Von der Strategie zur nachhaltigen Entwicklungsmaßnahme: TPBank verzeichnet viele Erfolge

Durch die Integration von ESG-Kriterien in die Aktivitäten jeder Bank und den durchgehenden Einsatz von Technologie als Speerspitze zur Unterstützung der Förderung nachhaltiger Werte wurde die besondere Stellung der TPBank als „digitale Bank für die Menschheit“ von vielen renommierten in- und ausländischen Organisationen für ihre Vorreiterrolle bei der grünen und nachhaltigen Entwicklung in Vietnam anerkannt und gewürdigt.

Nachhaltige Entwicklung ist nicht länger nur ein Schlagwort, sondern eine Richtschnur für das Handeln der gesamten Wirtschaft geworden. Der Bankensektor gilt als Lebenselixier der Wirtschaft und spielt eine wichtige, wenn nicht sogar eine führende Rolle bei der nachhaltigen Entwicklung eines Landes. Dementsprechend hat sich ESG (Environmental – Social – Governance), kurz für Umwelt – Gesellschaft – Unternehmensführung, in den letzten Jahren schnell zu einem der am häufigsten genannten Schlagworte im Finanzsektor entwickelt. Banken sind sich bewusst, dass die Integration von ESG in die Geschäftstätigkeit den Banken nicht nur zu einer erfolgreichen Zukunft verhilft, sondern auch für Umweltfreundlichkeit sorgt und die Verantwortung gegenüber der Gemeinschaft und der Gesellschaft erhöht. Darüber hinaus erwarten sie als Kapitalkanal für die Wirtschaft auch ähnlich positive Auswirkungen auf Menschen und Unternehmen – die Kunden der Bank.

Laut Statistiken der Staatsbank haben derzeit 80–90 % der Banken ESG-Kriterien ganz oder teilweise in ihren Geschäftsabläufen umgesetzt. Bis zu 50 % der anderen Banken haben eine Abteilung für Risikomanagement für die Kreditvergabe im Umweltschutzbereich eingerichtet. Einige Banken haben außerdem „Green Credit Framework“ und „Sustainable Loan Framework“ herausgegeben, um Verfahren für die Verwendung und Verwaltung von Kreditkapital für Projekte in den Bereichen Umwelt und Emissionsreduzierung bereitzustellen. Viele Kreditinstitute haben eigene Berichte zur nachhaltigen Entwicklung veröffentlicht. Diese Erkenntnisse zeigen, dass sich das Denken und Handeln der Branche innerhalb kurzer Zeit dramatisch verändert hat und ESG nun ernst genommen wird. Typischerweise hat sich die TPBank seit 2008, als die Umstrukturierung begann, auf eine nachhaltige Entwicklungsstrategie konzentriert und digitale Aktivitäten vorangetrieben, um den erfolgreichen Entwicklungsplan einer modernen, fortschrittlichen und am Menschen orientierten Bank zu fördern und wirksam zu unterstützen. Herr Nguyen Hung, Generaldirektor der TPBank, sagte: „Ausgehend von dem grundlegenden Verständnis der Strategie, sich bei allen Aktivitäten auf Kunden und Mitarbeiter zu konzentrieren, hat die TPBank digitale Lösungen und digitale Produkte entwickelt und implementiert, um das Kundenerlebnis kontinuierlich zu verbessern. In der Überzeugung, dass Entwicklung immer Hand in Hand mit menschlicher Entwicklung geht, ist die umfassende Umsetzung von ESG und die Schaffung einer grünen und nachhaltigen Zukunft stets das Leitprinzip auf dem Weg der „Purple Bank“, neue Höhen zu erreichen.

