Nueva normativa sobre transferencias de dinero al exterior a partir del 15 de marzo de 2025

A partir del 15 de marzo de 2025 entrará en vigor el Código de Conducta para las Remesas al Exterior, con el fin de controlar y prevenir la explotación de vacíos legales para realizar transacciones ilícitas.

Un "patio de recreo" unificado y transparente de registros y documentos

La necesidad de transferir dinero al extranjero es cada vez más popular, entidad de crédito Ha fortalecido el desarrollo de la normativa interna, incluida la normativa sobre documentos y certificados relacionados con las transacciones de transferencia de dinero al exterior para residentes que sean ciudadanos vietnamitas.

Sin embargo, según la Asociación Bancaria de Vietnam, en la realidad, las transferencias de dinero extranjero actuales todavía tienen algunos contenidos que no satisfacen las necesidades, no son adecuados y no son consistentes entre las instituciones de crédito, y las regulaciones internas sobre documentos y documentos de transferencia de dinero de cada banco son diferentes.

La necesidad de transferir dinero al extranjero es cada vez más popular. Ilustración

Basándose en la necesidad práctica de realizar remesas al exterior en un solo sentido para los residentes que son ciudadanos vietnamitas, la Asociación Bancaria de Vietnam ha propuesto desarrollar un Código Uniforme de Conducta y Prácticas para las Remesas al Exterior (el Código).

En consecuencia, el Código de Conducta fue elaborado por 27 miembros de varios grandes bancos miembros con experiencia en actividades de cambio de divisas, como BIDV, Vietcombank, Vietinbank, Agribank, Techcombank, MB, Vpbank y el grupo de trabajo extranjero BWG. Luego de más de 15 meses de implementación, pasando por muchas etapas, el 7 de febrero de 2025 se emitió el Código de Conducta y entró en vigencia oficialmente a partir del 15 de marzo de 2025.

El Código de Conducta proporciona un marco para la lista y los principios de suministro de documentos que se deben cumplir al realizar transacciones de compra, transferencia y transporte de moneda extranjera en el extranjero por parte de residentes que sean ciudadanos vietnamitas con el fin de realizar transferencias de dinero unidireccionales desde Vietnam al extranjero: Estudiar y recibir tratamiento médico en el extranjero; viaje de negocios, viaje, visita al extranjero; pagar diversas tasas y cargos a países extranjeros; Subsidio para familiares residentes en el extranjero; transmisión de herencias a beneficiarios en el extranjero; Transferencia de dinero en caso de establecimiento en el extranjero.

Los sujetos aplicables son los bancos y las sucursales de bancos extranjeros autorizados para realizar negocios y prestar servicios de cambio de divisas y que sean miembros de la Asociación Bancaria de Vietnam; Los bancos y las sucursales de bancos extranjeros autorizados para realizar negocios y prestar servicios de cambio de divisas no son miembros de la Asociación Bancaria de Vietnam, pero optan por aplicar el Código de Conducta.

En la Conferencia sobre la aplicación del "Código uniforme de conducta y prácticas sobre la lista y los principios para el suministro de documentos para transferencia de dinero En la mañana del 27 de febrero, la Sra. Nguyen Cam Tam, directora del Centro de Pagos BIDV (miembro de la Asociación Bancaria de Vietnam y coordinadora del Código), declaró que este es el primer conjunto de normas que la Asociación Bancaria de Vietnam ha coordinado con los principales bancos comerciales para crear un sistema unificado y transparente para la gestión de registros y documentos, evitando discrepancias en el procesamiento de transacciones entre bancos y la competencia desleal.

Según la Sra. Nguyen Cam Tam, el desarrollo del Código de Conducta no solo surge de la necesidad de combatir el lavado de dinero y la explotación de lagunas legales para transferir dinero ilegalmente al exterior, sino también del hecho de que en el proceso de transacción hay situaciones que están más allá de las regulaciones legales vigentes. "Por lo tanto, si solo nos basamos en documentos legales para gestionar la situación, no podremos adaptarnos a la realidad, mientras la demanda de transacciones aumenta", afirmó la Sra. Tam.

Restringir las transferencias ilegales de dinero

Al desarrollar y promulgar el Código de Conducta, la Asociación Bancaria de Vietnam espera ayudar a los bancos a implementar uniformidad con los clientes en todo el país, minimizando así los riesgos relacionados. Al mismo tiempo, ayuda a los organismos y autoridades de gestión estatal a controlar de manera más efectiva las actividades de transferencia de dinero al exterior, limitar las transferencias de dinero ilegales, contribuir a estabilizar el mercado cambiario y estabilizar los tipos de cambio para atraer inversores.

Para los ciudadanos, el Código facilita la realización de transferencias de dinero unidireccionales al exterior. En lugar de tener que acudir a un banco con regulaciones apropiadas para realizar una transferencia de dinero como antes, ahora los clientes solo necesitan ir al banco más cercano que pueda realizar una transferencia de dinero unidireccional al exterior, y sus necesidades de transferencia de dinero estarán satisfechas.

Al evaluar el Código, el Sr. Nguyen Quoc Hung, Vicepresidente y Secretario General de la Asociación Bancaria de Vietnam, enfatizó que el Código creará un corredor legal unificado en las regulaciones para transferir dinero al exterior; Prevenir y limitar los actos ilícitos relacionados con la transferencia de dinero al exterior. Promover la responsabilidad del cumplimiento de la normativa legal y de prevención de lavado de dinero de las organizaciones. banco comercial y funcionarios bancarios en el proceso de prestación de servicios de transferencia internacional de dinero a clientes en un patio de recreo común.

En particular, según el Sr. Nguyen Quoc Hung, el Código crea una base jurídica para proteger a los bancos; Al mismo tiempo, es la base para que el Banco Estatal, el organismo de inspección y supervisión del Banco Estatal y el Ministerio de Seguridad Pública se basen en este Código de Conducta para tener una base común en el proceso de inspección, examen y evaluación de si los bancos cumplen o no con las regulaciones contra el lavado de dinero.

El Sr. Nguyen Quoc Hung afirmó además que el Código de Conducta no es un documento legal, sino que será la base para que los bancos lo implementen como una práctica de mercado. “Durante el proceso de implementación, el Comité de Redacción continuará asimilando y revisando las regulaciones propuestas para seguir de cerca las prácticas operativas de las instituciones de crédito”, dijo el Sr. Hung.

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