Banca phygital y tecnología de vanguardia

A medida que la tecnología avanza a una velocidad vertiginosa, la industria bancaria se enfrenta a un importante punto de inflexión para atraer a los clientes modernos con crecientes demandas de experiencias fluidas y multicanal.

MB lanza más de 100 juegos de tarjetas para que los jóvenes elijan el que mejor se adapte a su personalidad - Foto: DNCC

El último informe de la industria bancaria no solo explora el comportamiento cambiante de los consumidores de nuevos grupos de clientes, sino que también revela la tendencia Phygital: la combinación de lo físico y lo digital.

Expectativas de la nueva generación de consumidores

Las generaciones Z y Alfa, nacidas y criadas en la era digital, se han convertido en una fuerza de consumo clave que configura las tendencias de desarrollo de muchas industrias, incluida la financiera.

El informe “La industria bancaria y la nueva generación de consumidores” difundido recientemente por MB con el acompañamiento y consulta de prestigiosos expertos en las áreas de finanzas - banca y administración de empresas señaló que: A diferencia de las generaciones anteriores, este grupo de clientes requiere de una experiencia bancaria que no se detenga en las simples transacciones, sino que también debe ser personalizada y optimizada a través de la tecnología moderna.

Según el informe: «La nueva generación de clientes busca una experiencia bancaria integral que no solo sea rápida y cómoda, sino también interesante e interactiva. Esto exige mucha innovación, especialmente la capacidad de personalizar e integrar la tecnología digital en los servicios bancarios».

Estos deseos surgen de los hábitos de consumo de una generación acostumbrada a las aplicaciones móviles y a las experiencias en línea, lo que los lleva a priorizar la flexibilidad y la conveniencia de los servicios digitales.

A diferencia de las generaciones anteriores, la Generación Z y la Generación Alfa se adaptan rápidamente a las transacciones sin efectivo y también aprecian factores de conveniencia como la banca en línea y las aplicaciones financieras móviles.

Pionero en la digitalización de la banca, en el reciente episodio del programa Business Insights "Protegiendo su billetera con avances tecnológicos", el Sr. Vu Thanh Trung, vicepresidente de MB, comentó: "Hay clientes que prefieren la rapidez, otros que prefieren la prudencia, y para la Generación Z, usar aplicaciones bancarias también es divertido. En MB, hemos lanzado más de 100 juegos de tarjetas para que los jóvenes elijan el que mejor se adapte a su personalidad".

Esta es una demostración práctica de cómo los bancos en Vietnam han realizado esfuerzos para satisfacer las expectativas de este grupo de clientes.

Orientación para satisfacer las necesidades de los bancos

El informe enfatiza que la transformación digital integral es un requisito urgente para los bancos si quieren satisfacer las crecientes expectativas de las nuevas generaciones de consumidores.

En este sentido, el desarrollo de un sistema Phygital, que combine armoniosamente los canales físicos y digitales, se considera una solución estratégica para ayudar a los bancos a ofrecer servicios multicanal, aportando fluidez y consistencia en la experiencia del cliente.

“Phygital ayuda a la industria bancaria a optimizar la experiencia del cliente, reducir los tiempos de procesamiento y garantizar la consistencia en todos los canales de transacción”, analiza el informe. En esta dirección, los bancos necesitan desarrollar un sistema omnicanal, en el que los servicios en línea y las transacciones físicas se complementen, creando una experiencia de compra confiable y flexible.

La integración de VR y AR en los servicios bancarios también brinda un espacio de experiencia único, que permite a los clientes visualizar productos financieros y comprender fácilmente los paquetes de servicios que están utilizando.

Banca phygital: Optimizando la experiencia del cliente en la era digital. Fuente: Informe "La banca y la nueva generación de consumidores" - Foto: DNCC

Otro factor importante mencionado en el informe es la aplicación del análisis de Big Data para comprender mejor el comportamiento y las necesidades de los clientes. A través del Big Data, los bancos pueden ofrecer servicios financieros altamente personalizados, ayudando a optimizar las estrategias de acercamiento al cliente.

Además, el informe también menciona el potencial de aplicar tecnologías de inteligencia artificial y aprendizaje automático para automatizar procesos y mejorar el rendimiento del servicio al cliente.

Con estas herramientas, los bancos pueden detectar fácilmente comportamientos inusuales, mejorando así la seguridad del cliente. “La IA y el aprendizaje automático no solo ayudan a optimizar los procesos, sino que también brindan la capacidad de detectar y gestionar problemas de seguridad de manera eficiente y rápida”, señala el informe.

El sistema Phygital también ayuda a los bancos a mantenerse competitivos en el mercado a medida que los clientes más jóvenes demandan cada vez más fluidez y múltiples canales en los servicios financieros.

Phygital no sólo ayuda a optimizar la experiencia del cliente, sino que también permite a los bancos ser más flexibles en la prestación de servicios, desde aplicaciones móviles y cajeros automáticos inteligentes hasta servicios de consultoría 24 horas al día, 7 días a la semana.

El informe destaca que: “Un sistema omnicanal que conecta estrechamente los canales físicos y digitales es un factor decisivo para retener a los clientes modernos, garantizando su satisfacción y fidelización”.

El informe ofrece una visión completa y detallada de los cambios en las expectativas de los consumidores y sugiere nuevas direcciones de desarrollo para que la industria bancaria satisfaga esas necesidades.

Con el sistema Phygital y la integración de tecnología avanzada, los bancos no solo tienen la oportunidad de mejorar la experiencia del cliente sino también de fortalecer su posición en un panorama cada vez más competitivo.

Fuente: https://tuoitre.vn/phygital-banking-va-cong-nghe-dot-pha-2024112111163082.htm