Die „Karte“, die SSI im Laufe der Jahre Gewinn bringt
SSI Securities wurde am 27. Dezember 1999 gegründet und am 5. April 2000 als Unternehmen registriert.
Ursprünglich hatte SSI ein Stammkapital von 6 Milliarden VND. Im April 2023 erlaubte die Wertpapieraufsichtsbehörde dieser Einheit, ihr Stammkapital auf über 15.000 Milliarden VND zu erhöhen.
Die Hauptaktivitäten von SSI liegen in den Bereichen Wertpapiervermittlung, Wertpapierhandel, Wertpapieremission, Wertpapierverwahrung, Finanz- und Wertpapieranlageberatung sowie Wertpapier-Margin-Handel und Derivategeschäfte.
Ein Blick auf die Kapitalerhöhungshistorie und die Finanzberichte von SSI im Laufe der Jahre zeigt jedoch, dass die Wertpapiermakleraktivitäten von SSI schleppend verlaufen und nur geringe Gewinne einbringen.
Gleichzeitig sind Margin-Lending-Aktivitäten von großer Bedeutung und bescheren SSI kontinuierlich Gewinne in Höhe von mehreren Tausend Milliarden Dong.
Laut dem geprüften Finanzbericht der Muttergesellschaft für das Jahr 2022 beliefen sich die Zinsen aus Kredit- und Forderungsaktivitäten von SSI auf über 1.800 Milliarden VND, während dieser Wert im gleichen Zeitraum des Jahres 2021 mehr als 1.570 Milliarden VND betrug. Im Jahr 2020 erreichte der Kreditgewinn von SSI 525 Milliarden VND.
Man erkennt, dass sich die Gewinne aus Margin-Krediten und Krediten für Kundenverkaufsvorschüsse im Laufe der Jahre für SSI zu einem „lukrativen Kuchen“ entwickelt haben, den es auszubeuten gilt.
Was die Maklerumsätze und andere Aktivitäten von SSI betrifft, so waren diese im Laufe der Jahre aufgrund der hohen Betriebskosten eher schleppend.
Insbesondere beliefen sich die im Finanzbericht der Muttergesellschaft aufgeführten Kosten für das Wertpapiermaklergeschäft im Jahr 2022 auf 1,336 Milliarden VND. Im Jahr 2021 sind es 1.494 Milliarden VND und im Jahr 2020 625 Milliarden VND.
Verstößt SSI gegen das Gesetz über Kreditinstitute?
Zusätzlich zur Erhöhung der Bankkredite und des Startkapitals für Lombardkredite, wie Lao Dong bereits zuvor berichtete, sind die Einlagen von SSI im Laufe der Jahre kontinuierlich stark angestiegen.
Zur Erinnerung: Ende April 2023 erhielten mehrere Anleger von SSI Securities von einem Berater eine Mitteilung über das neue Produkt von SSI zu Termineinlagen, ähnlich den Einlagenaktivitäten von Banken.
Dieses Einlagenprodukt von SSI heißt der Einladung zufolge „S-Savings“ und optimiert den ungenutzten Cashflow. flexible Laufzeit; Kaufkraftkopplung von Wertpapieren... Derzeit ist der Aktienmarkt illiquide, während die Sparzinsen bei den Banken nach unten angepasst werden. Daher haben sich viele Anleger für dieses Produkt von SSI interessiert.
SSI ist davon überzeugt, dass die Entwicklung des S-Savings-Produkts auf die Gewinnmaximierung des innerhalb eines bestimmten Zeitraums auf einem regulären Handelskonto oder Margin-Konto verfügbaren Geldbetrags abzielt.
Der Einleitung zufolge können Anleger bei einer superkurzen Laufzeit von 1–2 Wochen einen Zinssatz von 4,5 %/Jahr erhalten, bei einer Laufzeit von weniger als 6 Monaten hingegen einen Zinssatz von 7–7,7 %/Jahr.
Erwähnenswert ist, dass Absatz 2, Artikel 8 des Gesetzes über Kreditinstitute vorsieht: „Einzelpersonen und Organisationen, die keine Kreditinstitute sind, ist es strengstens untersagt, Bankgeschäfte zu tätigen, mit Ausnahme von Margentransaktionen und Wertpapierkauf- und -weiterverkaufstransaktionen von Wertpapierfirmen.“
Die Unklarheiten bei der Einführung des S-Savings-Produkts der SSI Securities Company werfen die Frage auf, ob diese Einheit tatsächlich Einlagen mobilisiert.
Im Dezember 2023 muss die Wertpapieraufsichtsbehörde ein „Ultimatum“ stellen, mit dem sie Wertpapierfirmen (SCs) dazu verpflichtet, keine Aktivitäten durchzuführen, bei denen Kunden/Investoren zu verstehen bekommen, dass die Funktion der SCs darin besteht, Einlagen entgegenzunehmen, und alle Transaktionen im Zusammenhang mit dieser Aktivität bis spätestens 30. Juni 2024 abzuwickeln.
Falls das Wertpapierunternehmen eine Tätigkeit ausübt, die es Kunden/Investoren ermöglicht, Zinsen auf Geldbeträge zu erhalten/zu erhalten, die noch nicht zu Transaktionen geführt haben, muss es die Aushandlung/Unterzeichnung neuer Vereinbarungen sofort einstellen und alle Transaktionen, die im Zusammenhang mit dieser Tätigkeit entstanden sind, bis spätestens 30. Juni 2024 abwickeln.
Der kumulierte Finanzbericht für 2023 zeigt, dass die Kundeneinlagen bei SSI fast 5.300 Milliarden VND erreichten, wovon 4.643 Milliarden VND (88 %) auf Anlegereinlagen für Wertpapiertransaktionen im Rahmen der Wertpapierfirmenverwaltungsmethode entfielen.
In den Jahren 2022, 2021 und 2020 erreichten die am Jahresende erfassten Kundeneinlagen jeweils 4.715 Milliarden VND; 7.246 Milliarden VND und 4.812 Milliarden VND.
Schätzungsweise machen die Einlagen der Anleger bei von Wertpapierfirmen verwalteten Wertpapiertransaktionen 85 bis 90 % der gesamten Einlagen aus.
Gleichzeitig ist im Kundengeldverwaltungsgeschäft von Wertpapierfirmen gemäß Artikel 17 des Rundschreibens 121/2020/TT-BTC festgelegt, dass Wertpapierfirmen ein separates Verwaltungssystem für Kundengelder einrichten müssen.
Konkret eröffnen Kunden zur Verwaltung von Wertpapierhandelsgeldern direkt bei einer vom Wertpapierunternehmen ausgewählten Geschäftsbank ein Konto.
Darüber hinaus ist es Wertpapierfirmen weiterhin gestattet, bei Banken spezielle Konten zu eröffnen, um die Wertpapierhandelseinlagen ihrer Kunden zu verwalten.
Ziel dieser Regelung ist es, die Risiken für Anleger zu begrenzen und Kapitalmissbrauch sowie Liquiditätsverluste zu verhindern.
Zuvor hatte die staatliche Wertpapierkommission im Dezember 2022 beschlossen, der SSI Securities Corporation im Bereich Wertpapiere und Wertpapiermarkt eine Verwaltungsstrafe in Höhe von 200 Millionen VND aufzuerlegen.
Grund für die Geldbuße war, dass das Unternehmen gegen Vorschriften zu Kreditbeschränkungen verstoßen hatte: Es hatte Kunden Geld über Schuldverschreibungseinlagen- und -kaufverträge sowie Wertpapierkaufverträge geliehen.
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