MB espera completar objetivo de crecimiento crediticio del 15%

Esta es parte de la entrevista con el Sr. Phan Nhu Anh, director ejecutivo de Military Commercial Joint Stock Bank (MB), en la Conferencia de la industria bancaria: Promoción del crecimiento del crédito en 2024, celebrada el 19 de junio de 2024 en Hanoi. [anuncio_1]

Sr. Phan Nhu Anh, nuevo director general del Banco Conjunto Comercial Militar (MB)

PV: Muchos bancos creen que el crédito inmobiliario disminuirá en los primeros 6 meses de 2024. ¿Entonces el crédito inmobiliario de MB está disminuyendo? ¿Cual es la causa?

MB CEO: El sector inmobiliario tiene cuatro campos. Incluyendo: Los bancos prestan a la gente para comprar casas; Bienes inmuebles industriales; Proyectos de vivienda inmobiliaria; Bienes raíces de resort. En los primeros 6 meses del año, los 4 sectores enfrentaron dificultades. Para préstamos inmobiliarios para comprar casas para residencia, debido a las dificultades económicas y los lentos ingresos de las personas, la demanda de compra y conversión de casas en los primeros 6 meses del año es bastante lenta. Por tanto, el crédito minorista de todos los bancos se ve afectado, incluido MB. Esta es el área que los bancos de capitales conjuntos han identificado como el principal foco de préstamos.

El mercado de préstamos inmobiliarios también es muy lento. Las transacciones son bastante bajas. Los precios también son altos y no muestran señales de caer. Por lo tanto, la demanda de la gente para comprar casas es bastante baja.

El segundo ámbito difícil es el inmobiliario turístico. Después del COVID-19, el sector inmobiliario turístico aún no se ha recuperado. El número de turistas se ha recuperado parcialmente en comparación con el período anterior a la COVID-19, pero la oferta de inmuebles en complejos turísticos era demasiado grande durante los períodos anterior y posterior a la COVID-19. Ahora también esta zona se enfrenta a muchas dificultades.

Se puede decir que el sector inmobiliario industrial es el punto brillante de los primeros seis meses del año. Básicamente, los bancos que operan en el sector inmobiliario industrial han crecido. Los proyectos inmobiliarios de parques industriales también han tenido básicamente resueltos sus problemas legales. Recientemente, el Banco Estatal también redujo el coeficiente de riesgo crediticio para el sector inmobiliario industrial del 200% al 160%, incentivando a los bancos a otorgar préstamos. MB también es un banco que presta mucho en el sector inmobiliario industrial. El traslado de la IED a Vietnam también tiene un impacto positivo en este sector.

Los proyectos inmobiliarios y de vivienda han estado hablando mucho de cuestiones legales durante los últimos años. Recientemente, tanto el Gobierno como los ministerios, departamentos y dependencias también se están centrando en resolver este problema. Pero todavía está en proceso. Recién eliminado también parcialmente. Este proceso depende de nuevas leyes como la ley de tierras, la ley de vivienda... las leyes bajo las que vivimos entran en vigor a partir del 1 de agosto. Creo que después de que la ley entre en vigor el 1 de agosto se resolverán una serie de problemas. Se espera que para el tercer y cuarto trimestre el sector inmobiliario y los proyectos de vivienda se resuelvan, en ese momento se creará un efecto general para el mercado inmobiliario. Ojalá la gente empiece a comprar casas, a cambiar de casa y el propósito de los bancos mejore.

PV: La meta de crecimiento del crédito de MB este año es del 15%. Ya ha pasado medio año pero sólo ha sido del 4,5%. ¿Cómo puede MB lograr sus objetivos este año?

CEO de MB: Se espera que MB crezca entre un 6 y un 6,5% a finales de junio. Con un objetivo de crecimiento para este año de alrededor del 15,5%, necesitamos lograr alrededor de un 8% más en el segundo semestre del año. Esperamos completar el objetivo a principios o mediados del cuarto trimestre.

Al establecer objetivos de crecimiento del crédito, lo que MB y otros bancos esperan más es la capacidad de absorción de la economía. Además de la capacidad de absorción de la economía, los bancos ahora tienen soluciones integrales, no existe una solución única para asegurar el crecimiento del crédito y la absorción del mercado. Hasta ahora, los bancos también han reducido los tipos de interés al nivel más bajo, quizás en los últimos 10 años. Los precios bajos aumentarán la demanda. Los bancos continúan recortando costes para abordar problemas de precios.

La segunda cuestión es la de los procedimientos: los bancos también siguen perfeccionando sus procesos procesales. En particular, MB se basará en la plataforma MBBank App para clientes individuales y BIZ MBBank para clientes corporativos para continuar con los préstamos y la aprobación automática. MB ahora se centra en los procesos de extremo a extremo, brindando a los clientes experiencias automatizadas en todas las aplicaciones digitales de MB. Esto ayudará a acortar el proceso y reducir la intervención humana en el proceso de toma de decisiones, permitiendo así que los clientes sean más proactivos. La ambición de MB es ofrecer productos crediticios a los clientes lo más rápido posible y con la mejor experiencia.

En tercer lugar, desarrollar productos y procesos de acuerdo con nuevas leyes y nuevas políticas. Después de que las nuevas leyes entren en vigor después del 1 de agosto, esto tendrá un gran impacto en los clientes, por lo que necesitamos refinar los procesos, los productos de acuerdo con la ley y las circulares y decretos que se emitirán para eliminar los cuellos de botella y las dificultades. Desde allí, podemos servir y brindar mejores experiencias a los clientes.

Fuente: https://baoquocte.vn/mb-du-kien-hoan-thanh-muc-tieu-tang-truong-tin-dung-15-275796.html