Im kürzlich veröffentlichten Nachhaltigkeitsbericht der TPBank bekräftigten die Führungskräfte der Bank außerdem: „Wertesteigerung, soziale Verantwortung und Umweltfreundlichkeit sind in allen Strategien und operativen Plänen der TPBank stets präsent und ziehen sich durch die Ausrichtung auf eine nachhaltige, faire und verantwortungsvolle Entwicklung.“

Auf dem Weg einer nachhaltigen Entwicklung, um positive Werte für Kunden, die Gemeinschaft und uns selbst zu schaffen. TPBank hat sich auf dem vietnamesischen Markt schon sehr früh für die digitale Transformation entschieden. Eine frühzeitige und schnelle Digitalisierung bringt nicht nur durchschlagende Geschäftserfolge, sondern leistet auch positive Beiträge zu ESG sowohl im internen Betrieb der TPBank als auch bei Produkten/Dienstleistungen für Partner und Kunden. Seit vielen Jahren werden mehr als 90 % der Aktivitäten der TPBank auf digitalen Plattformen abgewickelt, mittlerweile liegt der Anteil sogar bei fast 100 %. Dies hilft Banken, den Papierkram deutlich zu reduzieren, Energie zu sparen und den CO2-Ausstoß zu verringern. TPBank erklärte, dass die Digitalisierung von Transaktionen und Kundendatensätzen dem Unternehmen von 2022 bis heute dabei helfen werde, den Papierkram um bis zu 90 % zu reduzieren und dadurch die Umweltemissionen zu minimieren sowie Ressourcen und Energie zu sparen. Darüber hinaus konnte TPBank durch die Optimierung des Informationstechnologiesystems seinen Stromverbrauch um 30 % senken. Laut TPBank ist „Digital Banking für die Menschheit“ der Wunsch, führende Produkte und Dienstleistungen mit hochtechnologischem Inhalt auf den Markt zu bringen, um den Menschen zu dienen, die Gesellschaft weiterzuentwickeln, die Umweltbelastung zu minimieren und eine nachhaltige Entwicklung zu fördern. Im Laufe der Jahre war TPBank ein Pionier der Digitalisierung in Vietnam und hat mit einer Reihe von Technologien ihre Spuren auf dem Markt hinterlassen. Bei der Erwähnung von TPBank fällt den Benutzern sofort ein, dass es sich um die erste Bank handelte, die LiveBank eingeführt hat und dabei die fortschrittlichsten Technologien integriert, um bis zu 90 % der Finanzdienstleistungsbedürfnisse der Kunden zu erfüllen. Funktionen wie ChatPay, VoicePay, PastetoPay usw. in der TPBank-App sorgen für neuen Schwung und verändern die Art und Weise, wie Kunden mit der Bank kommunizieren, und machen sie moderner, effektiver und freundlicher. Darüber hinaus verbessert die Bank kontinuierlich die biometrische Authentifizierungstechnologie und führt den digitalen Assistenten eCM ein, der Kunden dabei hilft, Transaktionen ohne Papierkram durchzuführen.

Vor zehn Jahren mussten Kunden während der Geschäftszeiten an Werktagen zum Schalter gehen, um ein Konto zu eröffnen, Formulare ausfüllen und auf ihre Karte warten. Seit der Einführung von LiveBank können Kunden jedoch rund um die Uhr online an intelligenten Transaktionspunkten ein Konto eröffnen, ohne ein einziges Blatt Papier zu verschwenden. Anschließend setzte TPBank schnell die eKYC-Technologie ein, um Kunden online zu identifizieren und ihnen dabei zu helfen, Konten in der TPBank-App vollständig online zu eröffnen. Der pro Kunde eingesparte Papierkram ist vielleicht nicht viel, aber über die Jahre betrachtet, bei zig Millionen Kunden, ist das eine enorme Zahl. Allein die Kontoeröffnung hat den Papierkram so stark reduziert, dass man sich vorstellen kann, wie stark sich die Anzahl der Dokumente und Aufzeichnungen verringern wird, wenn die TPBank ihre Geschäftstätigkeiten nahezu vollständig digitalisiert. Laut Statistik spart die TPBank durch die Digitalisierung von Prozessen und Transaktionen jedes Jahr 4.100 Tonnen Papierkram. LiveBank erfüllt rund um die Uhr 90 % des Transaktionsbedarfs der Kunden, doch die Betriebskosten und die Umweltbelastung betragen nur ein Zehntel im Vergleich zu einer Filiale/einem Transaktionsbüro. Automatisierte Roboter helfen außerdem dabei, Kundenkredite schneller zu genehmigen, Zeit zu sparen und vor allem den Formalitäten für die Kunden ein Ende zu setzen.

Die Bank nutzte und nutzt eine Reihe herausragender digitaler Produkte und Dienstleistungen auf der Grundlage führender Technologien wie KI, Big Data, maschinellem Lernen usw., die umfassend und umfassend auf alle Kernbankdienstleistungen angewendet werden: Zahlungen, Kredite, Einlagen usw. Mit einem vielfältigen Ökosystem, das mit zahlreichen Diensten verbunden ist, bietet die Bank den Benutzern im digitalen Raum nahtlose Erlebnisse und große Vorteile. Kunden profitieren von bequemen, schnellen und effizienten Erlebnissen und reduzieren Zeit, Papierkram und Reisekosten. Im Bereich des Risikomanagements hilft die Beherrschung fortschrittlicher KI-Modelle und der Aufbau eines eigenen biometrischen Data Warehouse der TPBank dabei, Risiken frühzeitig zu erkennen, auf immer ausgefeiltere technologische Betrugstricks auf dem Markt reagieren zu können und die Abhängigkeit von Partnern zu vermeiden. Frau Phuong Anh (30 Jahre alt) erzählte: „Generation 9x wie ich spürt die Veränderungen wahrscheinlich am deutlichsten, wenn Banken digital werden. 2012, als ich zum ersten Mal eine Debitkarte beantragte, und 2015, als ich zum ersten Mal eine Kreditkarte beantragte, erinnere ich mich genau daran, dass ich eine Reihe von Dokumenten vorbereiten und zwei Wochen auf die Karte warten musste. Aber jetzt beantrage ich eine TPBank-Karte komplett online, ohne zur Bank gehen zu müssen, ohne ein einziges Blatt Papier zu verwenden, und kann sogar mit einer nicht-physischen Karte in der App bezahlen. Ehrlich gesagt musste ich in den letzten zwei bis drei Jahren nur ein paar Mal zum Transaktionsschalter gehen, der Rest läuft über die TPBank-App.“ Die Geschwindigkeit, mit der Kundendateien erweitert werden, ist ein starker Beweis für die Attraktivität des digitalen Bankings der TPBank. Im Jahr 2023 erreichte der Neukundenstamm der TPBank einen Rekordwert von über 3,5 Millionen, wodurch die Gesamtzahl der betreuten Kunden auf über 12 Millionen stieg.

Neben der Digitalisierung fördert die TPBank ESG auch kontinuierlich durch zahlreiche andere Aktivitäten. Was die Entwicklung grüner Kreditprodukte betrifft, ist die TPBank eine der Banken, die sich stark an der Unterstützung von Projekten im Bereich erneuerbare Energien, grüner Landwirtschaft, sauberem Wassermanagement und von Frauen geführten Unternehmen beteiligt. Im Jahr 2017 war die TPBank eine von acht Banken im ostasiatischen Pazifikraum, die von der Internationalen Finanz-Corporation (IFC) im Bereich Handelsfinanzierung eine Auszeichnung für intelligente Projekte zur Anpassung an den Klimawandel erhielten. Im Jahr 2019 unterzeichnete die TPBank einen langfristigen Vertrag über ein grünes Kreditdarlehen im Wert von 20 Millionen USD innerhalb von drei Jahren aus dem Global Climate Partnership Fund (GCPF). Im September 2023 unterzeichnete DFC eine Verpflichtung zur Bereitstellung eines Darlehens im Wert von 100 Millionen USD mit einer Laufzeit von 7 Jahren an die TPBank. Die Bank richtet sich an Privatkunden, Kleinstunternehmen sowie kleine und mittlere Unternehmen in Vietnam, darunter auch Kundinnen mit niedrigem Einkommen sowie Unternehmen und Betriebe in Vietnam, die sich im Besitz von Frauen befinden und von ihnen geleitet werden. TPBank bietet außerdem ein spezielles Vorzugskreditpaket mit einem Limit von 2.000 Milliarden VND an, wobei Unternehmen für grüne Entwicklung, Exportunternehmen und Unternehmen in Frauenbesitz aus dem WSME-Programm Vorrang haben. Als wichtiger Bestandteil der Strategie für nachhaltige Entwicklung hält sich die TPBank stets an die Geschäftsprinzipien gemäß vietnamesischem Recht, leistet einen aktiven Beitrag zum Staatshaushalt und steigert ihre Verantwortung gegenüber der Gemeinschaft durch ehrenamtliche Tätigkeiten und unterstützt schutzbedürftige Gruppen in der Gesellschaft.

Laut der kürzlich von CafeF veröffentlichten Liste der Privatunternehmen mit den höchsten Steuern im Jahr 2024 (PRIVATE 100) gehört die TPBank zu den Top 10 der Privatbanken und Top 15 der Privatunternehmen, die im Jahr 2023 am meisten zum Staatshaushalt beitragen. Konkret zahlte die Bank im Jahr 2023 2,419 Milliarden VND an den Staatshaushalt (einschließlich Steuern und Gebühren). Im Rahmen ihrer Risikomanagementaktivitäten hat die TPBank das Basel-III-Kapitalberechnungsprojekt auf Grundlage der internen Ratingmethode (FIRB & AIRB) implementiert. Darüber hinaus integriert und entwickelt die Bank eine Methode zur Einbeziehung von ESG-Faktoren in die Kapitalberechnung gemäß IRB.

Mit strategischen und umfassenden Schritten hat die TPBank ihre Vorreiterposition in der digitalen Transformation und nachhaltigen Entwicklung bekräftigt. Das Image der TPBank als „Digital Banking für die Menschheit“ ist nicht nur in Vietnam einzigartig und herausragend, sondern wurde im Laufe der Jahre auch in der Region durch eine Reihe prestigeträchtiger Auszeichnungen für digitale Transformation und ESG-Praktiken immer weiter gestärkt. Kürzlich wurde die TPBank im Rahmen des Global Trade Partner Meetings Anfang Mai 2024 in Barcelona von der IFC als „Best Trade Partner Bank – Gender Finance 2024“ ausgezeichnet. Bei der Sao Khue Awards Ceremony 2024 zeichnete sich die TPBank dank ihrer kontinuierlichen Innovationsbemühungen, die praktisch zum digitalen Leben von Millionen vietnamesischer Kunden beitragen, auch in drei Bereichen aus: Digital Banking, Innovation und Lösungen zur Förderung des digitalen Zugangs.

TPBank erklärte, dass die Bank in den kommenden Jahren ihr Portfolio an grünen Kreditprodukten weiter ausbauen und ihre Investitionen in Projekte für erneuerbare Energien und nachhaltige landwirtschaftliche Entwicklung erhöhen wolle. Gleichzeitig wird die TPBank auch weiterhin ihre ESG-Implementierungskapazität gemäß internationalen Standards verbessern, um sicherzustellen, dass alle Bankaktivitäten den Grundsätzen der nachhaltigen Entwicklung entsprechen. Darüber hinaus plant die TPBank, Programme zur sozialen Verantwortung zu fördern, die darauf abzielen, die Lebensqualität der Gemeinschaft zu verbessern und die Umwelt zu schützen. Sie möchte sich weiterhin als moderne Bank profilieren, die ständig Innovationen vorantreibt und sich nachhaltigen Werten verpflichtet fühlt. Quelle: https://markettimes.vn/from-strategy-to-action-to-develop-ben-vung-tpbank-gat-hai-nhieu-thanh-cong-67613.html