Von der Strategie zur nachhaltigen Entwicklungsmaßnahme: TPBank verzeichnet viele Erfolge

Durch die Integration von ESG-Kriterien in alle Bankaktivitäten und den durchgehenden Einsatz von Technologie als Speerspitze zur Unterstützung der Förderung nachhaltiger Werte wurde die besondere Stellung der TPBank als „digitale Bank für die Menschheit“ von vielen renommierten in- und ausländischen Organisationen für ihre Vorreiterrolle bei der grünen und nachhaltigen Entwicklung in Vietnam anerkannt und gewürdigt.

Nachhaltige Entwicklung ist nicht länger nur ein Schlagwort, sondern eine Leitlinie für das Handeln der gesamten Wirtschaft geworden. Der Bankensektor gilt als Lebensnerv der Wirtschaft und spielt bei der nachhaltigen Entwicklung eines Landes eine wichtige, wenn nicht sogar eine führende Rolle. Dementsprechend hat sich ESG (Environmental – Social – Governance), kurz für Environment – ​​Society – Governance, in den letzten Jahren schnell zu einem der am häufigsten genannten Schlagworte im Finanzsektor entwickelt. Den Banken ist bewusst, dass die Integration von ESG in die Geschäftstätigkeit den Banken nicht nur zu einer erfolgreichen Zukunft verhilft, sondern auch für Umweltfreundlichkeit sorgt und ihre Verantwortung gegenüber der Gemeinschaft und der Gesellschaft erhöht. Darüber hinaus erwarten sie, dass die Bank als Kapitalkanal für die Wirtschaft ähnlich positive Auswirkungen auf die Menschen und Unternehmen - die Kunden der Bank - haben wird.

Statistiken der Staatsbank zufolge haben derzeit 80 bis 90 % der Banken ESG-Ansätze ganz oder teilweise in ihrer Geschäftstätigkeit umgesetzt. Bis zu 50 % der übrigen Banken haben für die Kreditvergabe im Umweltschutzbereich eine eigene Risikomanagementabteilung eingerichtet. Einige Banken haben zudem ein „Green Credit Framework“ und ein „Sustainable Loan Framework“ herausgegeben, um Verfahren für die Nutzung und Verwaltung von Darlehenskapital für Projekte in den Bereichen Umwelt und Emissionsreduzierung bereitzustellen. Viele Kreditinstitute haben eigene Berichte zur nachhaltigen Entwicklung veröffentlicht. Diese Erkenntnisse zeigen, dass sich das Denken und Handeln der Branche innerhalb kurzer Zeit dramatisch verändert hat und ESG nun ernst genommen wird. Bei TPBank ist es typisch, dass sich die Bank seit Beginn der Umstrukturierung im Jahr 2008 auf eine nachhaltige Entwicklungsstrategie konzentriert und digitale Aktivitäten vorangetrieben hat, um den erfolgreichen Entwicklungsplan einer modernen, fortschrittlichen und am Menschen orientierten Bank zu fördern und wirksam zu unterstützen. Herr Nguyen Hung, Generaldirektor der TPBank, sagte: „Auf der Grundlage des Verständnisses der Strategie, sich bei allen Aktivitäten auf Kunden und Humanressourcen zu konzentrieren, hat die TPBank digitale Lösungen und digitale Produkte entwickelt und implementiert, um das Kundenerlebnis kontinuierlich zu verbessern. Mit der Überzeugung, dass Entwicklung immer Hand in Hand mit menschlicher Entwicklung geht, ist die umfassende Umsetzung von ESG, die Schaffung einer grünen und nachhaltigen Zukunft, immer das Leitprinzip auf dem Weg der Bestrebungen der „Purple Bank“, neue Höhen zu erreichen.

Im kürzlich veröffentlichten Nachhaltigkeitsbericht der TPBank bekräftigten die Verantwortlichen der Bank zudem: „Werte zu schaffen, soziale Verantwortung zu übernehmen und umweltfreundlich zu sein, sind in der Ausrichtung auf eine nachhaltige, faire und verantwortungsvolle Entwicklung in allen Strategien und operativen Plänen der TPBank stets präsent.“

Auf dem Weg einer nachhaltigen Entwicklung, um positive Werte für Kunden, die Gemeinschaft und uns selbst zu schaffen. TPBank hat sich auf dem vietnamesischen Markt schon sehr früh für die digitale Transformation entschieden. Eine frühzeitige und schnelle Digitalisierung bringt nicht nur durchschlagende Geschäftserfolge, sondern leistet auch positive Beiträge zu ESG sowohl im internen Betrieb der TPBank als auch bei Produkten/Dienstleistungen für Partner und Kunden. Seit vielen Jahren werden mehr als 90 % der Aktivitäten der TPBank auf digitalen Plattformen abgewickelt, mittlerweile liegt dieser Wert sogar bei fast 100 %. Dadurch können Banken den Papierkram deutlich reduzieren, Energie sparen und den CO2-Ausstoß verringern. TPBank sagte, dass die Digitalisierung von Transaktionen und Kundendatensätzen dem Unternehmen von 2022 bis heute dabei helfen werde, bis zu 90 % des Papierkrams einzusparen und dadurch die Umweltemissionen zu minimieren sowie Ressourcen und Energie zu sparen. Darüber hinaus konnte TPBank durch die Optimierung des Informationstechnologiesystems seinen Stromverbrauch um 30 % senken. Laut TPBank verkörpert „Digital Banking für die Menschheit“ den Wunsch, führende Produkte und Dienstleistungen mit hochtechnologischem Inhalt auf den Markt zu bringen, die den Menschen dienen, die Entwicklung der Gesellschaft fördern, die Umweltbelastung minimieren und eine nachhaltige Entwicklung fördern. Im Laufe der Jahre war TPBank ein Pionier der Digitalisierung in Vietnam und hat mit einer Reihe von Technologien ihre Spuren auf dem Markt hinterlassen. Bei der Erwähnung von TPBank fällt den Benutzern sofort ein, dass es sich um die erste Bank handelte, die LiveBank eingeführt hat und dabei die fortschrittlichsten Technologien integriert, um bis zu 90 % der Finanzdienstleistungsbedürfnisse der Kunden abzudecken. Auch Funktionen wie ChatPay, VoicePay, PastetoPay... in der TPBank-App sorgen für neuen Schwung und verändern die Art und Weise, wie Kunden mit der Bank kommunizieren, und machen sie moderner, effektiver und freundlicher. Darüber hinaus verbessert die Bank kontinuierlich die biometrische Authentifizierungstechnologie und führt den digitalen Assistenten eCM ein, der Kunden dabei hilft, Transaktionen ohne Papierkram durchzuführen.

Vor 10 Jahren mussten Kunden an Werktagen während der Geschäftszeiten zum Schalter gehen, um ein Konto zu eröffnen, Formulare ausfüllen und auf eine Karte warten. Seit dem Aufkommen von LiveBank können Kunden jedoch rund um die Uhr an intelligenten Transaktionspunkten online ein Konto eröffnen, ohne ein einziges Blatt Papier verschwenden zu müssen. Anschließend setzte TPBank rasch die eKYC-Technologie ein, um Kunden online zu identifizieren, und ermöglichte es Kunden, Konten in der TPBank-App vollständig online zu eröffnen. Die pro Kunde eingesparte Papierkrammenge ist möglicherweise nicht erheblich, bei zig Millionen Kunden und über die Jahre hinweg betrachtet ist das jedoch eine gewaltige Zahl. Allein durch die Kontoeröffnung ist der Papierkram so stark zurückgegangen, dass man sich vorstellen kann, wie „enorm“ die Anzahl der Dokumente und Aufzeichnungen reduziert wird, wenn TPBank seine Geschäftstätigkeiten nahezu zu 100 % digitalisiert. Laut Statistik spart die TPBank durch die Digitalisierung von Prozessen und Transaktionen jedes Jahr 4.100 Tonnen Papierkram. LiveBank 24/7 erfüllt 90 % der Transaktionsanforderungen der Kunden, doch die Betriebskosten und die Umweltbelastung betragen nur ein Zehntel im Vergleich zu einer Filiale/einem Transaktionsbüro. Automatisierte Roboter tragen außerdem dazu bei, Kundenkredite schneller zu genehmigen, Zeit zu sparen und vor allem den Formalitäten für die Kunden ein Ende zu setzen.

Die Bank nutzte und nutzt eine Reihe herausragender digitaler Produkte und Dienste auf der Grundlage führender Technologien wie KI, Big Data, maschinelles Lernen usw., die umfassend und in großem Umfang auf alle Kernbankendienste angewendet werden: Zahlungen, Kredite, Einlagen usw. Mit einem vielfältigen Ökosystem, das mit vielen Diensten verbunden ist, bietet die Bank den Benutzern im digitalen Raum nahtlose Erlebnisse und große Vorteile. Kunden profitieren von bequemen, schnellen und effizienten Erlebnissen und reduzieren den Zeit-, Papierkram- und Reisekosten. Im Bereich Risikomanagement hilft die Beherrschung fortschrittlicher KI-Modelle und der Aufbau eines eigenen biometrischen Data Warehouse der TPBank dabei, Risiken frühzeitig zu erkennen, auf immer ausgefeiltere technologische Betrugstricks auf dem Markt reagieren zu können und nicht von Partnern abhängig zu sein. Frau Phuong Anh (30 Jahre alt) teilte mit: „Generation 9x wie ich spürt die Veränderungen wahrscheinlich am deutlichsten, wenn Banken digital werden. 2012, als ich zum ersten Mal eine Debitkarte beantragte, und 2015, als ich zum ersten Mal eine Kreditkarte beantragte, erinnere ich mich noch genau daran, dass ich eine Reihe von Dokumenten vorbereiten und 2 Wochen warten musste, bis ich die Karte erhielt. Aber jetzt beantrage ich eine TPBank-Karte komplett online, ohne zur Bank gehen zu müssen, ohne ein einziges Stück Papier zu verwenden, und kann sogar mit einer nicht-physischen Karte in der App bezahlen. Ehrlich gesagt musste ich in den letzten 2-3 Jahren nur ein paar Mal zum Transaktionsschalter gehen, der Rest wird über die TPBank-App erledigt.“ Die Geschwindigkeit, mit der die Kundendatei erweitert wird, ist ein starker Beweis für die Attraktivität des digitalen Bankings der TPBank. Im Jahr 2023 erreichte der Neukundenstamm der TPBank einen Rekordwert von über 3,5 Millionen, womit die Gesamtzahl der betreuten Kunden auf über 12 Millionen stieg.

Neben der Digitalisierung fördert die TPBank ESG auch kontinuierlich durch viele andere Aktivitäten. Im Hinblick auf die Entwicklung grüner Kreditprodukte ist die TPBank eine der Banken, die sich stark an der Unterstützung von Projekten im Bereich erneuerbare Energien, grüne Landwirtschaft, sauberes Wassermanagement und Unternehmen in Frauenbesitz beteiligt. Im Jahr 2017 erhielt die TPBank als eine von acht Banken im asiatisch-pazifischen Raum von der Internationalen Finanz-Corporation (IFC) eine Auszeichnung im Bereich Handelsfinanzierung für intelligente Projekte zur Anpassung an den Klimawandel. Im Jahr 2019 unterzeichnete die TPBank einen langfristigen Vertrag über ein grünes Kreditdarlehen im Wert von 20 Millionen USD innerhalb von drei Jahren aus dem Global Climate Partnership Fund (GCPF). Im September 2023 unterzeichnete DFC eine Verpflichtung, der TPBank ein Darlehen in Höhe von 100 Millionen USD mit einer Laufzeit von 7 Jahren zu gewähren. Die Bank wird sich an Privatkunden, Mikrounternehmen sowie kleine und mittlere Unternehmen in Vietnam richten, darunter auch weibliche Kunden mit niedrigem Einkommen sowie Unternehmen und Betriebe in Vietnam, die sich im Besitz von Frauen befinden und von Frauen geleitet werden. TPBank bietet außerdem ein spezielles Vorzugskreditpaket mit einem Limit von 2.000 Milliarden VND an, wobei Unternehmen mit grüner Entwicklung, Exportunternehmen und Unternehmen in Frauenbesitz aus dem WSME-Programm Vorrang erhalten. Als wichtiger Bestandteil der Strategie für nachhaltige Entwicklung hält sich TPBank stets an die Geschäftsgrundsätze gemäß vietnamesischem Recht, leistet einen aktiven Beitrag zum Staatshaushalt und übernimmt zunehmend Verantwortung gegenüber der Gemeinschaft durch ehrenamtliche Tätigkeiten und unterstützt benachteiligte Gruppen in der Gesellschaft.

