Überkreuzbeteiligungen und manipulative Eigentumsverhältnisse bei Banken: Immer noch schwer zu identifizieren

ANTD.VN – Die Staatsbank sagte, es gebe immer noch Schwierigkeiten und Hindernisse bei der Erkennung, Verhinderung und Handhabung von Kreuzbeteiligungen und manipulativem und dominantem Eigentum in Kreditinstituten.

Kreuzbeteiligungen und Eigentumsverhältnisse über der Grenze sind zurückgegangen.

In einem kürzlich an die Abgeordnetender Nationalversammlung gerichteten Bericht zur Verhinderung von Kreuzbeteiligungen und manipulativem und dominierendem Eigentum in Kreditinstituten erklärte die Staatsbank, dass diese Behörde in den letzten Jahren die Rechtsgrundlagen weiter verbessert und entschlossen Lösungen umgesetzt habe, um den Besitz von Aktien, die die vorgeschriebenen Grenzen überschreiten, Kreuzbeteiligungen, Kreditvergaben und Investitionen unter Verletzung der Vorschriften sowie den Umstrukturierungsprozess der Kreditinstitute zu verhindern und zu handhaben.

Insbesondere wurden mit dem Gesetz über Kreditinstitute 2024 Regelungen geschaffen, die dazu beitragen sollen, Querinvestitionen, Querbeteiligungen sowie manipulative und dominante Eigentumsverhältnisse in Kreditinstituten zu verhindern.

Die Staatsbank ist auch weiterhin für die Verhinderung und Behandlung von Aktienbesitz, der die vorgeschriebene Grenze überschreitet, von Kreuzbeteiligungen, von Kreditvergaben und von Investitionen zuständig, die gegen Vorschriften verstoßen. Dementsprechend wurden der Besitz von Aktien, die die vorgeschriebene Grenze überschreiten, und die gegenseitige Beteiligung im Kreditinstitutssystem schrittweise geregelt und die Situation großer Aktionäre/Aktionärsgruppen, die Banken manipulieren und beherrschen, eingeschränkt.

Die Situation übermäßigen Aktienbesitzes und der Kreuzbeteiligungen zwischen Kreditinstituten, Kreditinstituten und Unternehmen ist laut den von den verarbeiteten Kreditinstituten gemeldeten Daten im Vergleich zu früheren Zeiträumen deutlich zurückgegangen. Aktionäre, Anteilseigner und verbundene Personen, deren Aktienbesitz die vorgeschriebene Grenze überschreitet, befinden sich hauptsächlich in Kapitalgesellschaften und staatlichen Unternehmen.

Die Situation übermäßiger Aktienbesitzes und Kreuzbeteiligungen hat deutlich abgenommen.

Die Staatsbank wies jedoch darauf hin, dass die Frage der Kapitaleinlage und des Aktienkaufs von Kreditinstituten und der mit ihnen verbundenen Personen bei anderen Kreditinstituten weiterhin Anlass zur Sorge gebe und möglicherweise Risiken berge.

Derzeit hat sich diese Eigentumssituation deutlich verringert, wobei die Situation überwunden wurde, dass der Besitz von Aktien einer Geschäftsbank an einem anderen Kreditinstitut den vorgeschriebenen Anteil von über 5 % des stimmberechtigten Kapitals eines anderen Kreditinstituts übersteigt und der Besitz von Aktien eines Kreditinstituts an einem anderen Kreditinstitut (einseitig) zurückgegangen ist.

Allerdings ist der Umgang mit der Frage der Überschreitung der vorgeschriebenen Eigentumsgrenzen und der Kreuzbeteiligungen weiterhin schwierig, wenn Großaktionäre und mit ihnen verbundene Personen ihre Anteile verheimlichen oder andere Personen/Organisationen bitten, ihre Anteile auf ihren Namen zu registrieren, um die Vorschriften zu umgehen. Dies führt dazu, dass das Kreditinstitut von diesen Aktionären kontrolliert wird und es möglicherweise zu einem Mangel an Transparenz kommt.

