Verschärfung der Kreuzbeteiligung und Bankenmanipulation ab 1. Juli 2024

Das überarbeitete Gesetz über Kreditinstitute 2024 verschärft ab dem 1. Juli die gegenseitige Beteiligung und Bankenmanipulation. Illustration: Hai Nguyen.

Die Nationalversammlung beschloss am 18. Januar 2024 die Verabschiedung des geänderten Gesetzes über Kreditinstitute mit Wirkung zum 1. Juli 2024. Demnach enthält das neu geänderte Gesetz Regelungen zur Verhinderung von Kreuzbeteiligungen, Manipulationen und Beherrschung der Bankaktivitäten von Kreditinstituten.

Reduzierung der Eigentumsquote von Aktionären und verbundenen Unternehmen

Laut dem Bericht der Staatsbank an die Nationalversammlung in der 7. Sitzung der 15. Nationalversammlung sind der Aktienbesitz über dem Grenzwert und die gegenseitige Beteiligung von Kreditinstituten, Kreditinstituten und verarbeiteten Unternehmen im Vergleich zu früheren Zeiträumen deutlich zurückgegangen. Schwierig wird der Umgang mit Kreuzbeteiligungen jedoch dann, wenn Großaktionäre und mit ihnen verbundene Personen ihre Eigentumsanteile vorsätzlich verheimlichen oder andere Personen/Organisationen auffordern, diese zu registrieren, um gesetzliche Bestimmungen zu umgehen. Dies führt dazu, dass das Kreditinstitut von diesen Aktionären kontrolliert wird und möglicherweise das Risiko besteht, dass es ohne Transparenz und Publizität operiert.

Um die oben genannte Situation zu verhindern, wurde mit dem Gesetz über Kreditinstitute 2024 die Aktienbeteiligungsquote der Aktionäre an Kreditinstituten im Vergleich zum alten Gesetz wie folgt reduziert:

Der Anteil eines einzelnen Aktionärs am Grundkapital eines Kreditinstituts darf 5 % nicht überschreiten. Ein institutioneller Aktionär darf nicht mehr als 10 % (bisher 15 %) des Grundkapitals eines Kreditinstituts besitzen. Aktionäre und ihnen nahestehende Personen dürfen nicht mehr als 15 % (bisher 20 %) des Grundkapitals eines Kreditinstituts besitzen. Ein Hauptaktionär eines Kreditinstituts und eine mit diesem Aktionär verbundene Person dürfen keine Anteile von 0,5 % oder mehr am Grundkapital eines anderen Kreditinstituts besitzen.

Öffentliche Bekanntgabe von Informationen über Aktionäre und nahestehende Personen

Zuvor war im Gesetz über Kreditinstitute von 2010 festgelegt, dass Kreditinstitute die Interessen von Mitgliedern des Verwaltungsrats, des Vorstands, des Aufsichtsrats, des Generaldirektors/Direktors, des stellvertretenden Generaldirektors/Direktors und von Personen in vergleichbaren Positionen öffentlich bekannt geben müssen.

Darüber hinaus schreibt das Wertpapiergesetz von 2019 auch vor, dass Anteilseigner von Kreditinstituten, die 5 % oder mehr des Kapitals halten, Informationen offenlegen müssen.

Allerdings sind gemäß dem Gesetz über Kreditinstitute 2024 auch Aktionärsgruppen, die 1 % oder mehr des Stammkapitals besitzen, zur Offenlegung verpflichtet.

Das neue Gesetz schreibt außerdem vor, dass auch den Aktionären nahestehende Personen transparente Angaben machen müssen. Zu diesen Personen zählen: Tochtergesellschaften von Tochtergesellschaften von Kreditinstituten; Großeltern, Enkel, Tanten, Onkel, Nichten, Neffen, Nichten, Neffen, Tanten, Onkel und umgekehrt.

Kreuzbeteiligungen und Bankenmanipulationen entschlossen bekämpfen

Nach Angaben der Staatsbank wird sie auch in Zukunft die Sicherheit der Geschäftstätigkeit der Kreditinstitute überwachen und dabei das Kapital, den Aktienbesitz der Kreditinstitute sowie die Kreditvergabe-, Investitions- und Kapitaleinlageaktivitäten prüfen. Im Falle der Feststellung von Risiken oder Verstößen wird diese Agentur die Kreditinstitute anweisen, bestehende Probleme zu beheben, um ihnen vorzubeugen.

In Fällen, in denen Anzeichen einer Straftat festgestellt werden, wird die Staatsbank eine Weiterleitung an die Polizeibehörde zur Untersuchung, zur Aufklärung etwaiger Gesetzesverstöße und zur Durchführung von Ermittlungen und Bearbeitungen in Erwägung ziehen.

Quelle: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo