Ist es illegal?

Der Online-Geldwechsel ist weit verbreitet

Suchen Sie einfach in sozialen Netzwerken wie Facebook, Zalo usw. nach den Begriffen „Kleingeld umtauschen“, „Neues Geld umtauschen“ und es werden sofort Tausende von Artikeln mit Werbung für Geldwechseldienste angezeigt. Auch Vereine und Gruppen, die Kleingeld und neues Geld austauschen, sind aktiv und nehmen an vielen Mitgliedern teil.

Neben attraktiven Angeboten wie „niedrige Umtauschgebühren“, „Echtgeldverpflichtung“, „Originalgeldserie“, wettbewerbsfähigen Spreads … sind Kontoinhaber auch bereit, Geld an ihre Haustür zu liefern und vor Erhalt des Geldes zu prüfen. Die Vereinbarung über Preisunterschied, Stückelung des umzutauschenden Geldes, Menge, Lieferadresse... wird per privater Nachricht ausgetauscht.

„Blühender“ Austausch von Glücksgeld zum Mondneujahr 2024: Ist das ein Verstoß gegen das Gesetz?

Bei der Kontaktaufnahme mit mehreren Facebook-Konten, die für den Umtausch von Kleingeld und Neugeld werben, wobei 10 Millionen VND umgetauscht werden müssen, teilte ein Konto namens HGM mit, dass die Umtauschgebühr je nach Menge und Stückelung unterschiedlich ausfallen werde.

Dementsprechend gilt: Je kleiner der Geldbetrag, desto höher ist die Umtauschgebühr. Für 1.000 – 5.000 VND beträgt die Umtauschgebühr 8 – 15 %; 10.000 – 50.000 VND, Umtauschgebühr beträgt 7 % und 100.000 – 200.000 VND, Umtauschgebühr beträgt 3 %. Wenn Sie also etwa 1 Million VND in Geld mit einem Nennwert von 1.000 – 5.000 VND umtauschen, verlieren Sie etwa 80.000 – 150.000 VND an Gebühren. Für Kunden, die Beträge ab 50 Millionen VND umtauschen, gilt ein günstigerer Preis von 2,5 bis 4 %.

Während der Tet-Zeit werden überall Kleingeld und neues Geld online verkauft.

Es ist zu beobachten, dass Neugeld mit kleineren Stückelungen, insbesondere Neugeld mit Originalserien und Originalbündeln, von vielen Menschen gehandelt wird, obwohl diese Art von Geld recht selten ist.

„Wir arbeiten das ganze Jahr über in großen Mengen, nicht saisonabhängig, Sie können also beruhigt sein. Meine Miete gilt für die gesamte Linie und das Band. Die aktuelle Gebühr ist sehr günstig, also beeilen Sie sich und ändern Sie sie bald, sonst wird sie in ein paar Tagen dramatisch steigen“, lud der Kontoinhaber von HGM ein.

Sie können nicht nur alle möglichen Stückelungen umtauschen und sie sofort abholen, diese Verkäufer bieten auch im Groß- und Einzelhandel neue Währungen in großen Mengen an. Auf die Frage, warum Werbeagenturen für Geldwechsel noch immer große Mengen an neuem Geld bereitstellen können, während die Staatsbank die Ausgabe von neuem Geld an Banken einschränkt, sagte Kontoinhaber TH: „Neues Geld wird aus dem Vorjahr gespart. Jedes Mal, wenn die Bank neues Geld hat, nutzt sie die Gelegenheit, es umzutauschen und aufzubewahren, um die Kunden während der Tet-Zeit zu bedienen.“

Vorsicht vor Währungsumtausch-Fallen

Charakteristisch für Online-Geldwechselaktivitäten ist, dass Transaktionen häufig über soziale Netzwerke abgewickelt werden. Kunden, die Geld umtauschen möchten, können 30 – 50 % des gesamten Umtauschbetrags überweisen, eine Adresse angeben, jemand kommt vorbei, um das neue Geld zu liefern und der Kunde zahlt den Restbetrag. Manche Kontoinhaber liefern das Geld sogar bis an die Haustür und ermöglichen Ihnen, es vor Erhalt zu überprüfen.

Viele Menschen stellen jedoch bei der Geldannahme fest, dass das Geld veruntreut und mit altem, beschädigtem oder sogar Falschgeld vermischt wurde. Ein Account namens NN klagte: „Früher habe ich Bekannte oft gebeten, neues Geld für mich umzutauschen, um es zu Tet zu verschenken. Da ich es dieses Jahr nicht umtauschen konnte, suchte ich online nach einer Wechselstube vor Tet, um einen günstigeren Preis zu bekommen. Um 5 Millionen VND in 20.000-VND-Scheine umzutauschen, zahlte ich eine Gebühr von 350.000 VND. Als ich jedoch noch einmal nachzählte, stellte ich fest, dass 200.000 VND fehlten und im Kern viele alte Scheine steckten. Als ich den Geldwechsler anrief, sagte man mir, wenn ich das Geld erhalten würde, müsse ich es sofort überprüfen, und wenn ich es mit nach Hause brächte, wäre ich dafür verantwortlich. Wer neues Geld umtauschen möchte, sollte vorsichtig sein, denn Betrug ist weit verbreitet.“

Bei hohen Spreads können mit diesem illegalen Geschäft enorme Gewinne erzielt werden.

Es ist erwähnenswert, dass in den zig Millionen Ergebnissen zum Thema „Neugeld und Kleingeld umtauschen“ in der Google-Suchmaschine neben Websites, die diesen Service anbieten, auch viele Informationen zum Umtausch von Neugeld und Kleingeld mit dem Ziel, aus der Differenz einen Gewinn zu erzielen, enthalten sind, was einen Gesetzesverstoß darstellt und mit schweren Strafen geahndet wird. Da sich hinter der Technologie jedoch hohe Gewinne verbergen, werden Geldwechseldienste immer ausgefeilter.

Geldstrafe von 40 - 80 Millionen VND

Ein Leiter der Staatsbank erklärte zu diesem Verhalten, dass gemäß den Artikeln 12 und 13 des Rundschreibens Nr. 25/2013/TT-NHNN der Austausch von Neugeld und Kleingeld zwischen Einzelpersonen und Organisationen, um vom prozentualen Unterschied zu profitieren, illegale Handlungen seien.

Diese Handlungen können mit einer Geldstrafe von 20 bis 40 Millionen VND für Einzelpersonen und 40 bis 80 Millionen VND für Organisationen geahndet werden (gemäß Klausel 5, Artikel 30, Abschnitt 8, Kapitel 2, Dekret 88/2019 der Regierung zur Regelung verwaltungsrechtlicher Sanktionen im Währungs- und Bankwesen).

Was die Autorität betrifft, wird eine Organisation, die unter Verstoß gegen das Gesetz Geld austauscht, gemäß den Vorschriften mit einer Geldstrafe zwischen 40 und 80 Millionen VND belegt. Die Entscheidung liegt beim Direktor der Abteilung für Bankeninspektion und -aufsicht, dem obersten Bankeninspektor oder dem Leiter des Inspektionsteams.

Je nach Schwere der Tat kann es zur Beschlagnahmung der Beweismittel kommen. Beispielsweise hat der Direktor der Abteilung für Bankeninspektion und -aufsicht das Recht, Geldstrafen von bis zu 250 Millionen VND zu verhängen. Beschlagnahme von Beweismitteln und Mitteln im Zusammenhang mit Verwaltungsverstößen im Wert von höchstens 500 Millionen VND.

In einer kürzlich erlassenen Richtlinie zur Sicherstellung der Feierlichkeiten zum chinesischen Neujahrsfest Giap Thin im Jahr 2024 forderte Premierminister Pham Minh Chinh die Staatsbank auf, die Regulierung und Versorgung mit Bargeld gut zu organisieren und den Bargeldbedarf der Wirtschaft sowohl hinsichtlich des Wertes als auch der Stückelungsstruktur zu decken. Sorgen Sie während Tet Giap Thin 2024 für die Sicherheit der Staatskasse.

Darüber hinaus wies die Staatsbank die Kreditinstitute an, Devisenwechseldienste gut zu organisieren und ihre Aktivitäten zum Devisenwechsel zu verstärken, um den Bedürfnissen ausländischer Touristen gerecht zu werden.

Gleichzeitig ist mit den zuständigen Behörden eine verstärkte Kontrolle anzustreben und gegen den Kauf und Verkauf von Fremdwährungen, den Geldwechsel usw., die gegen gesetzliche Bestimmungen verstoßen, umgehend vorzugehen und entsprechende Maßnahmen zu ergreifen.

Quellenlink: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm