Überkreuzbeteiligungen und manipulative Eigentumsverhältnisse bei Banken: Immer noch schwer zu identifizieren

ANTD.VN – Die Staatsbank sagte, es gebe weiterhin Schwierigkeiten und Hindernisse bei der Erkennung, Verhinderung und Handhabung von Kreuzbeteiligungen und manipulativem und dominantem Eigentum in Kreditinstituten.

Die gegenseitige Verflechtung und die Überschreitung der Eigentumsgrenzen sind zurückgegangen.

In einem kürzlich an die Abgeordneten der Nationalversammlung gesandten Bericht zur Verhinderung von Kreuzbeteiligungen und Eigentumsverhältnissen mit manipulativem und dominierendem Charakter in Kreditinstituten erklärte die Staatsbank, dass sie in den vergangenen Jahren die Rechtsgrundlagen kontinuierlich verbessert und entschlossen Lösungen umgesetzt habe, um den Besitz von Anteilen, die die vorgeschriebenen Grenzen überschreiten, Kreuzbeteiligungen, Kreditvergaben und Investitionen unter Verletzung von Vorschriften sowie den Umstrukturierungsprozess der Kreditinstitute zu verhindern und damit umzugehen.

Insbesondere wurden mit dem Gesetz über Kreditinstitute 2024 Regelungen hinzugefügt, die dazu beitragen sollen, gegenseitige Investitionen, gegenseitiges Eigentum sowie manipulative und dominante Eigentumsverhältnisse in Kreditinstituten zu verhindern.

Darüber hinaus ist die Staatsbank auch weiterhin für die Verhinderung und Behandlung von Aktienbesitz zuständig, der die vorgeschriebene Grenze überschreitet, von gegenseitigem Eigentum, von Kreditvergaben und von Investitionen, die gegen Vorschriften verstoßen. Dementsprechend wurden der Besitz von Aktien über die vorgeschriebene Grenze hinaus sowie die gegenseitige Beteiligung im System der Kreditinstitute schrittweise geregelt und die Situation eingedämmt, in der große Aktionäre/Aktionärsgruppen Banken manipulieren und beherrschen.

Die von den verarbeiteten Kreditinstituten gemeldete Situation des übermäßigen Aktienbesitzes und der gegenseitigen Beteiligung von Kreditinstituten und Unternehmen ist im Vergleich zu früheren Zeiträumen deutlich zurückgegangen. Aktionäre, Anteilseigner und verbundene Personen, deren Aktienbesitz den vorgeschriebenen Grenzwert überschreitet, kommen hauptsächlich aus Kapitalgesellschaften und staatlichen Unternehmen.

Die Situation übermäßigen Aktienbesitzes und der gegenseitigen Beteiligung hat deutlich abgenommen.

Die Staatsbank wies jedoch darauf hin, dass die Frage, ob Kreditinstitute und mit Kreditinstituten verbundene Personen Kapital bei anderen Kreditinstituten einbringen oder Anteile an diesen erwerben, weiterhin Anlass zur Sorge gebe und möglicherweise Risiken berge.

Gegenwärtig ist diese Eigentumssituation deutlich zurückgegangen und die Situation, dass eine Geschäftsbank Aktien an einem anderen Kreditinstitut hält, die den vorgeschriebenen Anteil von über 5 % des stimmberechtigten Kapitals eines anderen Kreditinstituts übersteigt, und dass der Besitz von Aktien eines Kreditinstituts an einem anderen Kreditinstitut (einseitig) zurückgegangen ist.

Allerdings ist der Umgang mit der Frage einer Überschreitung der vorgeschriebenen Eigentumsgrenzen und einer gegenseitigen Eigentumsverteilung weiterhin schwierig, wenn Großaktionäre und mit ihnen verbundene Personen ihre Anteile verheimlichen oder andere Personen/Organisationen bitten, ihre Anteile auf ihren Namen zu registrieren, um die Vorschriften zu umgehen. Dies führt dazu, dass das Kreditinstitut von diesen Aktionären kontrolliert wird, was wiederum potenziell zu einem Mangel an Transparenz führt.

Bei einigen Kreditinstituten ist der Aktienbesitz auf eine Reihe von Aktionären und verbundenen Personen konzentriert. Obwohl dies nicht gegen die gesetzlichen Bestimmungen verstößt, sollte darauf geachtet werden, mögliche Risiken zu vermeiden, die auftreten können...

Stärkung der Kontrolle, Verhinderung der Übernahme und Beherrschung von Kreditinstituten

Die Staatsbank wies auch auf eine Reihe von Schwierigkeiten und Hindernissen bei der Erkennung, Verhinderung und Handhabung von Kreuzbeteiligungen sowie manipulativer und dominanter Eigentumsverhältnisse in Kreditinstituten hin.

Insbesondere sind viele Unternehmen, die von Ministerien bzw. Sektoren verwaltet werden, von gegenseitigem Eigentum betroffen. Da es sich bei den von der Staatsbank verwalteten Unternehmen jedoch nur um Kreditinstitute handelt, verfügt die Staatsbank weder über Informationen noch über Instrumente, um die Eigentumsverhältnisse zwischen Unternehmen anderer Sektoren zu kontrollieren.

Gleichzeitig ist die Kontrolle der gegenseitigen Beteiligung zwischen branchenfremden Unternehmen und Banken sehr schwierig, wenn Großaktionäre und mit Großaktionären verbundene Personen die Anzahl ihrer Aktien vorsätzlich verschleiern oder andere Personen/Organisationen bitten, in ihrem Namen die Registrierung vorzunehmen, um so die gesetzlichen Bestimmungen zu gegenseitiger Beteiligung/über das vorgeschriebene Maß hinausgehender Beteiligung oder die Bestimmungen zu Kreditlimits für verbundene Kundengruppen und Aktienbeteiligungsverhältnissen von Aktionären und verbundenen Personen zu umgehen.

Dies birgt das potenzielle Risiko mangelnder Transparenz und Offenheit in der Geschäftstätigkeit des Kreditinstituts. Dies kann jedoch nur durch Ermittlungen und Überprüfungen der Ermittlungsbehörde gemäß den gesetzlichen Bestimmungen erkannt und festgestellt werden.

Die Ermittlung der Beziehungen zwischen Unternehmen ist noch immer eingeschränkt, da es sehr schwierig ist, Informationen zur Ermittlung der Eigentumsverhältnisse von Unternehmen zu erhalten, insbesondere von Unternehmen, die keine öffentlichen Unternehmen sind. Die Staatsbank kann weder proaktiv nach Informationen suchen noch die Genauigkeit und Zuverlässigkeit von Informationsquellen bestimmen. insbesondere im Kontext der sich heutzutage rasch entwickelnden Aktienmärkte und Technologien.

Die Staatsbank kündigte an, dass sie in der kommenden Zeit die Sicherheit der Geschäftstätigkeit der Kreditinstitute weiterhin überwachen werde, und zwar durch Inspektionen des Kapitals, der Eigentumsverhältnisse der Kreditinstitute sowie der Kreditvergabe-, Investitions- und Kapitaleinlageaktivitäten. Im Falle der Erkennung von Risiken oder Verstößen werde die Staatsbank die Kreditinstitute anweisen, bestehende Probleme zu beheben, um Risiken vorzubeugen. In Fällen, in denen Anzeichen einer Straftat festgestellt werden, erwägt die Staatsbank, den Fall zur Untersuchung und Klärung etwaiger Gesetzesverstöße (sofern vorhanden) an die Polizei zu übergeben, um Risiken vorzubeugen.

Darüber hinaus konzentrierten sich die Inspektionsteams der SBV bei der Umsetzung des Inspektionsplans 2023 der Staatsbank auf die Überprüfung der Inhalte der Aktieneigentumsverhältnisse. Kauf und Übertragung von Bankaktien; Kredite an große Kunden/Kundengruppen (Darlehen, Garantien, Akkreditive, Unternehmensanleiheninvestitionen).

Die Staatsbank Vietnams sieht in ihrem Inspektionsplan 2024 weiterhin die Inspektion von Übertragungs- und Eigentumsaktivitäten von Anteilen und Wertpapieren vor, die zum Erwerb und zur Kontrolle von Kreditinstituten führen können.

Quelle: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd