Weitere Lösungen zur Verhinderung von Bankmanipulation

Das am 1. Juli in Kraft getretene Gesetz über Kreditinstitute (geändert) 2024 enthält zahlreiche „Sperrpunkte“, um Kreuzbeteiligungen und Bankmanipulationen zu verhindern. Die Wirksamkeit hängt jedoch maßgeblich von der Praxis der Strafverfolgung ab.

Offenlegung der Hauptaktionäre

Das Gesetz über Kreditinstitute (geändert) aus dem Jahr 2024 enthält eine wichtige Bestimmung, wonach Aktienbanken persönliche Informationen sowie Informationen über Organisationen veröffentlichen müssen, die 1 % oder mehr des Grundkapitals besitzen. der Prozentsatz der Aktien, die dieser Person und verwandten Personen gehören. Gleichzeitig wird die Beteiligungsquote institutioneller Aktionäre von 15 % auf 10 % des Grundkapitals und die Beteiligungsquote von Aktionären und ihnen nahestehenden Personen von 20 % auf 15 % des Grundkapitals reduziert.

Das Gesetz legt außerdem klar fest, dass Fälle von Aktienbesitz, die die neuen Bestimmungen (d. h. den Eigentumsanteil vor dem 1. Juli) überschreiten, weiterhin bestehen bleiben, jedoch nicht erhöht werden dürfen, außer in Fällen des Erhalts von Dividenden in Aktien.

Laut dem Reporter der Zeitung Nguoi Lao Dong haben bisher eine Reihe von Geschäftsbanken, darunter Techcombank, LPBank, OCB, VPBank, HDBank, MSB, Eximbank usw., Informationen gemäß den neuen Vorschriften bekannt gegeben. Dabei ist die Kien Long Bank (Kienlongbank) der jüngste Name, der Informationen über Aktionäre bekannt gegeben hat, die 1 % oder mehr des Grundkapitals besitzen.

Demnach halten insgesamt 22 Organisationen und Einzelpersonen 1 % des Stammkapitals dieser Bank. Bemerkenswerterweise hat in der veröffentlichten Liste nur Frau Tran Thi Thu Hang eine Position im Vorstand und im Vorstand dieser Bank inne. Frau Hang ist derzeit Mitglied des Verwaltungsrats und war zuvor Vorsitzende des Verwaltungsrats der Kienlongbank. Frau Hang hält mehr als 17,24 Millionen Aktien, was 4,72 Prozent des Grundkapitals dieser Bank entspricht.

Die Vietnam Technological and Commercial Joint Stock Bank (Techcombank, Code TCB) hat 13 Aktionäre, darunter 6 Einzelpersonen und 7 Organisationen, die 1,84 Milliarden TCB-Aktien halten, was einem Anteil von 52,2 % an der Bank entspricht. Laut der von Techcombank veröffentlichten Liste besitzen vier ausländische Fonds, darunter der Singapore Government Investment Fund, mehr als 1 %, Morgan Stanley & Co. International Plc 1,45 %, COG Investment I BV und verbundene Parteien halten 7,9 %, Vesta VN Investments BV und verbundene Parteien halten 7,9 %. Masan Group Corporation und verbundene Parteien halten 15,2 % des Kapitals dieser Bank.

Zu den Einzelaktionären gehört Herr Ho Hung Anh, Vorstandsvorsitzender der Techcombank, der mehr als 1,1 % des Grundkapitals hält. Seine drei Kinder halten knapp 12 % der Anteile...

Zwei Einzelpersonen und drei Organisationen besitzen 1 % oder mehr des Stammkapitals der Vietnam Export Import Bank (Eximbank), darunter: Die Gelex Group Joint Stock Company (GEX) ist derzeit der größte Anteilseigner der Eximbank und besitzt 4,9 % des Stammkapitals (mehr als 85,5 Millionen Aktien). Zu den verbleibenden zwei institutionellen Anteilseignern gehören VIX Securities JSC mit 3,58 % und Thang Phuong JSC mit 3,07 % des Kapitals.

Aktienbanken müssen Informationen über Einzelpersonen und Organisationen offenlegen, die 1 % oder mehr des Stammkapitals besitzen. Foto: TAN THANH

Die Umsetzung ist entscheidend

Rechtsanwalt Le Cao von der Anwaltskanzlei FDVN erklärte, dass Aktienbanken durch die Verpflichtung, Informationen über Anleger mit einem Aktienbesitz von mehr als 1 % bereitzustellen, sowohl bei Fragen im Zusammenhang mit Klein- als auch Großaktionären transparenter seien. Dies ist eine der Lösungen, um die Aktivitäten von Banken übernehmenden Gruppen einzuschränken, die Eigentumsverhältnisse besser zu kontrollieren und zur Minimierung von Kreuzbeteiligungen beizutragen.

Das Problem besteht darin, dass die Person, deren Name auf den Aktien der Bank steht, manchmal nicht unbedingt real ist. Viele Fälle im Zusammenhang mit Banken, die in der Vergangenheit geklärt wurden, zeigen, dass die tatsächliche Eigentumsquote im Vergleich zur angekündigten Quote unterschiedlich ist. Das Phänomen, dass andere Personen im Namen von Bankaktien stehen, ist nach wie vor ein schmerzhaftes Problem. „Das (geänderte) Gesetz über Kreditinstitute aus dem Jahr 2024 enthält klare und konkrete Regelungen. Um jedoch Transparenz bei den Aktienbesitzverhältnissen zu gewährleisten und Kreuzbeteiligungen zu vermeiden, ist in der kommenden Zeit eine drastische Umsetzung erforderlich“, betonte Herr Cao.

Unterdessen erklärte der frühere Vorsitzende des Aufsichtsrats einer Bank in Ho-Chi-Minh-Stadt, ein aktueller Fall einer großen Bank habe gezeigt, dass nur eine Einzelperson 5 % des Stammkapitals gehalten habe, diese Person in Wirklichkeit aber der Eigentümer der Bank gewesen sei. Derzeit können Einzelpersonen, die einen großen Anteil an Aktien besitzen, diese in kleinere Anteile aufteilen und viele andere Personen mit einem Anteil von weniger als 1 % auf ihren Namen Aktien halten lassen. Eine Auskunftspflicht der Haushaltsmitglieder gegenüber der Bank besteht dann nicht.

Zu gegebener Zeit wird die Person mit der größten Aktienanzahl die in ihrem Namen benannten Personen zusammenbringen und dann einen Vertreter mit 10 % der Kapitalaktien wählen, der als Mitglied des Verwaltungsrats gewählt wird. Dies kann zu Manipulationen durch Banken führen, insbesondere bei der Kreditvergabe an Personen und Organisationen mit engen Beziehungen.

Laut Rechtsanwalt Truong Thanh Duc, Schiedsrichter des Vietnam International Arbitration Center (VIAC), gibt es derzeit Anzeichen dafür, dass die gegenseitige Beteiligung von Banken deutlich zurückgegangen ist, insbesondere nach dem SCB-Fall. Dennoch sind Bankenmanipulationen noch immer weit verbreitet.

Laut Herrn Duc ist das Gesetz recht streng geregelt und wird den rechtlichen Aspekt grundsätzlich klären. Der entscheidende Faktor liegt jedoch in der Umsetzung. Wenn wir weiterhin zulassen, dass die Gesetze in die eine Richtung gehen und die Realität in die andere, wird dies nicht nur nicht zu einer Beseitigung führen, sondern es wird auch die Gefahr von Kapitalverflechtungen und Bankmonopolen größer.

„Die gesetzlichen Regelungen zu den Beteiligungsquoten erfüllen nur 50 Prozent der Anforderungen zur Begrenzung von Kreuzbeteiligungen und Bankmanipulationen. Der Rest hängt von den damit verbundenen Vorschriften ab, insbesondere von der Durchsetzung der Gesetze durch Aktionäre, Banken und zahlreiche Behörden“, sagte Duc.

Um die Wirksamkeit der Umsetzung der Vorschriften zu Bankaktien zu gewährleisten, empfiehlt der Finanzexperte Dr. Nguyen Tri Hieu der Regierung, die Kontrolle und Aufsicht der Banken zu intensivieren. Dazu gehört auch ein verstärkter Austausch und eine bessere Koordination der Verwaltung zwischen Ministerien und Zweigstellen. Besonders wichtig ist dabei die Ermittlungsarbeit der Polizei, um Fälle einer vorsätzlichen „Umgehung“ der Vorschriften zu Aktienbesitz, verbundenen Personen oder der Ermittlung von Beziehungen zwischen Großaktionären von Banken und „Hinterhof“-Unternehmen rechtzeitig aufzudecken. Zu diesem Zeitpunkt werden die Situationen der gegenseitigen Eigentümerschaft und des Bankenmonopols auf das niedrigste Niveau beschränkt.

Andererseits müsse die Staatsbank laut Herrn Hieu strenge Strafen in Betracht ziehen, wenn sich herausstelle, dass sie Aktionären bei der Manipulation der Aktienbeteiligungsquoten behilflich sei. Rechtsanwalt Truong Thanh Duc stimmte mit Herrn Hieu überein und vertrat die Ansicht, dass es notwendig sei, die Vorschriften für den Umgang mit Verstößen zu ändern, beispielsweise durch die Verhängung schwerer Verwaltungs- und Strafstrafen, wobei auch die Beschlagnahmung von Aktien, die den Grenzwert überschreiten, nicht ausgeschlossen sei.

Risiken klar identifizieren

In einem Bericht an die Nationalversammlung zu den jüngsten Befragungsaktivitäten erklärte die Staatsbank, dass sie in den vergangenen Jahren die Rechtsgrundlagen kontinuierlich verbessert und entschlossen Lösungen umgesetzt habe, um eine Überschreitung der vorgeschriebenen Grenzen bei Aktienbesitz, Kreuzbeteiligungen, Kreditvergaben und Investitionen unter Verletzung der Vorschriften sowie die Umstrukturierung von Kreditinstituten zu verhindern und zu bekämpfen.

Allerdings gestaltet sich die Kontrolle von Kreuzbeteiligungen zwischen branchenfremden Unternehmen und Banken in Fällen sehr schwierig, in denen Großaktionäre und ihre Angehörigen ihre Anteile absichtlich verheimlichen oder andere Personen/Organisationen bitten, ihre Anteile zu registrieren, um gesetzliche Bestimmungen zu umgehen. Dies führt dazu, dass die Kreditinstitute von diesen Anteilseignern kontrolliert werden, was möglicherweise zu einem Mangel an Transparenz bei ihren Geschäftstätigkeiten führt.

Quelle: https://nld.com.vn/them-giai-phap-ngan-thao-tung-ngan-hang-196240805211346.htm