Propiedad cruzada y propiedad manipuladora en los bancos: aún difícil de identificar

ANTD.VN - El Banco Estatal dijo que todavía existen dificultades y obstáculos para detectar, prevenir y manejar la propiedad cruzada y la propiedad de naturaleza manipuladora y dominante en las instituciones crediticias.

La propiedad cruzada y la propiedad que excede el límite han disminuido.

En un reciente informe enviado a los diputados de la Asamblea Nacional , sobre el tema de prevención de la propiedad cruzada y la propiedad con naturaleza manipuladora y dominadora en las instituciones de crédito (IC), el Banco Estatal señaló que en los últimos años, este organismo ha seguido mejorando la base jurídica e implementado decididamente soluciones para prevenir y manejar la propiedad de acciones que excede el límite prescrito, la propiedad cruzada, los préstamos y las inversiones en violación de las regulaciones, junto con el proceso de reestructuración de las IC.

En particular, la Ley de Entidades de Crédito de 2024 ha añadido regulaciones para ayudar a prevenir la inversión cruzada, la propiedad cruzada y la propiedad de naturaleza manipuladora y dominante en las entidades de crédito.

El Banco Estatal también continúa dirigiendo la prevención y el manejo de la propiedad de acciones que excede el límite prescrito, la propiedad cruzada, los préstamos y las inversiones que violan las regulaciones. En consecuencia, se ha controlado gradualmente la propiedad de acciones que exceden el límite prescrito y la propiedad cruzada en el sistema de instituciones de crédito, y se ha limitado la situación de los grandes accionistas o grupos de accionistas que manipulan y dominan los bancos.

La situación de exceso de propiedad accionarial y de propiedad cruzada entre entidades de crédito, entidades de crédito y empresas, según lo informado por las entidades de crédito procesadas, ha disminuido significativamente en comparación con períodos anteriores. Los accionistas, accionistas y personas relacionadas que poseen acciones que exceden el límite prescrito se encuentran principalmente en corporaciones y empresas estatales.

La situación de exceso de propiedad accionaria y de propiedad cruzada ha disminuido significativamente.

Sin embargo, el Banco Estatal señaló que la cuestión de las entidades de crédito y sus personas relacionadas que aportan capital y compran acciones en otras entidades de crédito sigue siendo un motivo de preocupación que potencialmente puede suponer riesgos.

En la actualidad, esta situación de propiedad ha disminuido significativamente, superando la situación de la propiedad de acciones de un banco comercial en otra institución de crédito que excedía la proporción prescrita de más del 5% del capital con derecho a voto de otra institución de crédito, y la propiedad de acciones de una institución de crédito en otra institución de crédito (unidireccional) ha disminuido.

Sin embargo, la gestión de la cuestión de la propiedad que excede el límite prescrito y la propiedad cruzada sigue siendo difícil en los casos en que los accionistas mayoritarios y sus personas relacionadas ocultan o piden a otras personas u organizaciones que registren sus acciones a su nombre para eludir las regulaciones, lo que lleva a que la entidad crediticia sea controlada por estos accionistas, lo que potencialmente genera una falta de transparencia.

Algunas entidades de crédito tienen una concentración de propiedad de acciones entre un número de accionistas y personas relacionadas. Si bien esto no viola lo establecido en la ley, se debe prestar atención para prevenir posibles riesgos que puedan presentarse...

Fortalecimiento de la inspección, prevención de la adquisición y el dominio de las entidades de crédito

El Banco del Estado también señaló una serie de dificultades y obstáculos para detectar, prevenir y gestionar la propiedad cruzada y la propiedad de carácter manipulador y dominante en las entidades de crédito.

En particular, la propiedad cruzada involucra a muchas entidades bajo la gestión de ministerios/sectores. Sin embargo, las entidades gestoras del Banco Estado son únicamente entidades de crédito, por lo que el Banco Estado no dispone de información ni herramientas para controlar la propiedad entre empresas de otros sectores.

Al mismo tiempo, controlar la propiedad cruzada entre empresas no industriales y bancos es muy difícil en los casos en que los accionistas mayoritarios y las personas relacionadas con los accionistas mayoritarios ocultan intencionalmente o piden a otras personas u organizaciones que se hagan pasar por sus nombres para registrar el número de acciones que poseen para eludir las regulaciones legales sobre propiedad cruzada/propiedad que excede el nivel prescrito o eludir las regulaciones sobre límites de crédito para grupos de clientes relacionados y proporciones de propiedad de acciones de los accionistas y personas relacionadas.

Esto genera el riesgo potencial de que las operaciones de la entidad de crédito carezcan de transparencia y apertura. Al mismo tiempo, esto sólo puede detectarse e identificarse mediante una investigación y verificación por parte del organismo investigador de acuerdo con las disposiciones de la ley.

La detección de la relación entre empresas aún es limitada porque la información para determinar la relación de propiedad de las empresas, especialmente de las empresas que no son públicas, es muy difícil. El Banco Estatal no puede ser proactivo en la búsqueda de información, así como en la determinación de la exactitud y confiabilidad de las fuentes de información; Especialmente en el contexto del rápido desarrollo del mercado de valores y de la tecnología actual.

En el futuro, el Banco Estatal dijo que continuará monitoreando la seguridad de las operaciones de las instituciones crediticias y a través de inspecciones de capital, propiedad accionaria de las instituciones crediticias, préstamos, inversiones y actividades de contribución de capital... En caso de detectar riesgos o violaciones, el Banco Estatal ordenará a las instituciones crediticias manejar los problemas existentes para prevenir riesgos. En los casos en que se detecten indicios de delito, el Banco Estado considerará transferir el caso a la policía para su investigación y esclarecimiento de las violaciones a la ley (si las hubiera) para su manejo con el fin de prevenir riesgos.

Además, en cumplimiento del Plan de Inspección 2023 del Banco Estatal, los equipos de inspección del SBV se enfocaron en inspeccionar el contenido del índice de propiedad de las acciones; compra y transmisión de acciones bancarias; Crédito a grandes clientes/grupos de clientes (préstamos, garantías, cartas de crédito, inversión en bonos corporativos).

El Banco Estatal de Vietnam continúa incluyendo la inspección de las actividades de transferencia y propiedad de acciones y valores que puedan conducir a la adquisición y control de instituciones de crédito en el Plan de Inspección de 2024.

Fuente: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd