Die Staatsbank verlangt die „Reinigung“ von Geschäftskonten, um betrügerische Ausbeutung zu verhindern

ANTD.VN – Die Staatsbank fordert ihre Einheiten auf, die Umsetzung der Vorschriften zu elektronischen Signaturen und Geschäftskonten bei Kreditinstituten weiterhin zu überprüfen, um die Konten zu „bereinigen“.

Die obige Forderung wurde vom stellvertretenden Gouverneur der Staatsbank Pham Tien Dung bei einer Arbeitssitzung mit einer Reihe angeschlossener Einheiten, Geschäftsbanken und Zahlungsvermittlern gestellt ... um die Umsetzung der Rundschreiben zu prüfen und zu fordern, die die Umsetzung der Rundschreiben lenken. Dekret Nr. 52/2024/ND-CP vom 15. Mai 2024 der Regierung über bargeldlose Zahlungen (Dekret 52).

Zu den Rundschreiben zur Verordnung Nr. 52 gehören: Rundschreiben 17/2024/TT-NHNN vom 28. Juni 2024 zur Regelung der Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten von Zahlungsdienstleistern (Rundschreiben 17); Rundschreiben 18/2024/TT-NHNN vom 28. Juni 2024 zur Regelung von Bankkarten (Rundschreiben 18) und Rundschreiben 40/2024/TT-NHNN vom 17. Juli 2024 zur Regelung von Dienstleistungstätigkeiten im Bereich Zahlungsvermittlungsdienste (Rundschreiben 40).

Staatsbank fordert Umsetzung der Rundschreiben zum Dekret 52

Vizegouverneur Pham Tien Dung sagte, dass die Veröffentlichung der Rundschreiben 17, 18 und 40 den bestehenden Rechtsrahmen für Zahlungsaktivitäten gestärkt habe und dass dieser den Banken als Grundlage für die grundsätzliche Durchführung der Überprüfung und Klassifizierung von Konten bilde. Sammeln und vergleichen Sie biometrische Informationen, um Benutzer zu schützen und die Sicherheit und Systemvertraulichkeit zu verbessern.

Der stellvertretende Gouverneur betonte, dass die Umsetzung dieser Rundschreiben nicht nur eine wichtige Aufgabe sei, die zur Förderung einer gesunden Entwicklung von Zahlungsaktivitäten im digitalen Umfeld beitrage, sondern auch eine rechtliche Verantwortung und Rechenschaftspflicht darstelle. Die gesamte Branche müsse bei der Umsetzung auf eine edle Gesellschaft achten; Dabei wird auf die Einhaltung der Durchsetzungsbestimmungen dieser Rundschreiben geachtet.

Gerade jetzt, wo es immer häufiger zu Angriffen auf Konten und zum betrügerischen Unterschlagung von Kundenvermögen kommt, müssen die zuständigen Organisationen und Stellen entsprechende Untersuchungen durchführen und entsprechende Anpassungspläne vorschlagen. Dabei kommen viele ausgeklügelte, methodische und unvorhersehbare Tricks zum Einsatz.

Damit die nächsten Schritte der Umsetzung und Koordinierung im Zusammenhang mit den Rundschreiben 17, 18 und 40 effektiver durchgeführt werden können, forderte der stellvertretende Gouverneur, dass die Einheiten der Staatsbank gemäß ihren Funktionen und Aufgaben die Umsetzung weiterhin überprüfen. Umsetzung Vorschriften zu elektronischen Signaturen und Geschäftskonten bei Kreditinstituten. Die Staatsbankfilialen in Provinzen und Städten aktualisieren den Umsetzungsfortschritt kontinuierlich und stimmen sich aktiv mit den lokalen Kreditinstituten ab, um die Umsetzung zu überprüfen und die Konten zu „bereinigen“.

Die Zweigstellen der Staatsbanken in den Provinzen und Städten müssen die Kreditinstitute und Unternehmen kontinuierlich dazu anhalten und kontrollieren, dass sie die Richtlinien pünktlich herausgeben, und die Zweigstellen der Kreditinstitute in den jeweiligen Regionen dazu anhalten, ihre Effizienz zu verbessern, die Anweisungen einzuhalten und strikt umzusetzen und Anforderungen, die allgemein für die Branche herausgegeben werden …

Der stellvertretende Gouverneur forderte die Banken auf, die Ausbildung der Mitarbeiter ihrer Einheiten zu intensivieren und ihnen umfassendes Fachwissen beizubringen, um eine umfassende und wirksame Umsetzung schriftlicher Anweisungen zu gewährleisten. Konsultieren Sie Einheiten im System, um geeignete Anwendungsmethoden zu erforschen und zu testen …

Zuvor hatte Herr Pham Tien Dung erklärt, dass die aktuellen Bestimmungen die Eröffnung von Privatkonten für Einzelkunden erschwert hätten. Allerdings besteht hier die Gefahr, dass Vorschriften umgangen werden, indem Geschäftskonten eröffnet und die biometrische Authentifizierung zu betrügerischen Zwecken umgangen wird.

Daher wird das Bankwesen in Zukunft der Eröffnung von Geschäftskonten größere Aufmerksamkeit schenken, um die Authentifizierung des gesetzlichen Vertreters des Unternehmens sicherzustellen.

„Bei der Durchführung von Geschäftstransaktionen ist bei großen Transaktionen eine Unterschrift erforderlich, um die verantwortliche Person zu identifizieren. So wird sichergestellt, dass wir den Unterzeichner ausfindig machen können, wenn ein Problem auftritt“, sagte der stellvertretende Gouverneur.

Herr Pham Tien Dung schlug außerdem eine Koordination mit anderen Ministerien und Behörden vor, um sicherzustellen, dass der Ursprungsort und der gesetzliche Vertreter über ein CCCD zur Rückverfolgbarkeit verfügen.

Quelle: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938. antd