Antiblanqueo de capitales, sin impacto en las empresas

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Las transacciones de 400 millones de VND o más deben informarse al Banco Estatal.

De acuerdo con la Decisión 11/2023/QD-TTg del Primer Ministro, a partir del 1 de diciembre de 2023, las transacciones con un valor de 400 millones de VND o más deben informarse al Banco Estatal.

Esta Decisión estipula el nivel de transacciones de gran valor que deben reportarse al Banco Estatal de Vietnam de acuerdo con las disposiciones de la Cláusula 2, Artículo 25 de la Ley contra el Lavado de Dinero (El Primer Ministro decide el nivel de transacciones de gran valor que deben reportarse de acuerdo con las condiciones socioeconómicas en cada período).

Transacciones desde 400 millones deben estar garantizadas contra el lavado de dinero sin afectar el negocio, imagen 1 — A partir del 1 de diciembre de 2023, las transacciones de 400 millones de VND o más deberán notificarse al Banco Estatal. Esta decisión se considera adecuada, contribuye a la lucha contra el blanqueo de capitales y no afecta a las operaciones comerciales. Ilustración

Las entidades informantes son instituciones financieras, organizaciones y personas que realizan negocios en sectores no financieros relacionados según lo prescrito en las Cláusulas 1 y 2 del Artículo 4 de la Ley contra el Lavado de Dinero de 2022, incluyendo:

Una institución financiera autorizada para realizar una o más de las siguientes actividades: Recibir depósitos; Préstamo; Arrendamiento financiero; Servicios de pago; Servicios de intermediación de pagos; Emisión de instrumentos negociables, tarjetas bancarias, giros postales; Garantía bancaria, compromiso financiero;

Prestación de servicios de cambio de divisas e instrumentos monetarios en el mercado monetario; Corredor de valores; Consultoría de inversión en valores, suscripción de valores; Gestión de fondos de inversión en valores; gestión de cartera de valores; Negocio de seguros de vida; Cambiar dinero.

Las organizaciones y personas que realizan negocios en industrias y profesiones no financieras relevantes según lo prescrito por la ley llevarán a cabo una o varias actividades: Negocio de juegos con premios, incluidos: juegos electrónicos con premios; juegos en redes de telecomunicaciones, Internet; casino; lotería; apuesta;

Negocios inmobiliarios, excepto arrendamiento, subarrendamiento y servicios de consultoría inmobiliaria; Comercio de metales preciosos y piedras preciosas; Negocio de servicios de contabilidad; prestar servicios notariales; prestación de servicios jurídicos de abogados y organizaciones de práctica jurídica; Prestación de servicios para el establecimiento, gestión y operación de empresas; prestación de servicios de director y secretario de empresa a terceros; Proporcionando servicios de acuerdos legales.

Contribuir a la lucha contra el blanqueo de capitales sin afectar a las empresas

Dr. Can Van Luc, economista jefe del BIDV y director del Instituto de Formación e Investigación del BIDV; El miembro del Consejo Asesor Nacional de Política Financiera y Monetaria y miembro del Comité Nacional de Cooperación Económica del Pacífico (VNCPEC) dijo que esta Decisión se implementó de conformidad con la Ley contra el Lavado de Dinero aprobada por la Asamblea Nacional.

El Sr. Luc consideró que esta decisión no afecta las operaciones de la empresa y que la cifra de 400 millones de VND es adecuada.

“Antes de aprobar la Ley, se debatió con mucho cuidado la cantidad adecuada. Ahora que hay instrucciones específicas, estamos listos para aplicarlas”, dijo el Sr. Luc.

El Sr. Le Hoang Chau, presidente de la Asociación de Bienes Raíces de la ciudad de Ho Chi Minh, evaluó que la fecha de vigencia de la Decisión 11/2023/QD-TTg es en la dirección correcta.

La anterior Ley Antilavado de Dinero estipulaba que las transacciones superiores a 300 millones de VND debían reportarse. Elevar este nivel a 400 millones de VND también es normal. Esto no es una restricción, sino una flexibilización, comentó el Sr. Chau.

Según el Sr. Chau, las cantidades que puedan suponer riesgos de lavado de dinero deben ser declaradas. En cuanto a los informes, el Banco Estado utilizará inteligencia artificial y evaluación estadística de riesgos. Esto si según la normativa vigente.

En cuanto al sector inmobiliario, al decidir realizar una transacción de 400 millones de VND o más, se debe informar al Banco Estatal, lo que no afecta a las empresas.

El Sr. Chau dijo que Vietnam se unió a la Convención de las Naciones Unidas contra el Lavado de Dinero, por lo que emitió la Ley contra el Lavado de Dinero en 2020 y acaba de ser enmendada. El sector inmobiliario es uno de los sectores con mayor riesgo de lavado de dinero por lo que debe existir regulación.

Sin embargo, esta disposición no sólo se aplica a los bienes inmuebles, sino también a todas las demás transacciones valiosas.

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