Laut der kürzlich von CafeF veröffentlichten Liste der Privatunternehmen mit den höchsten Steuern im Jahr 2024 (PRIVATE 100) gehört die TPBank zu den Top 10 der Privatbanken und den Top 15 der Privatunternehmen, die im Jahr 2023 am meisten zum Staatshaushalt beitragen. Konkret zahlte die Bank im Jahr 2023 2,419 Milliarden VND an den Staatshaushalt (einschließlich Steuern und Gebühren). Im Rahmen ihrer Risikomanagementaktivitäten hat die TPBank das Basel-III-Kapitalberechnungsprojekt auf Grundlage der internen Ratingmethode (FIRB & AIRB) implementiert. Darüber hinaus integriert und entwickelt die Bank eine Methode zur Einbeziehung von ESG-Faktoren in die Kapitalberechnung gemäß IRB.

Mit strategischen und umfassenden Schritten hat TPBank seine Vorreiterposition in der digitalen Transformation und nachhaltigen Entwicklung bekräftigt. Das Image der TPBank als „humane Digitalbank“ ist in Vietnam nicht nur einzigartig und prominent, sondern wurde im Laufe der Jahre in der Region auch durch eine Reihe prestigeträchtiger Auszeichnungen für digitale Transformation und ESG-Praktiken zunehmend gestärkt. Kürzlich zeichnete die IFC die TPBank im Rahmen des Global Trade Partner Meetings Anfang Mai 2024 in Barcelona als „Best Trade Partner Bank – Gender Finance 2024“ aus. Bei der Sao Khue Awards Ceremony 2024 zeichnete sich die TPBank außerdem in drei Bereichen aus: Digital Banking, Innovation und Lösungen zur Förderung des digitalen Zugangs dank ihrer kontinuierlichen Innovationsbemühungen, die praktisch zum digitalen Leben von Millionen vietnamesischer Kunden beitragen.

TPBank erklärte, dass die Bank in den kommenden Jahren ihr Produktportfolio im Bereich der grünen Kredite weiter ausbauen und verstärkt in Projekte für erneuerbare Energien und eine nachhaltige Entwicklung in der Landwirtschaft investieren wolle. Gleichzeitig wird die TPBank auch weiterhin ihre ESG-Implementierungskapazitäten gemäß internationalen Standards verbessern, um sicherzustellen, dass alle Bankaktivitäten den Grundsätzen einer nachhaltigen Entwicklung entsprechen. Darüber hinaus plant die TPBank die Förderung von Programmen zur sozialen Verantwortung mit dem Ziel, die Lebensqualität der Gemeinschaft zu verbessern und die Umwelt zu schützen. So möchte sie sich auch weiterhin als moderne Bank profilieren, die ständig Innovationen vorantreibt und sich nachhaltigen Werten verpflichtet fühlt. Quelle: https://markettimes.vn/from-strategy-to-action-to-develop-ben-vung-tpbank-gat-hai-nhieu-thanh-cong-67613.html