Bei manchen Kreditinstituten ist der Aktienbesitz auf eine Reihe von Aktionären und verbundenen Personen konzentriert. Obwohl dies nicht gegen die gesetzlichen Bestimmungen verstößt, sollte darauf geachtet werden, mögliche Risiken zu vermeiden, die auftreten können …

Stärkung der Kontrolle, Verhinderung der Übernahme und Beherrschung von Kreditinstituten

Die Staatsbank wies auch auf eine Reihe von Schwierigkeiten und Hindernissen bei der Erkennung, Verhinderung und Handhabung von Kreuzbeteiligungen und manipulativem und dominantem Eigentum in Kreditinstituten hin.

Insbesondere sind an der gegenseitigen Eigentümerschaft viele Einheiten beteiligt, die unter der Leitung von Ministerien/Sektoren stehen. Da es sich bei den Verwaltungseinheiten der Staatsbank jedoch lediglich um Kreditinstitute handelt, verfügt die Staatsbank weder über die Informationen noch über die Instrumente, um die Eigentumsverhältnisse zwischen Unternehmen anderer Sektoren zu kontrollieren.

Gleichzeitig ist die Kontrolle von Kreuzbeteiligungen zwischen branchenfremden Unternehmen und Banken sehr schwierig, wenn Großaktionäre und ihnen nahestehende Personen die Anzahl ihrer Aktien vorsätzlich verschleiern oder andere Personen/Organisationen bitten, in ihrem Namen die Registrierung vorzunehmen, um so gesetzliche Bestimmungen zu Kreuzbeteiligungen/über das vorgeschriebene Maß hinausgehenden Beteiligungen oder Bestimmungen zu Kreditlimits für verbundene Kundengruppen und Aktienbeteiligungsverhältnissen von Aktionären und ihnen nahestehenden Personen zu umgehen.

Dadurch besteht das potenzielle Risiko, dass es den Geschäftstätigkeiten des Kreditinstituts an Transparenz und Offenheit mangelt. Gleichzeitig kann dies nur durch Ermittlungen und Überprüfungen der Ermittlungsbehörde gemäß den gesetzlichen Bestimmungen festgestellt und identifiziert werden.

Die Ermittlung der Beziehungen zwischen Unternehmen ist noch immer eingeschränkt, da es sehr schwierig ist, Informationen zur Bestimmung der Eigentumsverhältnisse von Unternehmen zu erhalten, insbesondere von Unternehmen, die keine Aktiengesellschaften sind. Die Staatsbank kann bei der Informationssuche und der Feststellung der Genauigkeit und Zuverlässigkeit von Informationsquellen nicht proaktiv vorgehen. insbesondere im Kontext der sich heute rasant entwickelnden Aktienmärkte und Technologien.

Die Staatsbank erklärte, sie werde in der kommenden Zeit die Sicherheit der Geschäftstätigkeit der Kreditinstitute weiterhin überwachen und dabei das Kapital, den Aktienbesitz der Kreditinstitute sowie die Kreditvergabe-, Investitions- und Kapitaleinlageaktivitäten prüfen. Im Falle der Feststellung von Risiken oder Verstößen werde die Staatsbank die Kreditinstitute anweisen, bestehende Probleme zu beheben, um Risiken vorzubeugen. In Fällen, in denen Anzeichen einer Straftat festgestellt werden, wird die Staatsbank zur Risikovorbeugung eine Übergabe des Falles an die Polizei zur Untersuchung und Klärung etwaiger Gesetzesverstöße in Erwägung ziehen.

Darüber hinaus konzentrierten sich die Inspektionsteams der SBV bei der Umsetzung des Inspektionsplans 2023 der Staatsbank auf die Überprüfung der Inhalte der Aktienbeteiligungsverhältnisse. Kauf und Übertragung von Bankanteilen; Kreditvergabe an Großkunden/Kundengruppen (Darlehen, Garantien, Akkreditive, Investitionen in Unternehmensanleihen).

Die Staatsbank von Vietnam sieht in ihrem Inspektionsplan 2024 weiterhin die Inspektion von Übertragungs- und Eigentumsaktivitäten im Zusammenhang mit Anteilen und Wertpapieren vor, die zur Übernahme und Kontrolle von Kreditinstituten führen können.

Quelle: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd