, el Banco Estatal dijo que continuará monitoreando la seguridad de las operaciones de las instituciones crediticias y a través de inspecciones de capital, propiedad accionaria de las instituciones crediticias, préstamos, inversiones y actividades de aporte de capital... En caso de detectar riesgos o violaciones, el Banco Estatal ordenará a las instituciones crediticias manejar los problemas existentes para prevenir riesgos. En los casos en que se detecten indicios de delito, el Banco Estatal considerará transferir el caso a la policía para su investigación y esclarecimiento de las violaciones a la ley (si las hubiera) para su manejo con el fin de prevenir riesgos.
Además, en cumplimiento del Plan de Inspección 2023 del Banco Estatal, los equipos de inspección del SBV se enfocaron en inspeccionar el contenido del índice de propiedad accionaria; compra y transmisión de acciones bancarias; Crédito a grandes clientes/grupos de clientes (préstamos, garantías, cartas de crédito, inversión en bonos corporativos).
El Banco Estatal de Vietnam continúa incluyendo la inspección de las actividades de transferencia y propiedad de acciones y valores que puedan conducir a la adquisición y control de instituciones de crédito en el Plan de Inspección de 2024.
Fuente: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd
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